La piattaforma Smallcase è stata recensita dal nostro team. Ne abbiamo analizzato i pro, i contro, le caratteristiche e molto altro ancora!
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Vi siete imbattuti in Smallcase, la società fintech indiana che offre opzioni di investimento all'avanguardia? Smallcase offre una piattaforma che consente di investire in portafogli personalizzati, denominati "smallcase", ovvero panieri di azioni ed ETF. Questi portafogli sono personalizzati per soddisfare le vostre specifiche strategie d'investimento, le tendenze di mercato e gli obiettivi d'investimento, offrendo un'esperienza d'investimento unica e personalizzata.
Se state pensando di investire a Smallcase ma volete avere una comprensione più approfondita prima di prendere un impegno, siete nel posto giusto.
In questa recensione completa, approfondiremo le caratteristiche e i vantaggi principali di Smallcase. Analizzeremo anche le sue prestazioni, l'esperienza dell'utente e altre importanti metriche per aiutarvi a decidere con cognizione di causa se questa piattaforma fa al caso vostro. Che siate principianti o investitori esperti, questa recensione vi fornirà una comprensione approfondita di ciò che Smallcase ha da offrire e di come può aiutarvi a raggiungere i vostri obiettivi di investimento.
Prima di addentrarci nella recensione, se non conoscete il concetto di robo-advisor o non sapete ancora come funzionano i portafogli gestiti automaticamente, vi consigliamo di leggere la nostra"Guida ai robo-advisor". In questo modo potrete comprendere meglio i vantaggi e le caratteristiche di questa innovazione nel campo degli investimenti.
Smallcase è una piattaforma di investimento che offre un modo unico e conveniente di investire nel mercato azionario indiano. La società, fondata nel luglio 2015 da tre laureati dell'IIT Kharagpur, ha sede a Bangalore e comprende un team di esperti di finanza, ingegneri e designer.
Come suggerisce il nome, Smallcase opera sulla base del concetto di "Smallcase". Si tratta di portafogli di azioni ed ETF preselezionati e curati per allinearsi a specifici temi o strategie di investimento. I portafogli sono costruiti da professionisti della finanza che hanno una conoscenza approfondita del mercato azionario.
Ciascuna piccola valigia è progettata per soddisfare obiettivi d'investimento specifici e offre un'esposizione a vari settori e segmenti di mercato, ponendo l'accento sulla diversificazione, la semplicità e la convenienza.
Smallcase dispone di una piattaforma web ben progettata e di un'applicazione mobile di facile utilizzo (disponibile su Android e iOS) per la gestione dei propri investimenti.
Piattaforma web di piccole dimensioni
Smallcase dispone di una piattaforma web intuitiva che semplifica la navigazione e gli investimenti nei vari portafogli. Una volta effettuato l'accesso al proprio conto, tutte le informazioni rilevanti vengono visualizzate in un'unica pagina per un comodo accesso. La piattaforma fornisce informazioni dettagliate su ogni smallcase, compresi gli obiettivi, la strategia di investimento e i titoli in portafoglio. La piattaforma fornisce anche un backtest di ogni smallcase, che consente agli utenti di vedere come si sarebbe comportato in passato. Inoltre, la piattaforma dispone di un tracker del portafoglio, che aiuta gli utenti a tenere traccia dei loro investimenti e dei loro rendimenti.
Se siete interessati a scoprire ed esplorare le diverse smallcase disponibili, la piattaforma offre una sezione "Scopri le smallcase". Facendo clic su questa scheda nell'angolo in alto a destra dello schermo, viene presentato un elenco di tutti gli smallcase, che è possibile filtrare per tipo di sottoscrizione, importo dell'investimento, data di lancio e strategia di investimento. Inoltre, vengono visualizzati il livello di volatilità e la performance del Tasso di crescita annuo composto (CAGR), consentendo di prendere decisioni di investimento informate in base ai propri obiettivi e preferenze.
Applicazione mobile Smallcase
L'applicazione Smallcase, disponibile sia su iOS che su Android, offre un modo semplice per gestire i propri investimenti mentre si è in movimento. L'app è progettata con un'interfaccia pulita e lineare, che ne facilita la navigazione. Fornisce aggiornamenti in tempo reale sugli investimenti e sul valore del portafoglio, oltre a informazioni dettagliate su ogni smallcase.
L'applicazione presenta cinque schede nella parte inferiore:
L'applicazione mobile di Smallcase ha ricevuto recensioni contrastanti da parte degli utenti. Il lato positivo è che gli utenti apprezzano il design facile e intuitivo dell'applicazione, che rende facile per i principianti iniziare a investire e navigare nell'applicazione. Tuttavia, alcuni utenti hanno riscontrato problemi tecnici con l'applicazione, come difficoltà con il processo di login con One-Time Password (OTP), crash e reindirizzamento dell'applicazione al browser. Questi problemi hanno causato frustrazione ad alcuni utenti e hanno reso difficile completare le transazioni o accedere alle funzioni dell'app.
