Betterment è disponibile in Canada? Alternative per il 2024

Betterment è una popolare piattaforma di investimento digitale fondata negli Stati Uniti nel 2008. È un sito robo-advisor che fornisce ai singoli investitori servizi di investimento e pianificazione finanziaria automatizzati.

L'obiettivo della piattaforma è semplificare il processo di investimento e renderlo più accessibile agli investitori medi, indipendentemente dalla loro ricchezza o esperienza. Betterment crea e gestisce portafogli di investimento diversificati in base agli obiettivi, alla tolleranza al rischio e all'orizzonte temporale dell'investitore, utilizzando algoritmi e tecnologie innovative.

In questo articolo scopriremo la disponibilità e i piani di espansione di Betterment in Canada, oltre a fornire soluzioni alternative.

Betterment è disponibile in Canada?

Purtroppo Betterment non è ancora disponibile in Canada e non ha espresso alcuna intenzione di espandersi nel mercato canadese in questo momento.

Secondo il suo sito web, Betterment "attualmente opera solo negli Stati Uniti e per motivi di regolamentazione non può accettare clienti che risiedono al di fuori del Paese". Ciò include i cittadini americani che vivono e/o lavorano all'estero".

Con l'evoluzione del mondo degli investimenti digitali, i canadesi alla ricerca di piattaforme di investimento sofisticate e facili da usare hanno un'ampia gamma di possibilità. Betterment è cresciuto in popolarità negli Stati Uniti grazie ai suoi servizi di investimento automatizzati e ai costi contenuti.

Questo articolo cerca di fare luce su alcune delle principali alternative Betterment accessibili agli investitori canadesi che desiderano sfruttare i vantaggi offerti dai robo-advisor e da altre piattaforme di investimento innovative.

Esamineremo le principali piattaforme di investimento che soddisfano le esigenze e le preferenze degli investitori canadesi nell'attuale mercato finanziario volatile, dalla tecnologia all'avanguardia ai portafogli diversificati. Che siate investitori esperti o principianti, continuate a leggere per conoscere le migliori opzioni per raggiungere i vostri obiettivi finanziari.

‍Alternative di miglioramentoin Canada

Ecco una tabella comparativa delle migliori piattaforme finanziarie in Canada che condividono caratteristiche simili a Betterment e possono essere la migliore alternativa che state cercando.

Ricchezza semplice

Wealthsimple è una nota società canadese di tecnologia finanziaria che funge da robo-advisor e da piattaforma di investimento. In qualità di robo-advisor, utilizza algoritmi e analisi approfondite dei dati per sviluppare e mantenere portafogli di investimento diversificati per conto dei propri clienti.

Gli utenti possono specificare i loro obiettivi finanziari, la loro tolleranza al rischio e le loro preferenze di investimento e la piattaforma di Wealthsimple distribuirà automaticamente i loro fondi tra una varietà di fondi negoziati in borsa (ETF) in base a questi criteri.

Caratteristiche principali

• Commissioni di gestione: Le commissioni di gestione annuali di Wealthsimple variano tra lo 0,40% e lo 0,50%. Chi possiede un conto con un patrimonio fino a 100.000 dollari paga una commissione di gestione annuale dello 0,50%. Per i conti superiori a 100.000 dollari la commissione annuale è dello 0,40%. La commissione scende allo 0,20% se si detiene un patrimonio di 10.000.000 dollari o più.
• Depositi minimi: Non è richiesto alcun deposito minimo per aprire un conto, si può iniziare con appena 1 dollaro.
• Classi di attività: Azioni canadesi e statunitensi, ETF, criptovalute, azioni al centesimo, investimenti islamici Halal e azioni ed ETF frazionari.
• Strategia di investimento: Wealthsimple utilizza l'investimento su indici e la teoria moderna del portafoglio per massimizzare i rendimenti e ridurre il rischio.

Costi:

• Nessuna commissione di trading su azioni ed ETF.
• È possibile aprire un conto Wealthsimple con un piano di base gratuito oppure scegliere il piano Plus che, al costo di 10 dollari al mese, garantisce funzionalità aggiuntive come conti di trading in USD, quotazioni illimitate in tempo reale, avvisi sui prezzi, ecc.
• La conversione di valuta tra CAD e USD comporta una commissione di conversione dell'1,50% per il trading di azioni americane con il piano base. Tuttavia, con il piano plus, la commissione di conversione valutaria per il trading in dollari è pari a zero.
• Il Management expense ratio (MER) degli ETF varia dallo 0,12% allo 0,15% per i portafogli classici e dallo 0,21% allo 0,23% per i portafogli SRI e dallo 0,25% allo 0,50% per i portafogli Halal.

Servizio clienti: Disponibile 24 ore su 24, 7 giorni su 7, per telefono o via chat. È possibile accedere al centro assistenza sul sito web di Wealthsimple. I clienti possono completare le operazioni assistite da un broker per telefono a pagamento.

