Con la continua crescita dell'interesse per i servizi di investimento automatizzati, le istituzioni finanziarie che cercano di entrare in questo mercato si trovano di fronte a un'opportunità preziosa: le piattaforme white label robo-advisor . Queste soluzioni chiavi in mano offrono un modo economico ed efficiente per i consulenti, le startup e gli istituti finanziari di creare il proprio servizio robo-advisor senza la necessità di un lungo sviluppo. Sfruttando una piattaforma white label robo-advisor , possono fornire ai loro clienti un'esperienza di investimento di alta qualità e di facile utilizzo, evitando al contempo le spese generali e i rischi associati alla creazione di una piattaforma da zero.
In questo articolo vi forniremo una guida completa per aiutarvi a creare il vostro robo-advisor con una soluzione white-label.
Esploreremo i principali fornitori white-label di robo-advisor , evidenziando i loro punti di forza e le loro differenze. Discuteremo anche le caratteristiche principali da considerare nella scelta del fornitore giusto e valuteremo le soluzioni disponibili sul mercato per aiutarvi a prendere una decisione informata. Inoltre, esamineremo i vantaggi e gli svantaggi delle soluzioni white label, assicurandoci che abbiate una comprensione completa delle opportunità e delle sfide che ne derivano.
Quindi, se siete agli inizi o volete saperne di più sui robo-advisor white label, continuate a leggere per saperne di più!
Una piattaforma white label robo-advisor è una soluzione pronta per l'uso offerta da un fornitore di terze parti che consente agli istituti finanziari di ri-marcare e personalizzare il servizio come proprio. Questo semplifica il processo di lancio di un servizio robo-advisor , eliminando la necessità per gli istituti di costruire la tecnologia da zero. Utilizzando una piattaforma white label, gli istituti possono concentrarsi sulle loro competenze principali, come il coinvolgimento dei clienti e il marketing, affidando alla piattaforma le attività di investimento e di gestione del portafoglio.
TradingFront offre una soluzione completa white label robo-advisor per aiutare i consulenti finanziari e le società di gestione patrimoniale a lanciare il proprio servizio di consulenza digitale con marchio. La piattaforma è completamente personalizzabile, consentendovi di brandizzarla con il vostro logo, i vostri colori e i vostri caratteri.
Potete personalizzare completamente il questionario dell'investitore per allinearlo alla vostra filosofia di investimento e generare portafogli che si adattino ai vostri modelli di asset allocation. Il processo di onboarding completamente digitale di TradingFront semplifica le pratiche burocratiche dei clienti grazie a moduli digitali facili da usare per l'apertura e la manutenzione del conto. L'interfaccia intuitiva facilita l'onboarding dei clienti, consentendo loro di caricare i documenti e completare le domande con facilità.
Per quanto riguarda la gestione del portafoglio, TradingFront offre un ribilanciamento automatico per mantenere i portafogli dei clienti allineati agli obiettivi basati sui vostri modelli personalizzati. Fornisce strumenti per rivedere le derive del portafoglio, lo storico dei ribilanciamenti e i dettagli delle operazioni prima dell'esecuzione. È possibile ribilanciare singoli conti, gruppi di conti o l'intero portafoglio.
Inoltre, TradingFront offre un CRM integrato con strumenti per gestire le relazioni con i clienti, registrare le interazioni, creare promemoria e organizzare i dati critici dei clienti. È anche possibile creare un'applicazione mobile, che offre un'esperienza digitale convincente per i clienti, con funzionalità complete che includono l'aggregazione dei dati, il finanziamento istantaneo con autenticazione ACH, la rendicontazione delle prestazioni, il centro documenti e i rapporti fiscali, la messaggistica diretta e la sicurezza in due fasi.
