Alors que l'intérêt pour les services d'investissement automatisés ne cesse de croître, les institutions financières qui cherchent à pénétrer ce marché se voient offrir une opportunité précieuse : les plateformes robo-advisor en marque blanche. Ces solutions clés en main offrent aux conseillers, aux startups et aux institutions financières un moyen rentable et efficace d'établir leur propre service robo-advisor sans avoir besoin d'un développement approfondi. En s'appuyant sur une plateforme robo-advisor en marque blanche, ils peuvent offrir à leurs clients une expérience d'investissement conviviale et de haute qualité, tout en évitant les frais généraux et les risques associés à la création d'une plateforme à partir de zéro.
Dans cet article, nous vous proposons un guide complet pour vous aider à créer votre site robo-advisor avec une solution en marque blanche.
Nous examinerons les principaux fournisseurs de robo-advisor en marque blanche, en soulignant leurs points forts et leurs différentiateurs. Nous discuterons également des caractéristiques clés à prendre en compte lors de la sélection du bon fournisseur et évaluerons les solutions disponibles sur le marché pour vous aider à prendre une décision en connaissance de cause. En outre, nous examinerons les avantages et les inconvénients des solutions en marque blanche, afin que vous ayez une bonne compréhension des opportunités et des défis qu'elles impliquent.
Alors, que vous soyez débutant ou que vous souhaitiez en savoir plus sur les robo-advisors en marque blanche, continuez à lire pour en savoir plus !
Une plateforme robo-advisor en marque blanche est une solution prête à l'emploi proposée par un fournisseur tiers qui permet aux institutions financières de changer de marque et de personnaliser le service comme s'il s'agissait du leur. Elle rationalise le processus de lancement d'un service robo-advisor , en évitant aux institutions de développer la technologie à partir de zéro. En utilisant une plateforme en marque blanche, les institutions peuvent se concentrer sur leurs compétences de base, telles que l'engagement des clients et le marketing, tout en confiant les tâches d'investissement et de gestion de portefeuille à la plateforme.
TradingFront propose une solution complète en marque blanche robo-advisor pour aider les conseillers financiers et les sociétés de gestion de patrimoine à lancer leur propre service de conseil numérique. La plateforme est entièrement personnalisable, ce qui vous permet d'y apposer votre propre logo, vos couleurs et vos polices de caractères.
Vous pouvez entièrement personnaliser le questionnaire de l'investisseur pour l'aligner sur votre philosophie d'investissement et générer des portefeuilles qui correspondent à vos modèles d'allocation d'actifs. Le processus d'intégration entièrement numérique de TradingFront simplifie les formalités administratives des clients grâce à des formulaires numériques faciles à utiliser pour l'ouverture et la gestion des comptes. L'interface intuitive facilite l'intégration des clients, leur permettant de télécharger des documents et de remplir des demandes avec facilité.
En ce qui concerne la gestion de portefeuille, TradingFront offre un rééquilibrage automatisé pour maintenir les portefeuilles des clients alignés sur les objectifs basés sur vos modèles personnalisés. Il fournit des outils pour examiner les dérives du portefeuille, l'historique des rééquilibrages et les détails des transactions avant leur exécution. Vous avez la possibilité de rééquilibrer des comptes individuels, des groupes de comptes ou l'ensemble du portefeuille.
En outre, TradingFront fournit un CRM intégré avec des outils intégrés pour gérer les relations avec les clients, enregistrer les interactions, créer des rappels et organiser les données critiques des clients. Vous pouvez également mettre en marque blanche leur application mobile, qui offre une expérience client numérique convaincante avec des fonctionnalités complètes qui comprennent l'agrégation des données, le financement instantané par authentification ACH, les rapports de performance, le centre de documents et les rapports fiscaux, la messagerie directe et la sécurité en deux étapes.
