Voilà les Smart Portfolios eToro en quelques mots. Si vous voulez découvrir ce que notre équipe de recherche a à dire après avoir soigneusement analysé les Smart Portfolios eToro, continuez à lire. Voici ce que nous allons aborder :

eToro est un courtier de trading social fondé en 2006 en Israël, avec pour mission de rendre le trading accessible à tous, partout, et de réduire la dépendance à l'égard des institutions financières traditionnelles. Sa plateforme permet aux utilisateurs de négocier en ligne divers actifs financiers, tels que des actions, des ETF et des milliers de produits CFD sur des actions, des indices, des devises et des matières premières. eToro vous permet également d'acheter et de vendre des crypto-monnaies.

eToro est connu pour ses innovations de produits, introduisant, au fil des ans, plusieurs fonctionnalités, telles que CopyTrader™et Smart Portfolios, que nous allons aborder aujourd'hui.

Les Smart Portfolios d'eToro sont un tout nouveauproduit d'investissement thématique à long terme conçu pour gérer des portefeuilles de différentes classes d'actifs ou un groupe de traders, selon une stratégie de marché prédéterminée et constamment surveillée par des algorithmes d'apprentissage automatique, des experts et des partenaires d'eToro.

L'équipe d'investissement d'eToro est en charge de la création et du suivi de la plupart des portefeuilles. Ils réfléchissent soigneusement à chaque portefeuille, en prenant en compte des éléments tels que l'équilibre, l'exposition, le rendement attendu et le niveau de risque. En outre, il existe des Portefeuilles Partenaires, créés et gérés par les partenaires d'eToro, y compris des sociétés financières sophistiquées et des startups innovantes dans le domaine de la technologie financière.

La question principale est de savoir si ces portefeuilles évoluent constamment ou s'ils restent inchangés.

C'est un peu des deux. Ils ne changent pas tous les jours, mais l'équipe eToro les vérifie et les ajuste fréquemment pour s'assurer qu'ils fonctionnent bien. C'est comme entretenir un jardin - pas tous les jours, mais quand c'est nécessaire pour que les choses poussent bien.

• Une gestion professionnelle : Les Smart Portfolios sont généralement gérés par des experts financiers, ce qui permet une supervision professionnelle et une prise de décision stratégique.
• Diversification : Les portefeuilles intelligents offrent souvent une diversification entre différents actifs, réduisant ainsi le risque en répartissant les investissements.
• Efficace en termes de temps : L'automatisation des Smart Portfolios peut faire gagner du temps aux investisseurs qui préfèrent ne pas avoir à intervenir dans la gestion de leurs investissements.
• Accessibilité : Les Portefeuilles intelligents rendent l'investissement accessible aux personnes ayant des niveaux d'expérience variés, des débutants aux investisseurs chevronnés.
• ‍Pas defrais de gestion : les Portefeuilles Intelligents eToro n'ont pas de frais de gestion associés à l'investissement (les spreads et autres frais s'appliquent).

• Personnalisation limitée : Certains Smart Portfolios peuvent offrir des options de personnalisation limitées, ce qui peut constituer un inconvénient pour les investisseurs qui recherchent des stratégies hautement personnalisées.
• Investissement minimum : L'investissement minimum sur eToro Smart Portfolios est de 500$, ce qui peut être considéré comme un peu plus élevé que certains portefeuilles de robo-advisors.
• Moins de contrôle : Les investisseurs renoncent à un certain contrôle sur la gestion de leur portefeuille et s'en remettent aux décisions prises par les professionnels ou les algorithmes à l'origine des Smart Portfolios.
• Erreur humaine ou algorithmique : S'ils sont gérés par des professionnels, le risque d'erreur humaine existe, et s'ils sont gérés par des algorithmes, des erreurs dans les algorithmes sous-jacents peuvent avoir un impact sur la performance.
• Frais : Bien qu'il n'y ait pas de frais de gestion, d'autres frais s'appliquent, tels que les spreads, les frais d'inactivité, les frais de retrait et les frais de conversion de devises.
• Seulement deux soldes de compte (USD et EUR) : Les dépôts effectués dans une devise différente de l'USD ou de l'EUR entraînent des frais de conversion.

eToro dispose d'une plateforme de trading mobile et d'une plateforme web. Ci-dessous, nous vous aiderons à naviguer dans l'application de trading web d'eToro. Dans cette revue, nous nous concentrerons sur la plateforme de trading liée aux Smart Portfolios !