La nostra esperienza ha dimostrato che il problema dell'OTP era valido e che erano necessari 2 OTP per accedere. Anche se questo problema non si verifica sempre. Nonostante queste difficoltà, riteniamo che l'app abbia un grande potenziale e che possa essere migliorata in termini di stabilità tecnica e di inclusione di funzionalità aggiuntive come video tutorial, un forum sotto ogni cestino per discuterne le prestazioni e altro ancora.
Nel complesso, sia la piattaforma web che l'applicazione mobile di Smallcase sono ben progettate e offrono agli utenti un modo comodo e semplice di investire e gestire i propri portafogli.
Diamo ora un'occhiata più da vicino ad alcuni dei piccoli casi, ai loro rendimenti e alle strategie che li hanno ispirati.
Come già accennato, gli smallcases sono prodotti d'investimento innovativi che facilitano la costruzione di un portafoglio a basso costo, a lungo termine e diversificato. Gli smallcases sono creati e gestiti da professionisti registrati dalla SEBI che hanno conoscenze ed esperienza nel mercato azionario. Ad esempio, Windmill Capital è un team di analisti di ricerca registrati presso la SEBI e specializzati nella creazione di portafogli azionari e basati su ETF per gli investitori al dettaglio. Il nome del creatore si trova nella pagina del profilo di smallcase.
Potete semplicemente accedere alla piattaforma utilizzando le credenziali del vostro broker e iniziare a investire immediatamente. Il processo di investimento è semplice. Potete investire in una piccola somma utilizzando i fondi del vostro conto broker e avviare un piano di investimento sistematico (SIP) o effettuare un investimento in un'unica soluzione.
La piattaforma Smallcase classifica gli smallcase in collezioni per soddisfare diversi obiettivi e preferenze di investimento. Citiamo alcune delle collezioni più popolari:
Ogni collezione è facilmente accessibile dalla sezione Discover e può essere filtrata in base ad attributi specifici.
Ad esempio, scegliamo lo smallcase "Dividend Aristocrats" e analizziamolo.
Questo fondo di piccole dimensioni, gestito da Windmill Capital, investe in 12 società aristocratiche con un track record di aumento costante dei dividendi negli ultimi 10 anni. È gestito da Windmill Capital e comprende 12 titoli di vari settori, tra cui FMCG, servizi IT, finanziamenti per la casa e altri ancora. L'investimento minimo di questo fondo è di ₹ 57.934.
Ha una distribuzione della capitalizzazione di mercato composta per il 66,67% da società a grande capitalizzazione, per il 16,67% da società a media capitalizzazione e per il 16,67% da società a piccola capitalizzazione che operano in diversi settori, tra cui vernici, prodotti per l'edilizia, finanziamenti per la casa e altro ancora. I titoli vengono ribilanciati annualmente, l'ultimo ribilanciamento è avvenuto il 16 giugno 2022 e il prossimo è previsto per il 16 giugno 2023.
La performance passata di questo smallcase rivela diversi eventi di ribilanciamento dalla sua entrata in vigore nell'aprile 2016. Nel settembre 2021, lo smallcase ha registrato un rendimento del 69,28% con l'aggiunta di 1 componente e la rimozione di 3, mentre nel giugno 2022 ha registrato un rendimento del -5,77% con l'aggiunta di 3 componenti. Il tasso di crescita annuale composto (CAGR) a 7 anni dello smallcase dal 4 aprile 2016 è del 21,35%.
È possibile accedere a tutte le informazioni disponibili per gli altri smallcase, comprese le loro schede informative, che forniscono dettagli completi simili alla scheda informativa dello smallcase Dividend Aristocrats.
Per quanto riguarda la performance di Smallcase, è essenziale comprendere la trasparenza e il track record della piattaforma. Smallcase fornisce informazioni chiare sulla performance delle sue smallcase dal loro inizio, compreso il numero di ribilanciamenti effettuati. Queste informazioni sono accessibili dalla sezione azioni e pesi e forniscono agli utenti la storia completa di ogni smallcase. Inoltre, Smallcase è trasparente nelle sue relazioni, fornendo schede informative e metodologie di portafoglio per una completa divulgazione.
Tuttavia, ci sono anche segnalazioni di esperienze negative con la reportistica della piattaforma, con reclami di rendimenti manipolati e falsi.
