I robo-advisor mirano a costruire la ricchezza gradualmente nel tempo, seguendo un processo di gestione automatizzata del portafoglio. Il numero di robo-advisor è in costante aumento, poiché questo servizio di gestione patrimoniale si sta rapidamente diffondendo in tutto il mondo. I robo-advisor facilitano gli investimenti riducendo al minimo i tempi di ricerca, eliminando le emozioni nella selezione degli investimenti e automatizzando il processo di gestione del portafoglio. Inoltre, le commissioni di gestione sono relativamente più basse rispetto ai consulenti finanziari tradizionali. Tra gli altri servizi offerti, alcune piattaforme offrono strumenti di pianificazione finanziaria, tecniche di efficienza fiscale, accesso a consulenti finanziari umani, portafogli socialmente responsabili e una serie di altri servizi.
Su Robo-Advisor Finder seguiamo oltre 80 robo-advisor in tutto il mondo, di cui più di 15 offrono i loro servizi agli investitori canadesi. Sono molte le cose da controllare, vero? In questo articolo, vi renderemo le cose più semplici indicandovi i migliori robo-advisor in Canada e perché riteniamo che siano tra le migliori piattaforme di gestione patrimoniale automatizzata.
Se volete saperne di più sui robo-advisor, su come funzionano, su quali servizi offrono e se questo tipo di investimento automatizzato fa al caso vostro, potete dare un'occhiata al nostro articolo "Che cos'è un Robo-advisor?"
Ecco l'elenco rapido che tratteremo:
Mentre i robo-advisor sono popolari negli Stati Uniti da diversi anni e molte istituzioni finanziarie hanno aggiunto questa funzione ai loro servizi, il Canada è rimasto indietro. Tuttavia, sono numerosi i robo-advisor disponibili per i canadesi che forniscono servizi innovativi a costi molto bassi, rendendo gli investimenti più accessibili a tutti. In generale, quando cerchiamo di classificare i robo-advisor, cerchiamo prezzi bassi, bassi requisiti di deposito minimo e una maggiore personalizzazione del portafoglio. Questi fattori sono indubbiamente tra i più importanti che gli investitori devono considerare nella scelta di un Robo-advisor adatto.
Per elencare i migliori robo-advisor in Canada, abbiamo controllato diverse piattaforme e valutato queste tre caratteristiche principali: ecco i risultati della nostra ricerca approfondita.
💲Tasse: Tra lo 0,4% e lo 0,5% all'anno
💵 Saldo minimo: $0
💁 Accesso a consulenti umani: Sì
💬 Lingue supportate: Inglese e francese
Fondata nel 2014, Wealthsimple ha tre soluzioni di gestione patrimoniale intelligente disponibili per gli investitori:
Wealthsimple è adatto a tutti gli investitori canadesi che cercano un sito Robo-advisor a basso costo con alcune funzioni aggiuntive e un certo grado di personalizzazione del portafoglio.
💲Tasse: 0,25% sui primi $ 100.000; 0,20% dopo $ 100.000 all'anno
💵 Saldo minimo: Nessun minimo per aprire il conto, ma $1.000 per iniziare a investire
💁 Accesso a consulenti umani: Sì
💬 Lingue supportate: Inglese e francese
Questwealth è il sito Robo-advisor fornito da Questrade Wealth Management Inc., una società canadese di gestione degli investimenti. La società è stata fondata nel 1999 a Toronto e offre portafogli precostituiti con diversi livelli di tolleranza al rischio: Aggressivo, Crescita, Bilanciato, Reddito e Conservativo. Inoltre, la società offre un'opzione di investimento socialmente responsabile con portafogli che presentano gli stessi profili di rischio dei portafogli standard.
Il vantaggio rispetto ad altri robo-advisor è che i portafogli Questwealth hanno un track record relativamente lungo ed è possibile verificare la performance di tutti i portafogli dall'inizio. Offre anche la possibilità di raccogliere le perdite fiscali e di reinvestire automaticamente i dividendi ricevuti. Inoltre, è possibile accedere a Questrade se si desidera autogestire il proprio portafoglio con accesso ad azioni, opzioni ed ETF.
Questwealth è adatto ai canadesi che desiderano investire in portafogli gestiti automaticamente a un costo molto basso.
💲Tasse: 0,50% all'anno
💵 Saldo minimo: Nessun minimo per aprire il conto, ma $1.000 per iniziare a investire
💁 Accesso a consulenti umani: Sì
💬 Lingue supportate: Inglese e francese
RBC InvestEase è la piattaforma robo-advisor di Royal Bank of Canada, la più grande banca canadese in termini di capitalizzazione di mercato e con oltre 17 milioni di clienti. Dopo aver compilato un breve questionario, la piattaforma consiglia un portafoglio gestito automaticamente di ETF diversificati. I loro ETF a basso costo cercano di tracciare indici di mercato di alta qualità e il mix di ETF in contanti, a reddito fisso e azionari dipende dai vostri obiettivi finanziari e dalla vostra tolleranza al rischio. RBC InvestEase non richiede un minimo per aprire un conto. Tuttavia, una volta raggiunto il saldo di 1.000 dollari, è possibile iniziare a investire.