Dès que vous vous connectez, vous avez accès à une barre sur le côté gauche, où vous pouvez naviguer rapidement à travers les différents onglets disponibles :

Dans l'onglet "Découvrir", vous trouverez un aperçu rapide de toutes les classes d'actifs disponibles, y compris les Smart Portfolios :

Sur la barre supérieure, vous pouvez trouver la fonction Smart Portfolios, où tous les Smart Portfolios disponibles sur la plateforme sont listés et divisés en catégories, comme "les plus populaires", "axés sur la technologie", "basés sur les crypto-monnaies" et "créés par des partenaires".

Si vous faites défiler l'écran vers le bas, une fenêtre contextuelle apparaîtra, dans laquelle vous pourrez "Voir tous" les portefeuilles intelligents disponibles sur la plateforme :

En cliquant sur "Tout voir", vous êtes dirigé vers une page où vous pouvez utiliser différents filtres pour trouver le Smart Portfolio le plus adapté à vos intérêts d'investissement.

Comme mentionné précédemment, eToro propose différents Portefeuilles Intelligents, qui peuvent être créés par différentes personnes ou entités. Vous pouvez affiner votre recherche parmi les offres de Portefeuilles Intelligents en vous basant sur trois aspects essentiels :

1. Le marché : Investir dans un portefeuille intelligent thématique, axé sur un secteur spécifique. L'investissement thématique est quelque peu similaire à l'investissement sectoriel, mais ces portefeuilles couvrent souvent plusieurs secteurs et incluent des entreprises en rapport avec le thème choisi.

2. Top Trader : Ces portefeuilles sont constitués des investisseurs les plus performants sur eToro, sélectionnés grâce à des algorithmes de données avancés. eToro propose trois types de portefeuilles de ce type :

• ActiveTraders : Offre une exposition aux investisseurs les plus actifs et les plus performants d'eToro, choisis pour leur diversité entre les classes d'actifs sur la base de la dynamique réelle du marché.
• SharpTraders : Réunit des investisseurs très performants ayant un ratio de Sharpe élevé.
• GainersQtr : Inclut les principaux investisseurs d'eToro statistiquement susceptibles de générer des profits au cours du prochain trimestre, choisis pour leurs portefeuilles diversifiés, leur rentabilité élevée et leurs scores de faible risque.

3. Partenaires : Ces Smart Portfolios sont développés en collaboration avec certaines des startups d'investissement, des gestionnaires de fonds et des sociétés de recherche de données les plus innovantes au monde, ce qui garantit leur fiabilité et leur crédibilité.

eToro vous permet également de filtrer et de trier les portefeuilles intelligents disponibles en fonction de la variance (changement de l'investisseur) et du rendement historique, avec une période de temps réglable. Ainsi, en tant qu'investisseur, vous pouvez trouver le portefeuille intelligent qui correspond le mieux à vos préférences en matière de rendement ajusté au risque.

eToro permet aux investisseurs de comprendre et de gérer facilement le risque en offrant un score de risque, allant de 1 (faible risque) à 10 (risque élevé), visible sur leur page d'utilisateur. Ce score est basé sur la volatilité du portefeuille intelligent, montrant les hausses et les baisses potentielles en termes de pourcentage. Par exemple, un score de "0" signifie que le portefeuille est composé à 100 % de liquidités et ne présente aucune volatilité. Le niveau de risque est influencé par des facteurs tels que la volatilité des actifs individuels, la diversité du portefeuille et l'utilisation de l'effet de levier. Bien que ce score de risque reflète les performances historiques et ne prédise pas l'avenir, il aide les investisseurs à comprendre dans quelle mesure leur portefeuille intelligent peut évoluer au fil du temps.