Inoltre, TradingFront supporta diversi tipi di conti, tra cui conti individuali, conti congiunti, conti pensionistici (come IRA tradizionale, SEP IRA, Roth IRA, Rollover IRA), conti fiduciari e UGMA/UTMA. Il canone di abbonamento alla piattaforma è fisso a 100 dollari al mese e copre i primi 100 conti o i primi 10 milioni di dollari di AUM. È poi possibile scegliere tra due opzioni di prezzo:
ETFmatic è un noto sito europeo robo-advisor che offre anche un motore B2B per la gestione patrimoniale digitale. Questo motore consente a qualsiasi azienda di offrire servizi di gestione degli investimenti online a una gamma di clienti a scelta. ETFmatic offre una serie di modelli di partnership per soddisfare le esigenze specifiche dei suoi partner, tra cui White Label, Hybrid, API Integration e SaaS.
Con White Label, è possibile lanciare il proprio sito robo-advisor, indipendente e a marchio proprio, con applicazioni Android, Apple e Web personalizzate, sviluppate e gestite da ETFmatic.
Hybrid consente di offrire servizi di robo-advisory senza soluzione di continuità attraverso il proprio front-end grazie all'integrazione con le API. In questo modo, potete gestire l'aspetto del prodotto e aggiungerlo alla vostra offerta esistente.
L'integrazione API offre la possibilità di incorporare un white label robo-advisor a cui i clienti possono accedere tramite il portale esistente senza dover passare attraverso un ulteriore processo di onboarding.
Il SaaS offre la possibilità di incorporare i servizi di gestione patrimoniale digitale nelle offerte esistenti, concedendo in licenza lo stack tecnologico di ETFmatic.
ETFmatic offre una serie di opzioni per la creazione di portafogli, tra cui valute, asset allocation, pesi e ribilanciamento. Queste opzioni consentono di creare portafogli personalizzati che soddisfano le esigenze specifiche dei clienti. La struttura modulare dei prezzi di ETFmatic consente di selezionare solo i servizi richiesti, assicurando che si paghi solo per le funzionalità necessarie. Questa struttura di prezzi vi permette anche di scalare rapidamente e facilmente la vostra offerta di gestione patrimoniale digitale per soddisfare le mutevoli esigenze della vostra azienda.
Attraverso lo stack tecnologico di ETFmatic è possibile svolgere una serie di attività regolamentate, tra cui la detenzione di denaro dei clienti, l'organizzazione di operazioni di investimento, la salvaguardia e l'amministrazione di attività e altro ancora. In qualità di partner di ETFmatic, potete operare con le vostre autorizzazioni normative o con la licenza di ETFmatic/Aion, che può essere utilizzata in 32 Paesi europei in aggiunta a una licenza bancaria. Ciò significa che potete implementare il vostro servizio e renderlo operativo rapidamente. Di conseguenza, riteniamo che ETFmatic sia la scelta ideale per le aziende fintech europee che desiderano entrare nel mercato europeo della robo-advisory.
Saxo Bank è un fornitore leader di soluzioni e tecnologie di trading white-label per i mercati dei capitali. Offre una gamma di prodotti e servizi per banche, broker, fintech, compagnie assicurative e gestori patrimoniali. La piattaforma di gestione patrimoniale di Saxo Bank fornisce una soluzione unica di gestione patrimoniale digitale per mandati autogestiti, di consulenza e discrezionali. Attualmente la banca serve oltre 120 banche e broker, oltre a più di 300 intermediari finanziari.
SaxoPartnerConnect è un sistema che consente ai partner di collegare tutte le loro operazioni commerciali, come la consulenza, la gestione del portafoglio, la gestione delle commissioni per i clienti, il reporting dei clienti, l'asset servicing e il cash servicing, con la possibilità di utilizzare piattaforme white-labeled o co-branded.
Con SaxoInvestor, i partner possono rivolgersi agli investitori retail con un'applicazione di facile utilizzo che semplifica la diversificazione e la creazione di portafogli gestiti e di self-trading tra i prodotti cash. Lo strumento di gestione dei modelli permette di gestire in modo efficiente un gran numero di clienti, consentendo ai partner di creare portafogli modello e distribuire modelli di investimento per soluzioni sia discrezionali che di consulenza.
