Questo è eToro Smart Portfolios in poche parole. Se volete scoprire cosa ha da dire il nostro team di ricerca dopo aver analizzato attentamente eToro Smart Portfolios, continuate a leggere. Ecco cosa tratteremo:

eToro è un broker di social trading fondato nel 2006 in Israele, con la missione di rendere il trading accessibile a chiunque, ovunque, e di ridurre la dipendenza dalle istituzioni finanziarie tradizionali. La sua piattaforma consente agli utenti di negoziare online diverse attività finanziarie, come azioni, ETF e migliaia di prodotti CFD su azioni, indici, valute e materie prime. eToro consente anche di acquistare e vendere criptovalute.

eToro è nota per le sue innovazioni di prodotto e ha introdotto, nel corso degli anni, diverse funzionalità, come CopyTrader™e Smart Portfolios, di cui ci occuperemo oggi.

Gli Smart Portfolios di eToro sono un nuovissimoprodotto di investimento tematico a lungo termine progettato per gestire portafogli di varie classi di attività o un gruppo di trader, secondo una strategia di mercato predeterminata e costantemente monitorata da algoritmi di apprendimento automatico, esperti e partner di eToro.

Il team di investimento di eToro è responsabile della creazione e della gestione della maggior parte dei portafogli. Riflette attentamente su ogni portafoglio, considerando aspetti quali l'equilibrio, l'esposizione, il rendimento atteso e il grado di rischio. Inoltre, ci sono i Portafogli dei partner, curati e gestiti dai partner di eToro, tra cui sofisticate società finanziarie e startup innovative nel campo della tecnologia finanziaria.

La domanda principale è: questi portafogli si muovono sempre o rimangono invariati?

Sono un po' entrambe le cose. Non cambiano ogni giorno, ma il team di eToro li controlla e li regola frequentemente per assicurarsi che stiano andando bene. È come curare un giardino: non tutti i giorni, ma quando è necessario per mantenere la giusta crescita.

• Gestione professionale: I portafogli intelligenti sono in genere gestiti da esperti finanziari, che garantiscono un livello di supervisione professionale e un processo decisionale strategico.
• Diversificazione: I portafogli intelligenti offrono spesso una diversificazione tra varie attività, riducendo il rischio grazie alla ripartizione degli investimenti.
• Efficienza in termini di tempo: L'aspetto di automazione dei portafogli intelligenti può far risparmiare tempo agli investitori che preferiscono un approccio più pratico alla gestione dei propri investimenti.
• Accessibilità: I portafogli intelligenti rendono gli investimenti accessibili a persone con diversi livelli di esperienza, dai principianti agli investitori esperti.
• ‍Nessunacommissione di gestione: i portafogli intelligenti di eToro non hanno commissioni di gestione associate all'investimento (si applicano spread e altre commissioni).

• Personalizzazione limitata: Alcuni portafogli intelligenti possono offrire opzioni di personalizzazione limitate, il che potrebbe essere uno svantaggio per gli investitori che cercano strategie altamente personalizzate.
• Investimento minimo: L'investimento minimo su eToro Smart Portfolios è di 500 dollari, che può essere considerato un po' più alto rispetto ad altri portafogli di robo-advisor.
• Minore controllo: Gli investitori rinunciano a un certo controllo sulla gestione del proprio portafoglio, affidandosi alle decisioni prese dai professionisti o dagli algoritmi alla base dei portafogli intelligenti.
• Errore umano o algoritmico: Se la gestione è affidata a professionisti, esiste il potenziale di errore umano, mentre se è guidata da algoritmi, gli errori negli algoritmi sottostanti possono influire sulla performance.
• Commissioni: Sebbene non vi siano commissioni di gestione, si applicano altre commissioni, come gli spread, la commissione di inattività, la commissione di prelievo e la commissione di conversione valutaria.
• Solo due saldi di conto (USD e EUR): I depositi effettuati in una valuta diversa dall'USD o dall'EUR comportano spese di conversione.

eToro dispone di una piattaforma di trading sia mobile che web. Di seguito, vi aiuteremo a navigare nell'app di trading web di eToro. In questa recensione, ci concentreremo sulla piattaforma di trading relativa agli Smart Portfolios!

Non appena si effettua il login, si ha accesso a una barra sul lato sinistro, dove è possibile navigare rapidamente tra le varie schede disponibili:

Nella scheda "Discover" si trova una rapida panoramica di tutte le classi di attività disponibili, compresi gli Smart Portfolios:

Nella barra superiore si trova la funzione Smart Portfolios, in cui sono elencati tutti gli Smart Portfolios disponibili sulla piattaforma e suddivisi in categorie, come "Most Popular", "Tech Focused", "Crypto Based" e "Created by Partners".

Se si scorre verso il basso, appare un pop-up in cui è possibile "visualizzare tutti" i portafogli intelligenti disponibili sulla piattaforma:

Facendo clic su "Visualizza tutto", si accede a una pagina in cui è possibile utilizzare vari filtri per trovare il Portafoglio smart più adatto ai propri interessi di investimento.