En outre, TradingFront prend en charge différents types de comptes, y compris les comptes individuels, les comptes conjoints, les comptes de retraite (tels que Traditional IRA, SEP IRA, Roth IRA, Rollover IRA), les comptes fiduciaires et UGMA/UTMA. Les frais d'abonnement à la plateforme sont fixés à 100 $ par mois et couvrent les 100 premiers comptes ou les 10 premiers millions de dollars d'actifs sous gestion. Ensuite, vous pouvez choisir entre deux options de tarification :
ETFmatic est un site européen bien connu ( robo-advisor ) qui propose également un moteur B2B destiné à la gestion de patrimoine numérique. Ce moteur permet à toute entreprise d'offrir des services de gestion d'investissement en ligne à la clientèle de son choix. ETFmatic propose une gamme de modèles de partenariat pour répondre aux besoins spécifiques de ses partenaires, y compris White Label, Hybrid, API Integration, et SaaS.
Avec la marque blanche, vous pouvez lancer votre propre site robo-advisor, avec des applications Android, Apple et Web personnalisées, développées et gérées par ETFmatic.
Hybrid vous permet d'offrir des services de conseil en ligne transparents par le biais de votre propre interface utilisateur grâce à l'intégration de l'API. Vous pouvez ainsi vous approprier l'aspect et la convivialité du produit et l'ajouter à votre offre existante.
L'intégration API offre la possibilité d'incorporer une marque blanche robo-advisor à laquelle vos clients peuvent accéder via le portail existant sans avoir à passer par un processus d'intégration supplémentaire.
SaaS permet d'intégrer des services de gestion de patrimoine numérique dans les offres existantes en accordant des licences sur la pile technologique d'ETFmatic.
ETFmatic offre une gamme d'options de création de portefeuilles, y compris les devises, l'allocation d'actifs, les pondérations et le rééquilibrage. Ces options vous permettent de créer des portefeuilles personnalisés qui répondent aux besoins spécifiques de vos clients. La structure de prix modulaire d'ETFmatic vous permet de ne sélectionner que les services dont vous avez besoin, en vous assurant que vous ne payez que pour les fonctionnalités dont vous avez besoin. Cette structure tarifaire vous permet également de faire évoluer rapidement et facilement votre offre de gestion de patrimoine numérique afin de répondre aux besoins changeants de votre entreprise.
Vous pouvez exercer une variété d'activités réglementées grâce à la pile technologique d'ETFmatic, y compris la détention de fonds de clients, l'organisation d'opérations d'investissement, la sauvegarde et l'administration d'actifs, et bien plus encore. En tant que partenaire d'ETFmatic, vous pouvez opérer en vertu de vos propres autorisations réglementaires ou de la licence d'ETFmatic/Aion, qui peut être utilisée dans 32 pays européens en plus d'une licence bancaire. Cela signifie que vous pouvez mettre en œuvre votre service et être opérationnel rapidement. Par conséquent, nous pensons qu'ETFmatic est un choix idéal pour les entreprises fintech européennes qui cherchent à entrer sur le marché européen des robots-conseillers.
Saxo Bank est un fournisseur de premier plan de solutions et de technologies de trading en marque blanche pour les marchés de capitaux. Elle propose une gamme de produits et de services pour les banques, les courtiers, les fintechs, les compagnies d'assurance et les gestionnaires de patrimoine. La plateforme de gestion de patrimoine de Saxo Bank offre une solution numérique unique de gestion de patrimoine pour les mandats autogérés, consultatifs et discrétionnaires. La banque sert actuellement plus de 120 banques et courtiers, en plus de plus de 300 intermédiaires financiers.
SaxoPartnerConnect est un système qui permet aux partenaires de relier toutes leurs opérations commerciales, telles que le conseil, la gestion de portefeuille, la gestion des frais des clients, le reporting client, l'asset servicing et le cash servicing, avec la possibilité d'utiliser des plates-formes en marque blanche ou en co-marquage.
Avec SaxoInvestor, les partenaires peuvent s'adresser aux investisseurs particuliers grâce à une application conviviale qui simplifie la diversification et la création de portefeuilles gérés et de portefeuilles d'auto-transaction pour les produits de trésorerie. L'outil de gestion de modèles permet une gestion efficace d'un grand nombre de clients, permettant aux partenaires de créer des portefeuilles modèles et de distribuer des modèles d'investissement pour des solutions discrétionnaires et de conseil.
