Ciao, investitore! Questo articolo contiene la nostra recensione della nuova Revolut Robo-Advisor nel SEE.
Su Robo-Advisor Finder seguiamo oltre 80 robo-advisor in tutto il mondo, di cui più di 30 offrono i loro servizi agli investitori europei. Sono molte le cose da controllare, vero? In questo articolo, vi faciliteremo il compito esaminando la funzione Robo-advisor di Revoluts.
Il sito Robo-Advisor di Revolut è pensato per chi vuole automatizzare i propri investimenti senza dedicare molto tempo alla ricerca o alla gestione dei portafogli.
Il servizio offre un'esperienza di investimento personalizzata, tenendo conto della vostra tolleranza al rischio e dei vostri obiettivi finanziari, rendendolo adatto sia ai principianti che a coloro che hanno un'esperienza di trading limitata.
Una delle caratteristiche principali di Robo-Advisor di Revolut è il basso requisito di investimento minimo di 100 euro, che rende più facile per un pubblico più ampio iniziare a investire. Tuttavia, il fondo applica una commissione di gestione annua dello 0,75%, un aspetto che i potenziali utenti dovrebbero considerare.
Revolut, una super-app finanziaria con oltre 35 milioni di clienti in tutto il mondo, sta ampliando la sua suite di servizi con questo Robo-Advisor, con l'obiettivo di semplificare e migliorare il processo di investimento per i suoi utenti.
Questo è in sintesi il sito Robo-Advisor di Revolut. Se volete scoprire cosa ne pensa il nostro team di ricerca dopo aver analizzato attentamente questo nuovo servizio, continuate a leggere.
Nel complesso, consideriamo Revolut Robo-advisor un'ottima opzione per qualsiasi investitore principiante che voglia costruire un portafoglio d'investimento diversificato con poco sforzo, soprattutto per importi ridotti. A nostro avviso, è una delle migliori alternative in Europa per i piccoli importi.
Per gli investitori principianti, "risparmia" il fastidio di scegliere una cattiva piattaforma di trading, di scegliere gli strumenti di investimento sbagliati e consente di iniziare con piccole somme e di risparmiare nel tempo. Per questo motivo, riteniamo che sia un'ottima soluzione! Revolut è inoltre una società trasparente e il sito robo-advisor è allineato con gli obiettivi degli utenti: ottenere profitti.
In compenso, se vi sentite a vostro agio nel gestire i vostri investimenti e nel risparmiare la commissione annuale dello 0,75%, vi conviene utilizzare una piattaforma di trading invece di robo-advisor. Vi consigliamo anche di utilizzare un broker online se avete un importo di investimento elevato.
Revolut ha un'assistenza clienti inferiore alla media. In caso di problemi, sarà più difficile contattare l'assistenza clienti rispetto all'utilizzo di una piattaforma di brokeraggio premium come quelle citate in precedenza. Inoltre, il cuore di Revolut non è robo-advisor, e questa società ha ancora un breve curriculum.
Fondata nel 2015, Revolut ha rapidamente ampliato i propri servizi fino a diventare una super-app finanziaria completa con oltre 35 milioni di clienti in tutto il mondo. L'introduzione di Robo-Advisor nel SEE fa parte della missione continua di Revolut di democratizzare i servizi finanziari e rendere più accessibili gli investimenti.
Robo-Advisor di Revolut sfrutta la tecnologia per offrire un'esperienza di investimento completamente automatizzata. Il servizio costruisce portafogli personalizzati in base alla tolleranza al rischio e agli obiettivi finanziari individuali, ribilanciandosi continuamente per allinearsi ai movimenti del mercato. Questo approccio garantisce una strategia d'investimento senza pensieri, adatta sia ai principianti sia a chi ha un'agenda fitta di impegni.
Una caratteristica degna di nota è il basso requisito di investimento minimo di 100 euro, che apre le porte a un pubblico più ampio per iniziare il proprio percorso di investimento. La commissione di gestione annuale dello 0,75% è competitiva, ma gli utenti devono tenere conto di questo costo nella loro strategia di investimento complessiva.
L'impegno di Revolut per soluzioni finanziarie di facile utilizzo va oltre il sito Robo-Advisor. L'applicazione offre anche un'ampia gamma di opportunità di investimento, tra cui titoli quotati negli Stati Uniti e nell'Unione europea e vari ETF, fornendo una piattaforma completa per opzioni di investimento diversificate.
In termini di sicurezza, i servizi di investimento all'interno del SEE sono forniti da Revolut Securities Europe UAB, una società di investimento autorizzata e regolamentata dalla Banca di Lituania. Ciò garantisce che gli investimenti degli utenti siano tutelati da rigorosi standard normativi.
