La plateforme Smallcase a été examinée par notre équipe. Nous avons analysé ses avantages, ses inconvénients, ses caractéristiques et bien plus encore !
Visiter le site webBonjour !
Connaissez-vous Smallcase, l'entreprise indienne de fintech qui propose des options d'investissement de pointe ? Smallcase propose une plateforme qui vous permet d'investir dans des portefeuilles personnalisés, appelés "smallcases", qui sont des paniers d'actions et d'ETF. Ces portefeuilles sont adaptés à vos stratégies d'investissement spécifiques, aux tendances du marché et à vos objectifs d'investissement, vous offrant ainsi une expérience d'investissement unique et personnalisée.
Si vous envisagez d'investir à Smallcase mais que vous souhaitez acquérir une connaissance plus approfondie avant de vous engager, vous êtes au bon endroit.
Dans cet examen complet, nous allons nous plonger dans les principales caractéristiques et avantages de Smallcase. Nous analyserons également ses performances, son expérience utilisateur et d'autres paramètres importants afin de vous aider à prendre une décision éclairée quant à savoir si cette plateforme est faite pour vous. Que vous soyez un investisseur débutant ou expérimenté, cette analyse vous permettra de comprendre en profondeur ce que Smallcase a à offrir et comment il peut vous aider à atteindre vos objectifs d'investissement.
Avant de passer à l'examen, si vous n'êtes pas familier avec le concept des robots-conseillers ou si vous ne savez pas encore comment fonctionnent les portefeuilles à gestion automatique, nous vous recommandons de lire notre"Guide des robots-conseillers". Il vous permettra de mieux comprendre les avantages et les caractéristiques de cette innovation en matière d'investissement.
Smallcase est une plateforme d'investissement qui offre un moyen unique et pratique d'investir sur le marché indien des actions. L'entreprise, fondée en juillet 2015 par trois diplômés de l'IIT Kharagpur, a son siège à Bangalore et comprend une équipe d'experts en finance, d'ingénieurs et de concepteurs.
Comme son nom l'indique, Smallcase fonctionne sur la base du concept des "Smallcases". Il s'agit de portefeuilles d'actions et d'ETF présélectionnés et adaptés à des thèmes ou stratégies d'investissement spécifiques. Les portefeuilles sont construits par des professionnels de la finance qui ont une connaissance approfondie du marché boursier.
Chaque "smallcase" est conçu pour répondre à des objectifs d'investissement spécifiques et offre une exposition à divers secteurs et segments de marché, en mettant l'accent sur la diversification, la simplicité et la commodité.
Smallcase dispose d'une plateforme web bien conçue et d'une application mobile conviviale (disponible sur Android et iOS) permettant aux utilisateurs de gérer leurs investissements.
Plate-forme web à petite échelle
Smallcase dispose d'une plateforme web intuitive qui permet aux utilisateurs de naviguer et d'investir dans différents portefeuilles en toute simplicité. Lorsque vous vous connectez à votre compte, toutes les informations pertinentes sont affichées sur une seule page pour un accès pratique. La plateforme fournit des informations détaillées sur chaque smallcase, notamment ses objectifs, sa stratégie d'investissement et les actions qu'il détient. La plateforme fournit également un backtest de chaque smallcase, ce qui permet aux utilisateurs de voir comment il se serait comporté dans le passé. En outre, la plateforme dispose d'un tracker de portefeuille, qui aide les utilisateurs à suivre leurs investissements et leurs rendements.
Si vous souhaitez découvrir et explorer les différents smallcases disponibles, la plateforme propose une section "Découvrir les smallcases". En cliquant sur cet onglet dans le coin supérieur droit de l'écran, une liste de tous les smallcases sera présentée, et vous pourrez filtrer par type d'abonnement, montant de l'investissement, date de lancement et stratégie d'investissement. En outre, le niveau de volatilité est affiché, ainsi que le taux de croissance annuel composé (TCAC), ce qui vous permet de prendre des décisions d'investissement éclairées en fonction de vos objectifs et de vos préférences.
Application mobile Smallcase
L'application Smallcase, disponible sur iOS et Android, vous permet de gérer vos investissements en toute simplicité lorsque vous êtes en déplacement. L'application est conçue avec une interface claire et simple, ce qui facilite la navigation. Elle fournit des mises à jour en temps réel sur les investissements et la valeur du portefeuille, ainsi que des informations détaillées sur chaque smallcase.