La solution en marque blanche de Saxo Bank offre une gamme complète de services de négociation et d'investissement, de l'exécution au post-marché. Elle propose également une gestion quotidienne des comptes et une assistance opérationnelle par le biais de services de premier ordre et d'une maintenance informatique 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, ce qui permet à ses partenaires de compter sur une plateforme opérationnelle sans problème technique. Saxo Bank publie en ligne des études de cas sur la manière dont elle a aidé ses clients à répondre à leurs besoins spécifiques.
Investify TECH est une société fintech basée au Luxembourg qui offre une solution robo-advisor en marque blanche aux institutions financières telles que les banques, les gestionnaires d'actifs et les compagnies d'assurance. La plateforme fournit des conseils d'investissement numériques et des solutions de gestion de portefeuille aux clients, leur permettant d'investir dans une gamme de classes d'actifs, y compris les actions, les obligations et les ETF. La plateforme est standardisée et hautement adaptable, permettant la personnalisation des conceptions frontales, des flux et des processus, des rapports et des documents, de la gestion des actifs et des portefeuilles, et de la structure des prix, entre autres.
La plateforme offre une gestion flexible des actifs qui permet aux partenaires de personnaliser leurs portefeuilles. Ils peuvent utiliser les portefeuilles modèles de la plateforme, développer leurs propres portefeuilles avec un gestionnaire d'actifs renommé, ou utiliser la place de marché pour accéder aux portefeuilles modèles de gestionnaires d'actifs renommés.
La plateforme couvre un large éventail de classes de produits, y compris les actions, les ETF, les obligations, les fonds, les certificats et les produits illiquides. Elle comprend également des fonctionnalités telles que les exigences de durabilité (ESG, SDG, Look Through, etc.), une approche optionnelle noyau-satellite (personnalisation de masse) et des algorithmes d'ajustement pour faciliter l'individualisation des portefeuilles.
La plateforme permet aux clients de surveiller leurs investissements, de suivre leur performance et d'ajuster leur portefeuille si nécessaire. La solution de la société comprend également une variété de fonctions de reporting et de conformité, telles que les processus de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), afin d'assurer la conformité réglementaire. Parmi les autres fonctionnalités, citons le self-service onboarding, les portails/applications ou API pour les clients finaux, les rapports intelligents, la connexion avec la banque dépositaire, le CRM et l'outil d'analyse, la réglementation et la facilité d'exécution au quotidien.
Investify TECH offre également un soutien et une maintenance continus pour garantir que la plateforme est à jour et conforme aux exigences réglementaires. Vous pouvez programmer une démonstration avec l'un de leurs représentants pour découvrir en direct la plateforme et ses processus.
Gambit est une fintech européenne qui propose une solution B2B robo-advisor en marque blanche permettant aux institutions financières d'offrir à leurs clients une expérience d'investissement transparente et personnalisée. Grâce à une interface utilisateur simple et interactive, les clients peuvent créer leur profil de risque, sélectionner des portefeuilles qui y correspondent, comparer des simulations et suivre leurs investissements numériquement. La solution de gestion discrétionnaire de Gambit peut être mise en œuvre en quelques mois, ce qui en fait un moyen rapide et facile d'ajouter des services de robo-advisory à votre entreprise.
L'intégration numérique de Gambit garantit que les clients sont vérifiés et que leurs profils de risque sont conformes à la réglementation MIFID. Il s'agit notamment de prendre en compte leur aversion au risque, leur perception, leur situation financière et leur culture financière. L'ensemble du processus est conçu pour être fluide, interactif et comprend des éléments de gamification. Gambit optimise et automatise la gestion de portefeuille en fonction de la stratégie d'investissement et de l'univers des produits. La plateforme permet la personnalisation et s'adapte aux différents segments de clientèle, en permettant aux clients d'introduire leurs préférences et leurs contraintes pour un niveau de granularité plus élevé et une personnalisation perçue de leurs portefeuilles. Les clients peuvent tester n'importe quel portefeuille avec de l'argent virtuel avant d'investir de l'argent réel, ce qui leur permet de se familiariser avec les fonctionnalités de la plateforme sans risquer de perdre de l'argent réel.