La soluzione white-label di Saxo Bank offre una gamma completa di servizi di trading e investimento, dall'esecuzione al post-trade. Fornisce inoltre una gestione quotidiana dei conti e un supporto operativo attraverso servizi di prim'ordine e una manutenzione IT 24/7, assicurando che i suoi partner possano contare su una piattaforma funzionante senza problemi tecnici. Saxo Bank pubblica online casi di studio su come ha aiutato i clienti a soddisfare le loro esigenze specifiche.
Investify TECH è una società fintech con sede in Lussemburgo che offre una soluzione white-label robo-advisor a istituzioni finanziarie come banche, gestori patrimoniali e compagnie assicurative. La piattaforma fornisce consulenza digitale sugli investimenti e soluzioni di gestione del portafoglio ai clienti, consentendo loro di investire in una serie di classi di attività, tra cui azioni, obbligazioni ed ETF. La piattaforma è standardizzata e altamente adattabile, consentendo la personalizzazione del design del frontend, dei flussi e dei processi, dei report e dei documenti, della gestione degli asset e del portafoglio e della struttura dei prezzi, tra gli altri.
La piattaforma offre una gestione flessibile degli asset che consente ai partner di personalizzare i propri portafogli. Possono utilizzare i portafogli modello della piattaforma, sviluppare i propri portafogli con un rinomato asset manager o utilizzare il marketplace per accedere ai portafogli modello di rinomati asset manager.
La piattaforma copre un'ampia gamma di classi di prodotti, tra cui azioni, ETF, obbligazioni, fondi, certificati e prodotti illiquidi. Include anche funzioni come i requisiti di sostenibilità (ESG, SDG, Look Through, ecc.), un approccio opzionale core-satellite (personalizzazione di massa) e algoritmi di adattamento per una facile individualizzazione del portafoglio.
La piattaforma consente ai clienti di monitorare i propri investimenti, di seguirne la performance e di adeguare il proprio portafoglio in base alle esigenze. La soluzione dell'azienda include anche una serie di funzioni di reporting e di conformità, come i processi Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML), per garantire la conformità normativa. Altre caratteristiche sono l'onboarding self-service, i portali/app o le API per i clienti finali, la reportistica intelligente, la connessione con la banca depositaria, il CRM e lo strumento di analisi, la regolamentazione e la facile gestione giornaliera.
Investify TECH offre anche un supporto e una manutenzione continui per garantire che la piattaforma sia aggiornata e conforme ai requisiti normativi. È possibile programmare una demo con uno dei loro rappresentanti per avere un'esperienza dal vivo della piattaforma e dei suoi processi.
Gambit è una fintech europea che offre una soluzione B2B white-labeled robo-advisor che aiuta le istituzioni finanziarie a offrire ai propri clienti un'esperienza di investimento personalizzata e senza soluzione di continuità. Attraverso un'interfaccia utente semplice e interattiva, i clienti possono creare il proprio profilo di rischio, selezionare i portafogli che vi corrispondono, confrontare le simulazioni e monitorare i propri investimenti in modo digitale. La soluzione di gestione discrezionale di Gambit può essere implementata in pochi mesi e rappresenta un modo semplice e veloce per aggiungere servizi di robo-advisory alla vostra azienda.
L'onboarding digitale di Gambit assicura che i clienti siano verificati e che i loro profili di rischio siano conformi alla normativa MIFID. Ciò include la considerazione dell'avversione al rischio, della percezione, della situazione finanziaria e dell'alfabetizzazione finanziaria. L'intero processo è progettato per essere fluido, interattivo e include elementi di gamification. Gambit ottimizza e automatizza la gestione del portafoglio in base alla strategia di investimento e all'universo dei prodotti. La piattaforma consente la personalizzazione e si adatta a diversi segmenti di clientela, permettendo ai clienti di inserire preferenze e vincoli per ottenere un maggior livello di granularità e di personalizzazione percepita dei loro portafogli. I clienti possono testare qualsiasi portafoglio con denaro virtuale prima di investire denaro reale, il che consente loro di familiarizzare con le caratteristiche della piattaforma senza mettere a rischio denaro reale.