Piattaforma di trading: Sono disponibili principalmente 3 piattaforme semplici e di facile utilizzo: Wealthsimple Invest: una piattaforma di investimento automatizzata che utilizza un sito robo-advisor, Wealthsimple Trade: una piattaforma di trading auto-diretto e Wealthsimple Crypto: una piattaforma per il trading di criptovalute.

Tipi di conto: Conti di intermediazione individuali e aziendali, conti di risparmio esenti da imposte (TFSA), Registered Retirement Saving Plans (RRSP), Registered Education Saving Plans (RESP) e Locked-In Retirement Account (LIRA).

Protezione degli investimenti: I depositi e i titoli sono protetti da CDIC o CIPF entro limiti specifici. Wealthsimple utilizza una crittografia all'avanguardia per mantenere al sicuro i vostri dati e il vostro denaro.

Conti in contanti: Wealthsimple Cash è un tipo di conto di risparmio che frutta un tasso di interesse compreso tra il 4,00% e il 5,00%, versato mensilmente direttamente sul vostro conto.

Promozioni: 2 incentivi per i nuovi conti sono attualmente disponibili con Wealthsimple.

• Potete ottenere un bonus di 25 dollari se aprite un nuovo conto Wealthsimple Invest e depositate un minimo di 500 dollari.
• Se trasferite un minimo di 5.000 dollari da un altro broker o da una banca, Wealthsimple vi rimborserà la commissione di trasferimento applicata dal vostro precedente broker fino a 150 dollari.

QuestWealth

Questrade, una società canadese di trading online, offre Questwealth Portfolios come servizio robo-advisor . Questwealth Portfolios, che ha debuttato nel 2018, ha l'obiettivo di offrire agli investitori un approccio all'investimento che non richiede l'intervento di nessuno. Utilizza un sofisticato algoritmo per progettare e gestire portafogli di investimento diversificati in base alla tolleranza al rischio e agli obiettivi finanziari dei clienti.

I clienti iniziano il processo di investimento con Questwealth Portfolios compilando un questionario che esamina la loro tolleranza al rischio, l'orizzonte temporale e gli obiettivi finanziari. Sulla base di queste informazioni, l'algoritmo di robo-advisor crea un portafoglio personalizzato in base alle circostanze specifiche dell'individuo.

Caratteristiche principali

• Commissioni di gestione: Le commissioni di gestione annuali di QuestWealth variano tra lo 0,20% e lo 0,25%. Chi detiene un conto con un patrimonio fino a 100.000 dollari paga una commissione di gestione annuale dello 0,25%. Per i conti superiori a 100.000 dollari la commissione annuale è dello 0,20%.
• Depositi minimi: Per aprire un conto è richiesto un deposito minimo di 1.000 dollari.
• Classi di attività: IPO, CFD, fondi comuni, obbligazioni, GIC, azioni internazionali e metalli preziosi.
• Strategia di investimento: QuestWealth utilizza strategie di investimento attive per gestire i vostri investimenti, riequilibrando il vostro portafoglio per aumentare i vostri rendimenti.

Costi:

• Nessuna commissione di trading su azioni ed ETF.
• Per la conversione da CAD a USD per la negoziazione di ETF si applica una commissione di conversione di 100 punti base.
• Il Management expense ratio (MER) degli ETF varia dallo 0,17% allo 0,22% per gli ETF normali e dallo 0,21% allo 0,35% per i portafogli SRI.

Servizio clienti: Disponibile 24 ore su 24, 7 giorni su 7, per telefono o via chat. È possibile accedere al centro di assistenza sul sito web di QuestWealth. Questrade ha ricevuto il sigillo DALBAR per l'eccellenza del servizio.

Piattaforma di trading: Questwealth Portfolios Mobile App è facile da navigare e offre Smart Score by TipRanks e una modalità di apprendimento per aiutarvi a conoscere meglio il trading sul mercato.

Tipi di conto: Conto di risparmio esente da imposte (TFSA), Registered Retirement Savings Plan (RRSP) personale e per coniugi, Locked-in RRSP, Locked-in Retirement Account (LIRA), Registered Education Savings Plan (RESP), Registered Retirement Income Fund (RRIF), Life Income Fund (LIF).

Protezione degli investimenti: I depositi e i titoli fino a 1 milione di dollari sono protetti dal CIPF. Questwealth offre anche un'assicurazione privata gratuita per un'ulteriore protezione di 10.000.000 di dollari.