L'application comporte cinq onglets en bas de page :
L'application mobile Smallcase a reçu des critiques mitigées de la part des utilisateurs. Du côté positif, les utilisateurs apprécient la conception conviviale et intuitive de l'application, qui permet aux débutants de commencer à investir et de naviguer facilement dans l'application. Cependant, certains utilisateurs ont rencontré des problèmes techniques avec l'application, tels que des difficultés avec le processus de connexion par mot de passe unique (OTP), des plantages et la redirection de l'application vers le navigateur. Ces problèmes ont été une source de frustration pour certains utilisateurs, qui ont eu du mal à effectuer des transactions ou à accéder aux fonctionnalités de l'application.
Notre expérience a montré que le problème de l'OTP était valable et que nous avions besoin de deux OTP pour nous connecter. Bien que ce problème ne se produise pas toujours. Malgré ces difficultés, nous pensons que l'application a beaucoup de potentiel et qu'elle peut être améliorée en termes de stabilité technique et d'inclusion de fonctionnalités supplémentaires telles que des vidéos tutorielles, un forum sous chaque panier pour discuter de sa performance et plus encore.
Dans l'ensemble, la plateforme web et l'application mobile de Smallcase sont bien conçues et offrent aux utilisateurs un moyen pratique et convivial d'investir et de gérer leurs portefeuilles.
Examinons maintenant de plus près certaines des petites affaires, leurs rendements et les stratégies qui les sous-tendent.
Comme indiqué précédemment, les smallcases sont des produits d'investissement innovants qui facilitent la constitution d'un portefeuille peu coûteux, à long terme et diversifié. Les smallcases sont créés et gérés par des professionnels agréés par le SEBI qui connaissent bien le marché boursier et y sont expérimentés. Par exemple, Windmill Capital est une équipe d'analystes de recherche agréés par le SEBI qui se spécialisent dans la construction de portefeuilles d'actions et d'ETF pour les investisseurs particuliers. Le nom du créateur est indiqué sur la page de profil du smallcase.
Il vous suffit de vous connecter à la plateforme à l'aide de vos identifiants de courtier et de commencer à investir immédiatement. Le processus d'investissement est simple. Vous pouvez investir dans une petite affaire en utilisant les fonds de votre compte de courtier et lancer un plan d'investissement systématique (SIP) ou faire un investissement forfaitaire.
La plateforme Smallcase classe les smallcases en collections afin de répondre aux différents objectifs et préférences en matière d'investissement. Nous allons citer quelques-unes de ces collections populaires :
Chaque collection est facilement accessible à partir de la section Découvrir et peut être filtrée en fonction d'attributs spécifiques.
Prenons par exemple le cas restreint "Dividend Aristocrats" et analysons-le.
Ce petit fonds, géré par Windmill Capital, investit dans 12 sociétés à dividendes élevés qui ont augmenté leurs dividendes de manière constante au cours des 10 dernières années. Il est géré par Windmill Capital et se compose de 12 actions issues de différents secteurs, dont les biens de grande consommation, les services informatiques, le financement immobilier, etc. L'investissement minimum de ce petit portefeuille est de 57 934 ₹.
Sa capitalisation boursière est répartie comme suit : 66,67% de grandes capitalisations, 16,67% de moyennes capitalisations et 16,67% de petites capitalisations couvrant divers secteurs, notamment les peintures, les produits de construction, le financement immobilier et bien d'autres encore. Les actions sont rééquilibrées annuellement, le dernier rééquilibrage ayant eu lieu le 16 juin 2022 et le prochain étant prévu pour le 16 juin 2023.
La performance passée de ce smallcase révèle plusieurs événements de rééquilibrage depuis sa mise en ligne en avril 2016. En septembre 2021, le smallcase a enregistré un rendement de 69,28 % avec l'ajout d'un constituant et le retrait de trois, tandis qu'en juin 2022, il a enregistré un rendement de -5,77 % avec l'ajout de trois constituants. Le taux de croissance annuel composé (TCAC) sur 7 ans du smallcase depuis le 4 avril 2016 est de 21,35 %.
Vous pouvez accéder à toutes les informations disponibles pour les autres smallcases, y compris leurs fiches d'information, qui fournissent des détails complets similaires à la fiche d'information du smallcase Dividend Aristocrats.
En ce qui concerne les performances de Smallcase, il est essentiel de comprendre la transparence et les antécédents de la plateforme. Smallcase fournit des informations claires sur la performance de ses smallcases depuis leur création, y compris le nombre de rééquilibrages qui ont eu lieu. Ces informations sont accessibles à partir de la section des actions et des pondérations et fournissent aux utilisateurs l'historique complet de chaque smallcase. En outre, Smallcase est transparent dans ses rapports, fournissant des fiches techniques et des méthodologies de portefeuille pour une divulgation complète.
Toutefois, des expériences négatives ont également été signalées en ce qui concerne les rapports de la plateforme, avec des allégations de manipulations et de fausses déclarations.