Vous pouvez trouver plus d'informations sur la façon dont le risque est calculé pour chaque portefeuille intelligent sur le site web d'eToro !

Les Smart Portfolios d'eToro sont composés de différentes classes d'actifs, et cette composition peut varier d'un portefeuille à l'autre. Certains portefeuilles peuvent être composés d'une seule classe d'actifs, comme le portefeuille "ChinaCar", tandis que d'autres peuvent inclure deux classes d'actifs ou plus, comme le portefeuille "OilWorldWide". Pour comprendre leur composition, il convient de se référer à la fiche d'information de chaque portefeuille, que l'on peut trouver dans ses détails :

En cliquant sur le portefeuille intelligent souhaité, qui se trouve dans la barre supérieure, sélectionnez "Détails". En cliquant sur ce point, vous pourrez ouvrir la fiche technique du Smart Portfolio choisi.

Sur la fiche d'information, vous pouvez consulter la stratégie d'investissement du portefeuille intelligent sélectionné et obtenir des informations sur les types d'actifs dans lesquels le portefeuille est investi. Si vous souhaitez approfondir les positions spécifiques du portefeuille, vous trouverez ces informations dans la barre supérieure sous "Portefeuille" :

Les Smart Portfolios peuvent être communément confondus avec les ETF ; cependant, l'un des aspects qui les distingue est la gestion non passive. Les Smart Portfolios d'eToro combinent à la fois la gestion passive et la gestion active. Bien qu'ils ne soient pas rééquilibrés tous les jours, le rééquilibrage périodique garantit que chaque portefeuille est régulièrement réaligné pour adhérer au plan d'allocation d'actifs original et est optimisé pour des résultats optimaux. La fréquence des rééquilibrages varie d'un portefeuille à l'autre. Des détails spécifiques sont fournis sur la page d'information de chaque portefeuille.

Contrairement aux sociétés d'investissement traditionnelles, les Smart Portfolios d'eToro restent simples en ce qui concerne les frais. Bonne nouvelle - il n'y a pas de frais de gestion pour investir ou fermer les Smart Portfolios. Cela signifie que vous pouvez vous concentrer sur l'évolution de votre portefeuille sans vous soucier des coûts supplémentaires.

Une petite précision cependant : pour chaque transaction au sein de votre Portefeuille Intelligent, il y a des coûts appelés spreads. Ces écarts sont comme de minuscules frais associés à l'achat et à la vente de n'importe quel actif. Ils font partie du coût global du trading. Pour tous les détails sur la tarification d'eToro, vous pouvez consulter la page de tarification sur la plateforme eToro. De cette façon, vous pouvez voir exactement quels coûts sont impliqués dans les transactions de votre Portefeuille Intelligent.

En revanche, sachez que, bien qu'il n'y ait pas de frais de gestion, d'autres frais liés à la plateforme eToro s'appliquent. Parmi ces frais, vous devez prendre en compte les frais de retrait, les spreads, les frais d'inactivité et les frais de conversion de devises (si vos dépôts ne sont pas effectués en USD ou en EUR).

eToro est entièrement réglementé et supervisé par des régulateurs de premier plan tels que la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni et l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC) en Australie. La filiale européenne, anciennement connue sous le nom de "eToro (Europe) Ltd", est autorisée et réglementée par la Cyprus Securities Exchange Commission (CySEC).

Outre les réglementations de la CySEC, de la FCA et de l'ASIC, eToro est également membre des systèmes d'indemnisation des investisseurs suivants :

• eToro (Europe) Ltd : Vous êtes soumis à la réglementation de la Banque centrale d'Irlande, ce qui signifie que vous êtes protégé jusqu'à 20 000 € pour 90 % du montant que vous avez perdu (espèces + actifs) ;
• eToro (UK) Ltd : Vous serez sous la juridiction de la FCA qui vous donne un montant de protection (espèces + actifs) jusqu'à 85 000 £.
• eToro AUS Capital Limited : L'ASIC ne prévoit pas de montant d'investissement protégé prédéfini. Plus d'informations ici.