In sintesi, Robo-Advisor di Revolut è un'aggiunta strategica alla sua suite di strumenti finanziari, pensata per semplificare e migliorare il processo di investimento dei suoi utenti.
Il sito Robo-Advisor di Revolut opera esclusivamente attraverso la sua applicazione mobile, senza offrire una piattaforma web separata. Questo approccio mobile-first è in linea con l'obiettivo generale di Revolut di fornire servizi finanziari attraverso un'applicazione comoda e facile da usare. Di seguito una panoramica delle caratteristiche e delle funzionalità principali.
Navigare nell'app mobile di Revolut è piuttosto semplice. Per accedere al sito Robo-Advisor, andare alla scheda "Invest" e selezionarla. Qui verrà visualizzato il portafoglio precedentemente selezionato. In questo esempio, viene visualizzato il portafoglio "Crescita aggressiva".
Per visualizzare tutte le allocazioni del portafoglio, è sufficiente premere il pulsante "Vedi tutto". In questo modo si scopriranno tutte le partecipazioni del portafoglio, compresi gli ETF che seguono gli indici contenenti azioni, gli ETF che seguono le obbligazioni e la percentuale di liquidità allocata.
Revolut offre un'interfaccia intuitiva e facile da usare, accessibile tramite la sua applicazione mobile. La piattaforma è stata progettata per facilitare la navigazione e la gestione degli investimenti da parte degli utenti in movimento. Le caratteristiche principali includono:
Contenuti educativi: Revolut offre risorse educative attraverso la sezione "Impara", principalmente incentrata sulle criptovalute. Tuttavia, è possibile trovare anche informazioni sulla consapevolezza delle frodi e sulla protezione del proprio denaro, utili per tutti gli utenti.
Il sito Robo-Advisor di Revolut personalizza il vostro percorso di investimento attraverso un approccio personalizzato, a partire da un questionario iniziale per valutare la vostra tolleranza al rischio, i vostri obiettivi finanziari e il vostro orizzonte temporale di investimento. Queste informazioni costituiscono la base del portafoglio consigliato. Sebbene sia possibile modificare il profilo di rischio in un secondo momento, è fondamentale notare che le risposte iniziali avranno un impatto significativo sulla composizione del portafoglio consigliato.
Ecco l'elenco delle offerte di Revolut Robo-Advisor in base al vostro profilo:
1. Portafoglio difensivo
Progettato per obiettivi d'investimento con un orizzonte di breve termine. È più adatto agli investitori che privilegiano la stabilità e la conservazione del capitale rispetto a una crescita elevata.
Questo portafoglio comprende in genere il 98% in ETF che replicano le obbligazioni e il 2% in contanti (EUR) per garantire la conservazione del capitale.
Perun investimento di 1.000 euro in 10 anni, con un rendimento medio annuo del 2,09%, il valore finale atteso è di circa 1.221 euro.
2. Portafoglio lento e costante
Progettato per obiettivi d'investimento con un orizzonte di breve-medio termine. Ideale per gli investitori che apprezzano la conservazione del capitale, ma si sentono a proprio agio con un piccolo grado di rischio e volatilità per cercare un certo potenziale di crescita.
Questo portafoglio è composto per il 25% da ETF azionari, per il 73% da ETF obbligazionari e per il 2% da liquidità (euro). Per un investimento di 1.000 euro in 10 anni, con un rendimento medio annuo del 5,55%, il valore finale atteso è di circa 1.717 euro.
3. Portafoglio bundle bilanciato
Questo portafoglio è concepito per obiettivi di investimento con un orizzonte di medio termine. È ideale per gli investitori che cercano rendimenti relativamente più elevati e che sono disposti ad accettare un rischio modesto.
Questo portafoglio comprende solitamente un mix diversificato composto per il 52% da ETF contenenti azioni, per il 48% da ETF che replicano obbligazioni e per il 2% da liquidità (euro). Per un investimento di 1.000 euro in 10 anni, con un rendimento medio annuo del 10,13%, il valore finale atteso è di circa 2.625 euro.
4. Portafoglio Bold Stack
Pensato per obiettivi d'investimento con un orizzonte di medio-lungo termine. È più adatto agli investitori che cercano una crescita a lungo termine con rendimenti un po' meno variabili e una volatilità superiore alla media.