Un caso particolare di preoccupazione menzionato da un utente è stata la rimozione del titolo Vakrangee dagli smallcase, che ha impedito alla piattaforma di mostrare i numeri delle perdite, anche se gli utenti non hanno potuto vendere le loro partecipazioni in quanto il titolo si trovava in un circuito inferiore (il limite al di sotto del quale il prezzo di un titolo non può essere scambiato in un determinato giorno di negoziazione).
Inoltre, altri utenti suggeriscono che ci sono altri modi in cui la piattaforma gonfia i suoi numeri, facendo sì che i rendimenti reali siano molto più bassi di quelli pubblicizzati a causa dei costi aggiuntivi associati al ribilanciamento, come le spese di intermediazione e le tasse. Questi costi possono avere un impatto significativo sui rendimenti complessivi e devono essere considerati con attenzione prima di investire.
Un altro incidente importante è che sono stati segnalati alcuni casi di piccole dimensioni che non vengono più segnalati a causa della scarsa performance, mentre gli investitori continuano a detenere le partecipazioni in portafoglio.
A nostro avviso, è importante notare che i fattori di mercato giocano un ruolo significativo nella performance degli investimenti e alcuni problemi potrebbero non essere necessariamente legati alla piattaforma Smallcase stessa. Come investitori, potete scegliere di investire in smallcase meno rischiosi o di eliminare i titoli dalle vostre partecipazioni se siete preoccupati per la loro performance.
In definitiva, spetta a voi prendere decisioni di investimento informate in base alla vostra tolleranza al rischio e ai vostri obiettivi finanziari. Per questo motivo, anche se i rendimenti pubblicizzati dei portafogli possono sembrare impressionanti, vi raccomandiamo di comprendere a fondo i costi associati al ribilanciamento e di eseguire una due diligence prima di investire.
La piattaforma Smallcase offre una serie di funzioni che vi permettono di gestire i vostri investimenti con facilità e flessibilità. Queste caratteristiche includono:
Come la maggior parte delle piattaforme di gestione del portafoglio, Smallcase applica una commissione per i suoi servizi. Le commissioni possono essere di due tipi: commissioni di transazione e commissioni di abbonamento.
A partire dal 21 novembre 2022, verrà addebitata una commissione di transazione di ₹100 (o dell'1,5% dell'importo dell'investimento, a seconda di quale sia il valore più basso) per gli investimenti forfettari in piccole casse e una commissione di ₹10 (o dell'1,5% dell'importo transato, a seconda di quale sia il valore più basso) per i SIP. Non sono previste commissioni per il ribilanciamento, l'uscita parziale/totale o l'inserimento di ordini di gestione. Si noti che possono essere applicati altri oneri legali, quali GST, STT, Demat, intermediazione e tasse. Le commissioni di transazione sono addebitate dal broker e possono essere visualizzate nel registro del broker e nella nota del contratto azionario. Per visualizzare i dettagli di queste commissioni, potete consultare la pagina delle commissioni sulla vostra piattaforma di broker smallcase.
Ciò significa che se investite ₹1.00.000 in una valigetta, pagherete ₹100+GST (poiché l'1,5% di ₹1.00.000 è pari a ₹1.500 che è maggiore di ₹100). Tuttavia, se investite ₹1.000, pagherete ₹15 (poiché l'1,5% di ₹1.000 è ₹15, cioè meno di ₹100).
Gli smallcase possono essere gratuiti o richiedere una quota di abbonamento. Per gli smallcase a pagamento, la commissione fornisce l'accesso ai titoli sottostanti e a vantaggi quali gli aggiornamenti del ribilanciamento, il monitoraggio del portafoglio, il SIP e altro ancora. La commissione può essere una percentuale dell'importo dell'investimento (basata sull'AUM) o una quota fissa una tantum. Prima della scadenza, l'abbonamento può essere rinnovato o, una volta scaduto, può essere riattivato. Se l'abbonato non rinnova entro il periodo di tolleranza di 7 giorni, l'abbonamento viene annullato e l'abbonato può ancora investire nello smallcase, ma non riceverà gli aggiornamenti del ribilanciamento.
Ad esempio, lo smallcase"Dividend Aristocrats" è gratuito e consente di accedere ai titoli sottostanti e a tutti i vantaggi dello smallcase senza dover pagare un abbonamento. D'altro canto, lo smallcase"High Dividend Yield and Capital Appreciation" richiede una quota di sottoscrizione di ₹4720 per 6 mesi. Questa quota dà accesso ai titoli sottostanti, agli aggiornamenti del ribilanciamento e a tutte le altre caratteristiche e vantaggi di smallcase. La quota per ogni smallcase può variare, pertanto è importante esaminare le spese e i vantaggi prima di sottoscrivere l'abbonamento.