Gambit include anche l'interattività attraverso le funzionalità di newsfeed e chat per mantenere uno scambio interattivo e umano con i clienti. Un cruscotto fornisce inoltre ai consulenti una panoramica della loro clientela e delle azioni che potrebbero intraprendere per migliorare l'interazione con i clienti.
L'azienda vanta diversi casi d'uso degni di nota, tra cui BNP Paribas, Birdee e Keytrade Bank. BNP Paribas utilizza la piattaforma di Gambit per automatizzare la gestione del portafoglio, pur mantenendo un tocco personale per i propri clienti. Birdee, una filiale europea di robo-advisor e Gambit, sfrutta la tecnologia Gambit per offrire una piattaforma B2C che consente a chiunque di investire in una soluzione di investimento discrezionale. Keytrade Bank ha collaborato con Gambit per sviluppare e implementare un algoritmo di ottimizzazione del portafoglio, che è stato poi implementato sulla sua nuova piattaforma di investimento chiamata KeyPRIVATE.
Queste partnership dimostrano la capacità di Gambit di fornire soluzioni flessibili, personalizzabili e scalabili che soddisfano le esigenze di diverse istituzioni finanziarie e gestori patrimoniali.
Il lancio di una piattaforma white label robo-advisor richiede un'attenta valutazione del fornitore di servizi e delle caratteristiche tecniche per garantire una partnership di successo. La due diligence e la selezione di un fornitore affidabile e rispettabile sono fondamentali per il successo della piattaforma. Ecco alcuni fattori essenziali da considerare nella scelta di un provider white label robo-advisor :
Il costo della creazione di una piattaforma white label robo-advisor può variare in base a diversi fattori, tra cui il fornitore scelto, il livello di personalizzazione richiesto, le caratteristiche e le funzionalità necessarie e i requisiti normativi della propria giurisdizione.
In genere, i costi associati alla creazione di una piattaforma white label robo-advisor possono includere:
È importante notare che i costi associati alla creazione di una piattaforma white label robo-advisor possono variare notevolmente a seconda del fornitore e del livello di personalizzazione richiesto. Pertanto, è importante condurre un'accurata due diligence e confrontare i prezzi di più fornitori per trovare quello che meglio soddisfa le vostre esigenze aziendali e il vostro budget. Vale la pena notare che il nostro elenco delle migliori piattaforme white label robo-advisor include alcune piattaforme che offrono servizi a partire da 100 dollari al mese.
In conclusione, le piattaforme white label robo-advisor sono una soluzione economica e scalabile per le istituzioni finanziarie e i gestori patrimoniali, che possono offrire servizi di consulenza digitale sugli investimenti e di gestione del portafoglio ai loro clienti. In questo articolo abbiamo analizzato alcune delle migliori piattaforme white label robo-advisor presenti sul mercato, ognuna con caratteristiche e funzionalità uniche.
Quando si sceglie una piattaforma white label robo-advisor , è importante considerare attentamente fattori chiave come la personalizzazione, la funzionalità, la conformità, la scalabilità e il supporto, per garantire che la piattaforma soddisfi le specifiche esigenze aziendali e il budget a disposizione. Tenete presente che il semplice inserimento di alcuni prodotti white label robo-advisor potrebbe non differenziarvi sufficientemente dalla concorrenza, poiché molte banche utilizzano le stesse offerte generiche. Valutate attentamente come la piattaforma possa essere adattata e migliorata per offrire funzionalità ed esperienze di valore unico ai vostri potenziali clienti.
Un white label robo-advisor è un robo-advisor servizio offerto da una terza parte e riproposto da un istituto finanziario. Ciò consente all'istituto finanziario di offrire servizi robo-advisor senza dover sviluppare e mantenere una propria piattaforma.
L'utilizzo di un white label robo-advisor presenta diversi vantaggi, tra cui:
L'utilizzo di un white label robo-advisor presenta alcuni svantaggi, tra cui:
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