Un utilisateur a notamment mentionné le retrait de l'action Vakrangee des petites affaires, ce qui a empêché la plateforme d'afficher des chiffres de pertes, même si les utilisateurs n'ont pas pu vendre leurs avoirs car l'action se trouvait dans un circuit inférieur (la limite en dessous de laquelle le prix d'une action ne peut pas être négocié au cours d'une journée de négociation donnée).
En outre, d' autres utilisateurs suggèrent que la plateforme gonfle ses chiffres d'autres façons, ce qui fait que les rendements réels sont bien inférieurs aux rendements annoncés en raison des coûts supplémentaires associés au rééquilibrage, tels que les frais de courtage et les taxes. Ces coûts peuvent avoir un impact significatif sur les rendements globaux et doivent être soigneusement pris en compte avant d'investir.
Un autre incident majeur est qu'il a été rapporté que certaines petites affaires n'ont plus été déclarées en raison de leur faible performance, alors que les investisseurs détiennent toujours les titres en portefeuille.
À notre avis, il est important de noter que les facteurs de marché jouent un rôle important dans la performance des investissements et que certains problèmes ne sont pas nécessairement liés à la plateforme Smallcase elle-même. En tant qu'investisseur, vous pouvez choisir d'investir dans des Smallcases moins risquées ou de retirer des actions de votre portefeuille si vous êtes préoccupé par leur performance.
En fin de compte, c'est à vous de prendre des décisions d'investissement éclairées en fonction de votre propre tolérance au risque et de vos objectifs financiers. Par conséquent, même si les rendements annoncés des portefeuilles peuvent sembler impressionnants, nous vous recommandons de bien comprendre les coûts associés au rééquilibrage et de faire preuve de diligence raisonnable avant d'investir.
La plateforme Smallcase offre une série de fonctionnalités qui vous permettent de gérer vos investissements avec facilité et flexibilité. Ces fonctionnalités sont les suivantes
Comme la plupart des plateformes de gestion de portefeuille, Smallcase facture des frais pour ses services. Vous pouvez rencontrer deux types de frais : les frais de transaction et les frais d'abonnement.
À partir du 21 novembre 2022, des frais de transaction de ₹100 (ou 1,5 % du montant de l'investissement, le montant le plus bas étant retenu) seront prélevés pour les investissements forfaitaires dans les smallcases et des frais de ₹10 (ou 1,5 % du montant transigé, le montant le plus bas étant retenu) pour les SIP. Il n'y aura pas de frais pour le rééquilibrage, la sortie partielle/complète ou le placement d'ordres de gestion. Notez que d'autres frais statutaires, tels que la TPS, le STT, le Demat, le courtage et les taxes, peuvent toujours s'appliquer. Les frais de transaction sont facturés par le courtier et peuvent être consultés dans le registre du courtier et la note du contrat d'actions. Pour connaître le détail de ces frais, vous pouvez consulter la page des frais sur la plateforme de votre courtier smallcase.
Cela signifie que si vous investissez ₹1,00,000 dans une petite valise, vous paierez ₹100+GST (car 1,5 % de ₹1,00,000 est ₹1,500 qui est supérieur à ₹100). Toutefois, si vous investissez 1 000 ₹, vous paierez 15 ₹ (car 1,5 % de 1 000 ₹ est 15 ₹, ce qui est inférieur à 100 ₹).
Les smallcases peuvent être gratuits ou faire l'objet d'un abonnement. Pour les smallcases payants, les frais donnent accès aux actions sous-jacentes et à des avantages tels que les mises à jour de rééquilibrage, le suivi du portefeuille, le SIP, etc. Les frais peuvent être un pourcentage du montant de l'investissement (basé sur les actifs sous gestion) ou un montant forfaitaire unique. Un abonnement peut être renouvelé avant d'expirer ou réactivé après son expiration. Si un abonné ne renouvelle pas son abonnement dans le délai de grâce de 7 jours, l'abonnement sera annulé et l'abonné pourra toujours investir dans le smallcase, mais ne recevra pas les mises à jour de rééquilibrage.
Par exemple, le smallcase"Dividend Aristocrats" est gratuit et donne accès aux actions sous-jacentes et à tous les avantages du smallcase sans frais d'abonnement. En revanche, le petit cas"High Dividend Yield and Capital Appreciation" nécessite un abonnement de 4720 ₹ pour 6 mois. Ces frais donnent accès aux actions sous-jacentes, aux mises à jour de rééquilibrage et à toutes les autres caractéristiques et avantages du smallcase. Les frais pour chaque smallcase peuvent varier, il est donc important d'examiner les frais et les avantages avant de s'abonner.
En résumé, pour les personnes qui recherchent une gestion de portefeuille automatisée, nous pensons que les smallcases gratuits sont rentables, car vous n'aurez à payer que les frais de transaction plafonnés. Toutefois, il est essentiel d'examiner le détail des frais sur la plateforme du courtier avant de prendre toute décision d'investissement afin de bien comprendre tous les coûts impliqués et de faire des choix éclairés.