Questo portafoglio è composto principalmente per il 70% da ETF che contengono azioni, per il 28% da ETF che replicano obbligazioni e per il 2% da liquidità (euro). Per un investimento di 1.000 euro in 10 anni, con un rendimento medio annuo del 12,46%, il valore finale atteso è di circa 3.241 euro.
5. Portafoglio a crescita aggressiva
Questo portafoglio è concepito per obiettivi di investimento con un orizzonte di lungo termine. È ideale per gli investitori che si concentrano su un potenziale di crescita elevato con la capacità di resistere a oscillazioni di mercato più elevate.
Questo portafoglio è fortemente ponderato per l'88% in ETF che contengono azioni, per il 10% in ETF che replicano obbligazioni e per il 2% in liquidità (euro), con l'obiettivo di ottenere la massima crescita nonostante l'elevata volatilità. Per un investimento di 1.000 euro in 10 anni, con un rendimento medio annuo del 15,62%, il valore finale atteso è di circa 4.258 euro .
Gli utenti possono automatizzare investimenti regolari a partire da 10 euro nel portafoglio scelto. Questa funzione consente di versare contributi costanti con una frequenza e un importo definiti dall'utente.
Investendo regolarmente, si può beneficiare della media del costo del dollaro, una strategia che può aiutare a mitigare l'impatto della volatilità del mercato a breve termine. Inoltre, promuove l'abitudine a investire con costanza, che può essere fondamentale per costruire la ricchezza nel tempo.
Revolut ribilancia automaticamente il portafoglio per mantenere l'asset allocation target nel tempo. Questo processo prevede l'acquisto e la vendita periodica di attività per garantire che il livello di rischio del portafoglio rimanga allineato alle preferenze iniziali, anche in presenza di fluttuazioni del mercato.
Nota: queste proiezioni offrono un'idea dei potenziali rendimenti futuri sulla base dei dati storici. Tuttavia, è importante notare che i rendimenti effettivi possono variare e che gli investimenti sono soggetti a rischi. Considerate sempre i vostri obiettivi finanziari e la vostra tolleranza al rischio prima di scegliere un portafoglio.
Il servizio Robo-Advisor di Revolut prevede una struttura di commissioni semplice per gli utenti dello Spazio economico europeo (SEE). La commissione principale è una commissione di gestione annuale dello 0,75%, calcolata mensilmente in base al saldo medio giornaliero dei vostri investimenti. Questa commissione copre i costi di gestione del portafoglio e viene detratta automaticamente dal conto Robo-Advisor alla fine di ogni mese.
A titolo di esempio, se il saldo medio mensile del vostro portafoglio è di 10.000 euro, la commissione di gestione mensile sarà di 6,16 euro. Il calcolo avviene come segue:
€10,000 * 0.0075 * (30/365) = €6.16
A seconda del paese di residenza, questa commissione dello 0,75% può includere l'IVA del 21% fissata in Lituania. Se l'IVA è applicabile, è già incorporata nella commissione dello 0,75%, per cui non vi saranno costi aggiuntivi.
Le uniche commissioni aggiuntive sono i rapporti di spesa totali inclusi negli ETF, che variano a seconda degli ETF specifici scelti per la vostra strategia di investimento.
Questi costi sono inerenti agli ETF e non vengono addebitati direttamente da Revolut.
Revolut non applica commissioni per:
Per una descrizione completa delle commissioni di Revolut, potete trovare ulteriori dettagli sul loro sito web.
La piattaforma di investimento di Revolut prevede diverse misure di sicurezza e opera all'interno di un quadro regolamentato per proteggere i beni degli utenti. Approfondiamo come Revolut protegge i vostri investimenti.
Il servizio Robo-Advisor di Revolut è fornito da Revolut Securities Europe UAB, autorizzata e regolamentata dalla Banca di Lituania. Questo quadro normativo garantisce che la piattaforma aderisca a rigorosi standard e pratiche finanziarie.
Gli utenti di Revolut Robo-Advisor beneficiano della protezione offerta dal sistema di assicurazione dei depositi e degli investimenti lituano. In caso di insolvenza di Revolut Securities Europe UAB, questo sistema tutela i vostri investimenti fino a 22.000 euro, comprendendo sia i contanti che i titoli depositati sul vostro conto Robo-Advisor .
Questa protezione non copre i rischi di mercato associati all'investimento. Come per qualsiasi strumento finanziario, l'utilizzo di Robo-Advisor comporta il rischio di perdere tutto o parte del denaro investito.
Per ulteriori informazioni su come Revolut protegge i vostri investimenti, potete visitare il sito Key information on the Liabilities to Investors Insurance Scheme.