RBC InvestEase è adatto ai canadesi che si sentono più a loro agio nel trattare con un sito Robo-advisor sostenuto da una banca.
💲Tasse: 0,50% sui saldi fino a 500.000 dollari e 0,40% oltre i 500.000 dollari all'anno (minimo 4,99 dollari al mese).
💵 Saldo minimo: $5.000
💁 Accesso a consulenti umani: Sì
💬 Lingue supportate: Inglese
Fondato nel 2016, Justwealth è un altro Robo-advisor canadese che offre un'ampia gamma di portafogli gestiti automaticamente. Dispone di oltre 60 portafogli diversi, rivolti a diversi profili di investitori, e segue un approccio basato sugli obiettivi nel processo di costruzione del portafoglio. I loro portafogli includono opzioni di investimento socialmente responsabili e le commissioni sono molto semplici: 0,50% per i conti con saldi inferiori a 500.000 dollari e 0,40% per tutti i saldi superiori a questa soglia. Inoltre, i loro professionisti qualificati dell'investimento si offrono di fornirvi una revisione gratuita del vostro attuale portafoglio di investimenti. In compenso, rispetto ad altri robo-advisor canadesi, il requisito del saldo minimo è elevato (5.000 dollari).
Justwealth è adatto agli investitori canadesi che cercano un alto livello di portafogli personalizzati e che hanno accesso ai servizi di pianificazione finanziaria.
💲Costi: Da $5/mese (sotto i $10k) a $150/mese (sopra i $325k)
💵 Saldo minimo: $100
💁 Accesso a consulenti umani: Sì
💬 Lingue supportate: Inglese
Nest Wealth è una società canadese fondata nel 2014 che offre soluzioni di gestione patrimoniale per singoli investitori, consulenti finanziari e istituti finanziari. In base alla vostra personale tolleranza al rischio, ai vostri obiettivi e alla vostra attuale situazione finanziaria, sviluppano un'asset allocation ideale personalizzata che comprende obbligazioni, azioni ed ETF immobiliari. Un gestore di portafoglio si assicurerà che le risposte fornite nel questionario sul rischio siano di vostro gradimento e che possiate regolare l'allocazione e l'obiettivo di liquidità del vostro portafoglio per soddisfare le vostre esigenze di liquidità a breve termine. Poi si occuperà di gestire il vostro portafoglio riequilibrandolo automaticamente e garantendo bassi costi di gestione.
A differenza della maggior parte dei robo-advisor, Nest Wealth addebita una commissione mensile fissa basata sul saldo del conto, che va da 5 dollari al mese per conti inferiori a 10.000 dollari a 150 dollari al mese per conti superiori a 325.000 dollari.
Nestwealth è adatto agli investitori canadesi che desiderano portafogli automatizzati con accesso illimitato ai gestori di portafoglio.
Nel complesso, i robo-advisor sono ideali per gli investitori che cercano soluzioni di investimento "set and forget". Tuttavia, con il crescente numero di robo-advisor in Canada, diventa sempre più difficile per gli investitori scegliere quello più adatto alle proprie esigenze.
Per semplificare le cose, abbiamo compilato un elenco delle cinque migliori opzioni di Robo-advisor in Canada. Tuttavia, molte altre società potrebbero essere adatte alle vostre esigenze, quindi vi invitiamo a consultare il nostro elenco completo di robo-advisor. In generale, vi suggeriamo di visitare i loro siti web, di leggere come implementano le loro strategie di investimento, di confrontare le commissioni applicate e di verificare che la società sia regolamentata.
Se avete domande, lasciate pure un commento qui sotto.
Si ricorda che quanto sopra non deve essere interpretato come una consulenza sugli investimenti e deve essere considerato solo un'informazione. Gli investitori devono svolgere le proprie ricerche e due diligence sui servizi e le opportunità più adatti alla propria strategia di rischio, rendimento e impatto.
Buoni investimenti!
La maggior parte dei robo-advisor prevede un saldo minimo molto basso per iniziare a investire (è possibile trovare robo-advisor che consentono di iniziare a investire a partire da 5 dollari).
No, la maggior parte dei robo-consulenti investe in ETF e si adopera per replicare la performance di un particolare benchmark di mercato. Pertanto, tendono a replicare fedelmente la performance del mercato piuttosto che a batterla.
.png)