Smallcase a été fondé en 2015 sous le nom de "Smallcase Technologies Pvt Ltd", avec un siège social à Bangalore, en Inde. Elle n'autorise que les analystes de recherche, les conseillers en investissement, les gestionnaires de portefeuille ou les maisons de courtage enregistrés auprès de la SEBI à créer et à gérer des smallcases conformément aux directives de la SEBI. Elle possède également une filiale à 100 %, "Windmill Capital Private Limited", qui est enregistrée auprès de la SEBI en tant qu'analyste de recherche (SEBI Reg no - INH200007645) et qui est engagée dans des activités de recherche et crée certains des petits cas disponibles sur la plateforme et qui sont gratuits.
La plateforme donne la priorité à la sécurité et à la fiabilité des fonds de ses utilisateurs. Les fonds investis par l'intermédiaire de smallcase sont détenus sur un compte démat auprès d'un courtier enregistré et toutes les transactions sont exécutées par le biais d'une connexion sécurisée et cryptée. En outre, smallcase a mis en place des mesures pour prévenir la fraude et l'accès non autorisé aux comptes des utilisateurs.
Il s'agit des courtiers acceptés par Smallcase :
Smallcase offre à ses utilisateurs un système complet d'assistance à la clientèle, avec plusieurs canaux de communication disponibles, y compris une section FAQ, l'email et le téléphone. Bien qu'un service de chat en direct ne soit pas proposé, les utilisateurs ont généralement fait l'éloge de l'équipe d'assistance pour son approche utile et amicale.
En plus de son support client, le blog Smallcase "Smalltalk" est une ressource complète pour ses utilisateurs et les investisseurs, offrant une gamme de sections qui répondent aux différents besoins et intérêts en matière d'investissement. Les quatre sections principales du blog sont les suivantes
Dans l'ensemble, le système d'assistance à la clientèle de Smallcase est considéré comme efficace et efficient, leur blog est également une bonne ressource pour les nouveaux investisseurs ou les investisseurs occupés qui veulent avoir un récapitulatif hebdomadaire, ce qui en fait une ressource fiable pour les utilisateurs qui cherchent de l'aide, mais il y a encore plusieurs façons de l'améliorer.
Le processus d'ouverture de compte sur Smallcase est convivial et simple. Vous pouvez commencer par vous inscrire sur le site Web ou l'application mobile de la plateforme, en fournissant des informations de base telles que votre nom, votre adresse électronique et votre numéro de téléphone. Après avoir vérifié le numéro de téléphone au moyen d'un OTP, vous pouvez accéder à des informations sur les différentes smallcases disponibles sur la plateforme. Cependant, pour investir dans une smallcase, vous devez relier votre compte de courtage à Smallcase en suivant les étapes suivantes :
Il est important d'examiner attentivement les conditions générales de la société de courtage avant de relier le compte à Smallcase.
En conclusion, Smallcase est une plateforme d'investissement indienne qui offre un accès à des portefeuilles d'actions et d'ETF gérés par des professionnels et appelés "Smallcases". Il s'agit d'une plateforme conviviale et pratique qui permet aux investisseurs d'accéder à des thèmes d'investissement spécialisés et de diversifier facilement leurs avoirs. La plateforme offre plusieurs fonctionnalités, notamment le contrôle des investissements, le SIP, les notifications d'investissement, les notifications de rééquilibrage et la possibilité de créer des portefeuilles personnalisés. Smallcase dispose également d'une application web et mobile bien conçue pour faciliter la gestion du portefeuille.
Sur la base de notre analyse de Smallcase, nous pensons qu'il s'agit d'une option intéressante pour les investisseurs indiens à la recherche d'un portefeuille diversifié qui peut être géré automatiquement tout en leur permettant d'y apporter les modifications qu'ils jugent nécessaires. Toutefois, il est essentiel de garder à l'esprit les inconvénients potentiels de la plateforme, notamment les frais de transaction et autres charges qui varient en fonction du courtier et du type d'investissement. Parmi les autres inconvénients, citons la gamme limitée d'options d'investissement, l'absence de conseils personnalisés en matière d'investissement et la disponibilité uniquement pour les résidents indiens.
En fin de compte, nous vous recommandons de bien comprendre les coûts et de consulter votre conseiller financier avant de prendre toute décision d'investissement, car les investissements sont soumis aux risques du marché.
Nous espérons que cet article vous a aidé à répondre à vos questions sur Smallcase. Si vous avez d'autres questions ou des commentaires, n'hésitez pas à laisser un commentaire ou à nous contacter directement.
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