In sintesi, per gli individui che desiderano una gestione automatizzata del portafoglio, riteniamo che le piccole casse gratuite siano convenienti, in quanto si incorre solo nella commissione di transazione limitata. Tuttavia, è fondamentale esaminare i dettagli delle commissioni sulla piattaforma del broker prima di prendere qualsiasi decisione di investimento per comprendere appieno tutti i costi coinvolti e fare scelte informate.
Smallcase è stata fondata nel 2015 con il nome di "Smallcase Technologies Pvt Ltd" con sede legale a Bangalore, India. Consente solo agli analisti di ricerca, ai consulenti per gli investimenti, ai gestori di portafoglio o alle società di intermediazione registrati dalla SEBI di creare e gestire gli smallcase secondo le linee guida della SEBI. Ha anche una società controllata al 100%, "Windmill Capital Private Limited", che è registrata presso la SEBI come analista di ricerca (SEBI Reg no - INH200007645) e che è impegnata in attività di ricerca e crea alcuni degli smallcase disponibili sulla piattaforma e che sono gratuiti.
La piattaforma dà priorità alla sicurezza e all'affidabilità dei fondi dei suoi utenti: i fondi investiti attraverso smallcase sono conservati in un conto demat con un broker registrato e tutte le transazioni sono eseguite attraverso una connessione sicura e criptata. Inoltre, smallcase ha implementato misure per prevenire frodi e accessi non autorizzati ai conti degli utenti.
Questi sono i broker accettati da Smallcase:
Smallcase offre un sistema di assistenza clienti completo per i suoi utenti, con diversi canali di comunicazione disponibili, tra cui una sezione FAQ, e-mail e telefono. Sebbene non sia offerto un servizio di live chat, gli utenti hanno generalmente lodato il team di supporto per il suo approccio disponibile e amichevole.
Oltre all'assistenza clienti, il blog di Smallcase "Smalltalk" è una risorsa completa per i suoi utenti e investitori, che offre una serie di sezioni che soddisfano diverse esigenze e interessi di investimento. Le quattro sezioni principali del blog comprendono:
Nel complesso, il sistema di assistenza clienti di Smallcase è considerato efficiente ed efficace, il loro blog è anche una buona risorsa per i nuovi investitori o per gli investitori impegnati che desiderano avere un resoconto settimanale, rendendolo una risorsa affidabile per gli utenti in cerca di assistenza.
Il processo di apertura del conto su Smallcase è semplice e diretto. Si può iniziare registrandosi sul sito web o sull'applicazione mobile della piattaforma, fornendo informazioni di base come nome, e-mail e numero di telefono. Dopo aver verificato il numero di telefono tramite un OTP, è possibile accedere alle informazioni sui vari smallcase disponibili sulla piattaforma. Tuttavia, per investire in una smallcase, è necessario collegare il proprio conto di intermediazione a Smallcase seguendo i seguenti passaggi:
È importante esaminare attentamente i termini e le condizioni del brokeraggio prima di collegare il conto a Smallcase.
In conclusione, Smallcase è una piattaforma di investimento indiana che offre l'accesso a portafogli di azioni ed ETF gestiti in modo professionale e chiamati "Smallcase". Si tratta di una piattaforma facile da usare e conveniente che offre agli investitori l'accesso a temi di investimento di esperti e la possibilità di diversificare facilmente le proprie partecipazioni. La piattaforma offre diverse funzionalità, tra cui il controllo degli investimenti, il SIP, le notifiche di investimento, le notifiche di ribilanciamento e la possibilità di creare portafogli personalizzati. Smallcase dispone anche di un'applicazione web e mobile ben progettata per una facile gestione del portafoglio.
In base alla nostra analisi di Smallcase, riteniamo che rappresenti un'opzione interessante per gli investitori indiani alla ricerca di un portafoglio diversificato che possa essere gestito automaticamente, pur consentendo loro di apportare le modifiche che ritengono opportune. Tuttavia, è fondamentale tenere a mente i potenziali svantaggi della piattaforma, tra cui le commissioni, come quelle di transazione e altre spese che variano a seconda del broker e del tipo di investimento. Altri svantaggi sono la gamma limitata di opzioni di investimento, l'assenza di consulenza personalizzata sugli investimenti e la disponibilità solo per i residenti indiani.
In definitiva, si raccomanda di comprendere a fondo i costi e di consultare il proprio consulente finanziario prima di prendere qualsiasi decisione di investimento, poiché gli investimenti sono soggetti a rischi di mercato.
Speriamo che questa recensione sia stata utile per rispondere alle vostre domande su Smallcase. Se avete altre domande o commenti, non esitate a lasciare un commento o a contattarci direttamente.
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