Come accennato in precedenza, eToro mette a disposizione diversi Portafogli Smart, che possono essere creati da diversi individui o entità. È possibile restringere la ricerca tra le offerte di Smart Portfolio in base a tre aspetti essenziali:

1. Mercato: Investire in uno Smart Portfolio tematico, focalizzato su un settore specifico. L'investimento tematico è in qualche modo simile all'investimento settoriale, ma questi portafogli spesso abbracciano vari settori e includono società rilevanti per il tema scelto.

2. Top Trader: Questi portafogli sono costituiti dagli investitori più performanti di eToro, selezionati attraverso algoritmi di dati avanzati. eToro offre tre tipi di portafogli di questo tipo:

• ActiveTraders: Offre un'esposizione agli investitori più attivi e performanti di eToro, scelti per la diversità tra le classi di attività in base alle reali dinamiche di mercato.
• SharpTraders: Riunisce investitori ad alta performance con un elevato rapporto Sharpe.
• GainersQtr: Include i principali investitori di eToro che hanno la probabilità statistica di generare profitti nel prossimo trimestre, scelti per i loro portafogli diversificati, l'elevata redditività e i punteggi a basso rischio.

3. Partner: Questi portafogli intelligenti sono sviluppati in collaborazione con alcune delle più innovative startup di investimento, gestori di fondi e società di ricerca dati a livello globale, garantendo affidabilità e credibilità.

eToro consente inoltre di filtrare e ordinare i portafogli smart disponibili in base alla varianza (variazione dell'investitore) e al rendimento storico, con un periodo di tempo regolabile. In questo modo, in qualità di investitori, potete trovare il portafoglio smart che meglio si allinea alle vostre preferenze di rendimento corretto per il rischio.

eToro semplifica la comprensione e la gestione del rischio da parte degli investitori offrendo un Punteggio di rischio, che va da 1 (rischio basso) a 10 (rischio alto), visibile sulla pagina dell'utente. Questo punteggio si basa sulla volatilità del portafoglio smart, mostrando i potenziali alti e bassi in termini percentuali. Ad esempio, un punteggio di "0" significa che il portafoglio è al 100% in contanti, senza volatilità. Il livello di rischio è influenzato da fattori quali la volatilità delle singole attività, la diversità del portafoglio e l'uso della leva finanziaria. Sebbene il punteggio di rischio rifletta la performance storica e non preveda il futuro, aiuta gli investitori a capire quanto il loro portafoglio intelligente potrebbe cambiare nel tempo.

Potete trovare maggiori informazioni su come viene calcolato il rischio per ogni Smart Portfolio sul sito web di eToro!

I portafogli intelligenti di eToro sono composti da varie classi di attività e questa composizione può variare da un portafoglio all'altro. Alcuni portafogli possono essere composti da una sola classe di attività, come nel caso del portafoglio "ChinaCar", mentre altri possono includere due o più classi di attività, come il portafoglio "OilWorldWide". Per comprenderne la composizione, è necessario consultare la scheda informativa di ciascun portafoglio, che si trova nei suoi dettagli:

Facendo clic sullo Smart Portfolio desiderato, che si trova nella barra superiore, selezionare "Dettagli". Facendo clic su questo punto, sarà possibile aprire la scheda informativa dello Smart Portfolio scelto.

Nel Factsheet è possibile esaminare la strategia d'investimento dello Smart Portfolio selezionato, fornendo informazioni sui tipi di attività in cui il portafoglio è investito. Se si desidera approfondire le partecipazioni specifiche del portafoglio, è possibile trovare tali informazioni nella barra superiore alla voce "Portafoglio":

I portafogli intelligenti possono essere comunemente confusi con gli ETF; tuttavia, uno degli aspetti che li distingue è la gestione non passiva. I portafogli intelligenti di eToro combinano sia la gestione passiva che quella attiva. Anche se non vengono ribilanciati ogni giorno, il ribilanciamento periodico assicura che ogni portafoglio sia regolarmente riallineato per aderire al piano di asset allocation originale e sia ottimizzato per ottenere risultati ottimali. La frequenza del ribilanciamento varia da un portafoglio all'altro, con dettagli specifici forniti nella pagina informativa di ciascun portafoglio.

A differenza delle società di investimento tradizionali, i Portafogli Smart di eToro mantengono un approccio semplice per quanto riguarda le commissioni. Buone notizie: non ci sono commissioni di gestione per investire o chiudere i Portafogli Smart. Questo significa che potete concentrarvi sull'andamento del vostro portafoglio senza preoccuparvi di costi aggiuntivi.

Un'avvertenza: per ogni transazione all'interno del vostro Portafoglio Smart, ci sono dei costi chiamati spread. Questi spread sono come piccole commissioni associate all'acquisto e alla vendita di qualsiasi attività. Fanno parte del costo complessivo del trading. Per tutti i dettagli sui prezzi di eToro, potete consultare la pagina dei prezzi sulla piattaforma di eToro. In questo modo, potete vedere esattamente quali costi sono coinvolti nelle transazioni del vostro Portafoglio Smart.