Revolut impiega protocolli di sicurezza avanzati per proteggere i dati e gli investimenti degli utenti. Le principali caratteristiche di sicurezza includono:
Revolut garantisce che i vostri investimenti siano custoditi e gestiti in modo sicuro:
Per maggiori informazioni, potete consultare le Informazioni chiave di Revolut sul Programma di assicurazione delle passività nei confronti degli investitori.
Revolut offre assistenza ai clienti principalmente attraverso il suo centro di assistenza in-app, che contiene una raccolta completa di domande frequenti (FAQ) per rispondere alle domande e ai problemi più comuni. Per un'assistenza più personalizzata, la società dichiara che il supporto via chat è disponibile direttamente attraverso l'app.
Sebbene Revolut indichi che l'assistenza via chat è accessibile, la mia esperienza di utente in Portogallo suggerisce il contrario. Nonostante abbia seguito i passaggi indicati da Revolut per accedere alla live chat, mi sono state presentate solo le FAQ e nessuna opzione per chattare con un agente in carne e ossa. Ciò suggerisce che la disponibilità della chat dal vivo può variare a seconda della località in cui ci si trova o di altri fattori.
Se non riuscite ad accedere alla chat, Revolut fornisce un indirizzo e-mail e una linea telefonica automatica per le richieste di assistenza clienti.
Potete trovare ulteriori dettagli su questi metodi di contatto alternativi e altre risorse di supporto sul sito ufficiale di Revolut.
Il sito Robo-Advisor di Revolut è stato progettato per semplificare il processo di investimento dei residenti nello Spazio economico europeo (SEE). Per iniziare, è necessario avere un conto Revolut Bank UAB attivo e un'identità verificata.
Per aprire un conto Robo-Advisor è necessario soddisfare i seguenti criteri:
È possibile richiedere un conto Robo-Advisor direttamente all'interno dell'app Revolut:
In genere Revolut esaminerà la vostra richiesta entro 48 ore e vi informerà quando il vostro conto di trading sarà pronto.
Il sito Robo-Advisor richiede un investimento iniziale minimo di 100 euro, rendendolo accessibile a un'ampia gamma di investitori.
Inoltre, il cliente compilerà un questionario di idoneità per valutare la sua situazione finanziaria, la sua tolleranza al rischio e la sua esperienza in materia di investimenti. Queste informazioni vengono utilizzate per creare una strategia d'investimento personalizzata e un portafoglio modello in linea con le vostre esigenze e i vostri obiettivi individuali.
Durante il processo di registrazione, è necessario fornire i seguenti dati:
Robo-Advisor opera nella valuta di base del vostro conto Revolut. Sebbene Revolut supporti più valute, i vostri investimenti su Robo-Advisor saranno denominati e gestiti nella valuta di base da voi scelta. Se si depositano fondi in una valuta diversa da quella di base, Revolut convertirà automaticamente l'importo al tasso di cambio prevalente, il che può comportare commissioni a seconda del tipo di conto e delle valute specifiche coinvolte.
Il servizio Robo-Advisor di Revolut è attualmente accessibile ai residenti dei seguenti Paesi europei:
Austria, Belgio, Bulgaria, Croazia, Cipro, Danimarca, Estonia, Finlandia, Francia, Germania, Grecia, Irlanda, Islanda, Italia, Lettonia, Liechtenstein, Lituania, Lussemburgo, Malta, Norvegia, Paesi Bassi, Polonia, Portogallo, Romania, Slovacchia, Slovenia, Spagna, Svezia e Ungheria.
In sintesi, il sito Robo-Advisor di Revolut offre un punto di ingresso comodo e accessibile nel mondo degli investimenti, in particolare per coloro che cercano un approccio non invasivo. L'interfaccia intuitiva, il basso investimento minimo e le commissioni competitive ne fanno un'opzione interessante sia per i principianti che per gli investitori esperti.
Tuttavia, le scelte di investimento limitate, l'assenza di portafogli ESG e le potenziali difficoltà di assistenza ai clienti sono fattori da considerare.
Inoltre, se vi sentite a vostro agio a gestire i vostri investimenti e a risparmiare la commissione annuale, vi conviene utilizzare una piattaforma di trading. piattaforma di trading e acquistare gli ETF da soli invece che su robo-advisor.
Cercate alternative a Revolut Robo-Advisor? Consultate il nostro elenco completo di robo-advisor disponibili per confrontare le caratteristiche e trovare quello perfetto per le vostre esigenze di investimento.
Speriamo di esservi stati d'aiuto e non esitate a contattarci se volete condividere un feedback o avete domande.
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