Promozioni: Le promozioni attualmente disponibili per Questwealth sono le seguenti:

• Ottenete $ 50 per ogni amico segnalato quando apre il suo primo conto di trading (fino a 30 amici all'anno).
• Rimborso delle spese di trasferimento fino a $ 150 se trasferite il vostro conto da un altro broker o banca. Non è richiesto un importo minimo.
• Dati avanzati gratuiti e 30 giorni di operazioni illimitate su azioni e opzioni senza commissioni se aprite un nuovo conto registrato, a margine o TFSA e lo finanziate con un minimo di 25.000 dollari entro 30 giorni dall'attivazione del conto. Utilizzate il codice promozionale ADVANTAGE14
• 5 operazioni gratuite di vendita di azioni, opzioni o ETF per i nuovi conti di trading online utilizzando il codice promozionale 5FREETRADES. Le operazioni devono essere completate entro 60 giorni.

JustWealth

Justwealth è un sito robo-advisor e una piattaforma di gestione degli investimenti online con sede in Canada. È stata fondata nel 2015 con l'obiettivo di fornire soluzioni di investimento personalizzate a individui, famiglie e istituzioni, utilizzando una combinazione di tecnologie moderne e una guida finanziaria esperta. Justwealth offre una varietà di portafogli di investimento orientati a vari profili di rischio e obiettivi finanziari.

Caratteristiche principali

• Commissioni di gestione: Le commissioni di gestione annuali di Justwealth variano tra lo 0,40% e lo 0,50%. Chi possiede un conto con un patrimonio fino a 500.000 dollari paga una commissione di gestione annuale dello 0,50%. Per i conti superiori a 500.000 dollari la commissione annuale è dello 0,40%.
• Classi di attività: Azioni, reddito fisso e attività alternative
• Depositi minimi: Per aprire un conto è necessario un deposito minimo di 5.000 dollari. Per i conti RESP il minimo scende a 500 dollari.
• Strategia di investimento: Justwealth adotta un approccio di investimento attivo, adeguando frequentemente i portafogli in base alle fluttuazioni del mercato.

Costi:

• Nessuna commissione di trading su azioni ed ETF.
• Non si applica alcuna commissione di conversione quando si negoziano ETF perché JustWealth utilizza ETF con sede in Canada in conti in dollari canadesi e ETF con sede negli Stati Uniti in conti in dollari statunitensi, eliminando così le perdite degli investitori sulle transazioni di cambio.
• Il rapporto di spesa di gestione (MER) degli ETF è in media dello 0,20%.

Servizio clienti: Disponibile 24 ore su 24, 7 giorni su 7, per telefono o via chat. Un team di assistenza con gestori di portafoglio è disponibile a consigliare i clienti entro l'orario di lavoro.

Piattaforma di trading: Justwealth non fornisce alcuna applicazione mobile, il trading è disponibile solo attraverso il sito web.

Tipi di conto: Piani di pensionamento individuali e congiunti (RRSP), piani di risparmio per l'istruzione (RESP), fondi per il reddito da pensione (RRIF), conti di risparmio esenti da imposte (TFSA), conti di pensionamento bloccati (LIRA), fondi per il reddito da vita (LIF), conti di investimento non registrati.

Protezione degli investimenti: I depositi e i titoli fino a 1 milione di dollari sono protetti dalla CIPF. CI Investment Services Inc. (ex BBS Securities Inc.), il depositario utilizzato da Justwealth, è un'azienda membro della CIPF.

Promozioni: Le promozioni attualmente disponibili presso JustWealth sono le seguenti:

• Ottenete un bonus di benvenuto compreso tra 50 e 500 dollari (a seconda dell'importo depositato) se aprite un nuovo conto e lo finanziate con un minimo di 5.000 dollari.
• Rimborso delle spese di trasferimento fino a $ 150 se si trasferiscono $ 25.000 o più da un altro broker o banca
• 0 spese di gestione per 6 mesi, più un investimento minimo di 500 dollari per studenti e neolaureati (conti RESP)

Pensieri finali

Quando si tratta di scegliere la migliore alternativa a Betterment in Canada, è necessario comprendere le caratteristiche e i vantaggi di queste piattaforme per aiutare gli investitori a prendere decisioni informate e a selezionare quella più adatta alle loro esigenze.

Tra le migliori alternative a Betterment in Canada vi sono Wealthsimple Invest, Questwealth Portfolios e JustWealth, che offrono caratteristiche e vantaggi analoghi.

Ci auguriamo che questo articolo vi abbia aiutato a individuare le alternative canadesi a Betterment che offrono funzionalità di gestione del portafoglio simili e che possono aiutarvi a migliorare il vostro approccio agli investimenti.

Altre domande frequenti su Betterment in Canada

Posso utilizzare Betterment dal Canada con una VPN?

No, non è possibile utilizzare una VPN per aprire un conto Betterment dal Canada, poiché all'apertura del conto è necessario fornire una documentazione specifica che dimostri che si è cittadini statunitensi.

Posso utilizzare la mia carta Betterment in Canada?

Sì, è possibile utilizzare la carta al di fuori degli Stati Uniti per gli acquisti e presso gli sportelli automatici dove sono accettate le carte di debito Visa.