Per quanto riguarda gli aspetti negativi, bisogna tenere presente che, pur non essendoci commissioni di gestione, si applicano altre commissioni della piattaforma eToro. Alcune delle commissioni da prendere in considerazione sono la commissione di prelievo, gli spread, la commissione di inattività e la commissione di conversione valutaria (se i depositi non sono effettuati in USD o EUR).

eToro è completamente regolamentata e supervisionata da autorità di regolamentazione di alto livello come la Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito e la Australian Securities and Investments Commission (ASIC) in Australia. La filiale in Europa, precedentemente nota come "eToro (Europe) Ltd", è autorizzata e regolamentata dalla Cyprus Securities Exchange Commission (CySEC).

Oltre ai regolamenti CySEC, FCA e ASIC, eToro mantiene anche l'adesione ai seguenti schemi di compensazione degli investitori:

• eToro (Europe) Ltd: siete soggetti al regolamento della Banca Centrale d'Irlanda, il che significa che siete protetti fino a 20.000 euro per il 90% dell'importo che avete perso (contanti + attività);
• eToro (UK) Ltd: sarete sotto la giurisdizione della FCA, che vi offre un importo di protezione (contanti + attività) fino a 85.000 sterline.
• eToro AUS Capital Limited: L'ASIC non prevede un importo di investimento protetto predefinito. Maggiori informazioni qui.

Inoltre, tenete presente che è registrato in diversi Paesi, il che significa che deve avere l'autorizzazione delle autorità locali dei mercati finanziari. Ad esempio, nei Paesi Bassi e in Germania, eToro è registrato rispettivamente presso l'Autorità olandese per i mercati finanziari (AFM - Autoriteit Financiële Markten) e l'Autorità federale di vigilanza finanziaria (BaFin).

Infine, oltre alle protezioni normative obbligatorie, eToro offre un ulteriore livello di protezione: un programma assicurativo gratuito solo per i clienti Platinum + e Diamond Club di eToro (Europe) Ltd. e eToro AUS Capital Limited. Gli investitori possono ottenere fino a €/AUD$ 1.000.000 di protezione aderendo al programma.

Se avete domande o bisogno di assistenza su Smart Portfolios o su qualsiasi altro argomento, eToro offre diversi modi per ottenere aiuto:

1. Chatbot e Live Chat: Accesso al chatbot automatico 24/7 e alla chat dal vivo per risposte rapide. Accedere in modo sicuro qui per avviare una sessione di chat e ricevere risposte specifiche sui vostri Smart Portfolios.

2. Biglietto: Aprire un ticket nel Centro assistenza clienti qui e aspettatevi una risposta entro 48 ore lavorative inviata al vostro indirizzo e-mail registrato.

3. WhatsApp: i soci del Club eToro possono utilizzare WhatsApp per comunicare direttamente con il proprio Account Manager. Trovate il numero dell'account aziendale WhatsApp verificato nel cruscotto del Club.

Per domande sui documenti inviati di recente, attendere 4 giorni lavorativi prima di effettuare una richiesta. Il team di assistenza clienti si impegna a fornire assistenza tempestiva per tutte le domande relative allo Smart Portfolio.

eToro accetta clienti da oltre 70 Paesi, tra cui Regno Unito, Germania, Paesi Bassi, Canada, Spagna, Australia ed Emirati Arabi Uniti. L'elenco completo dei Paesi disponibili è disponibile qui.

A causa della regolamentazione, eToro non può offrire legalmente i suoi servizi in diversi Paesi. Alcune eccezioni degne di nota sono l'India, il Pakistan e il Giappone. L'elenco completo dei Paesi con restrizioni è disponibile qui.

Per motivi normativi, eToro non può fornire il proprio servizio ai cittadini statunitensi al di fuori degli Stati Uniti.

Deposito minimo: 10 dollari (varia da paese a paese).

Valuta di base: USD o EUR (le commissioni di conversione valutaria si applicano quando si deposita in un'altra valuta).

Metodi di deposito: Carte bancarie, bonifici e servizi di pagamento (PayPal, Skrill, Neteller, iDEAL, Klarna).

In conclusione, i portafogli intelligenti di eToro offrono un mix unico di gestione professionale e automazione, per soddisfare gli investitori che desiderano un approccio non invasivo. La piattaforma eccelle nella diversificazione, nell'efficienza temporale e nell'adattabilità ai cambiamenti del mercato, rendendola un'opzione accessibile per gli investitori con diversi livelli di esperienza.

In ultima analisi, si consiglia di effettuare la dovuta diligenza prima di prendere qualsiasi decisione di investimento, poiché gli investimenti sono soggetti a rischi di mercato.

Speriamo che questa recensione sia stata utile per rispondere alle vostre domande su eToro Smart Portfolios. Se avete altre domande o commenti, non esitate a lasciare un commento o a contattarci direttamente.