En outre, n'oubliez pas qu'il est enregistré dans plusieurs pays, ce qui signifie qu'il doit obtenir l'autorisation des autorités locales des marchés financiers. Par exemple, aux Pays-Bas et en Allemagne, eToro est enregistré auprès de l'Autorité néerlandaise des marchés financiers (AFM - Autoriteit Financiële Markten) et de l'Autorité fédérale de surveillance financière (BaFin), respectivement.

Enfin, en plus des protections réglementaires obligatoires, eToro offre un niveau de protection supplémentaire : un programme d'assurance gratuit réservé aux clients Platinum + et Diamond Club de eToro (Europe) Ltd. et eToro AUS Capital Limited. Les investisseurs peuvent obtenir jusqu'à €/AUD$ 1,000,000 de protection en participant au programme.

Si vous avez des questions ou si vous avez besoin d'aide avec les Portefeuilles Intelligents ou tout autre sujet, eToro vous propose plusieurs façons d'obtenir de l'aide :

1. Chatbot et Live Chat : Accédez au chatbot automatisé 24/7 et au chat en direct pour des réponses rapides. Connectez-vous en toute sécurité ici pour lancer une session de chat et recevoir des réponses spécifiques sur vos Smart Portfolios.

2. Ticket : Ouvrez un ticket dans le Centre de service à la clientèle ici et attendez une réponse dans les 48 heures ouvrables à l'adresse électronique que vous avez enregistrée.

3. WhatsApp : Les membres du Club eToro peuvent utiliser WhatsApp pour communiquer directement avec leur gestionnaire de compte. Le numéro du compte professionnel WhatsApp vérifié se trouve sur le tableau de bord du Club.

Pour les questions concernant des documents récemment soumis, attendez 4 jours ouvrables avant de faire une demande. L'équipe d'assistance à la clientèle s'engage à fournir une aide rapide pour toutes les questions relatives au portefeuille intelligent.

eToro accepte des clients de plus de 70 pays, dont le Royaume-Uni, l'Allemagne, les Pays-Bas, le Canada, l'Espagne, l'Australie, les Émirats arabes unis, entre autres. La liste complète des pays disponibles est disponible ici.

En raison de la réglementation, eToro ne peut pas légalement offrir ses services dans plusieurs pays. Parmi les exceptions notables figurent l'Inde, le Pakistan et le Japon. La liste complète des pays soumis à des restrictions peut être consultée ici.

Pour des raisons réglementaires, eToro ne peut pas fournir ses services aux citoyens américains en dehors des États-Unis.

Dépôt minimum : 10 $ (variable selon les pays).

Devise de base : USD ou EUR (des frais de conversion s'appliquent lorsque vous déposez dans une autre devise).

Méthodes de dépôt : Cartes bancaires, virement bancaire et services de paiement (PayPal, Skrill, Neteller, iDEAL, Klarna).

En conclusion, les Smart Portfolios d'eToro offrent un mélange unique de gestion professionnelle et d'automatisation, répondant aux besoins des investisseurs qui recherchent une approche non interventionniste. La plateforme excelle dans la diversification, l'efficacité temporelle et l'adaptabilité aux changements du marché, ce qui en fait une option accessible aux investisseurs de différents niveaux d'expérience.

En fin de compte, nous vous recommandons de faire preuve de diligence raisonnable avant de prendre toute décision d'investissement, car les investissements sont soumis aux risques du marché.

Nous espérons que cet article a été utile pour répondre à vos questions sur les Smart Portfolios de eToro. Si vous avez d'autres questions ou des commentaires, n'hésitez pas à laisser un commentaire ou à nous contacter directement.