Gambit inclut également l'interactivité grâce à des fonctionnalités de newsfeed et de chat afin de maintenir un échange interactif et humain avec les clients. Un tableau de bord permet également aux conseillers d'avoir une vue d'ensemble de leur clientèle et des actions qu'ils pourraient entreprendre pour améliorer l'interaction avec les clients.
L'entreprise compte plusieurs cas d'utilisation notables, dont BNP Paribas, Birdee et Keytrade Bank. BNP Paribas utilise la plateforme Gambit pour automatiser la gestion de portefeuille tout en conservant une touche personnelle pour ses clients. Birdee, une filiale européenne de Gambit ( robo-advisor ), s'appuie sur la technologie Gambit pour offrir une plateforme B2C qui permet à tout un chacun d'investir dans une solution d'investissement discrétionnaire. Keytrade Bank s'est associée à Gambit pour développer et mettre en œuvre un algorithme d'optimisation de portefeuille, qui a ensuite été déployé sur leur nouvelle plateforme d'investissement appelée KeyPRIVATE.
Ces partenariats démontrent la capacité de Gambit à fournir des solutions flexibles, personnalisables et évolutives qui répondent aux besoins de diverses institutions financières et gestionnaires de patrimoine.
Le lancement d'une plateforme robo-advisor en marque blanche nécessite un examen minutieux du fournisseur de services et des caractéristiques techniques afin de garantir la réussite du partenariat. Le succès de la plateforme dépend de la diligence raisonnable et de la sélection d'un fournisseur fiable et de bonne réputation. Voici quelques facteurs essentiels à prendre en compte lors de la sélection d'un fournisseur robo-advisor en marque blanche :
Le coût de la mise en place d'une plateforme robo-advisor en marque blanche peut varier en fonction de plusieurs facteurs, notamment le fournisseur que vous choisissez, le niveau de personnalisation requis, les caractéristiques et les fonctionnalités dont vous avez besoin et les exigences réglementaires en vigueur dans votre juridiction.
En règle générale, les coûts associés à la mise en place d'une plateforme robo-advisor en marque blanche peuvent inclure les éléments suivants :
Il est important de noter que les coûts associés à la mise en place d'une plateforme robo-advisor en marque blanche peuvent varier considérablement en fonction du fournisseur et du niveau de personnalisation requis. Il est donc important de faire preuve de diligence raisonnable et de comparer les prix de plusieurs fournisseurs pour trouver celui qui répond le mieux aux besoins de votre entreprise et à votre budget. Il convient de noter que notre liste des meilleures plateformes robo-advisor en marque blanche comprend certaines plateformes qui offrent des services à partir de 100 $ par mois.
En conclusion, les plateformes robo-advisor en marque blanche sont une solution rentable et évolutive permettant aux institutions financières et aux gestionnaires de patrimoine d'offrir à leurs clients des conseils d'investissement numériques et des services de gestion de portefeuille. Dans cet article, nous avons abordé quelques-unes des meilleures plateformes robo-advisor en marque blanche sur le marché, chacune avec ses caractéristiques et ses capacités uniques.
Lorsque vous choisissez une plateforme en marque blanche robo-advisor , il est important d'examiner attentivement des facteurs clés tels que la personnalisation, la fonctionnalité, la conformité, l'évolutivité et l'assistance, afin de vous assurer que la plateforme répond à vos besoins spécifiques et à votre budget. Sachez que le simple fait d'intégrer certains produits robo-advisor en marque blanche peut ne pas vous différencier suffisamment de vos concurrents, car de nombreuses banques utilisent les mêmes offres génériques. Évaluez minutieusement la manière dont la plateforme peut être adaptée et améliorée afin d'offrir à vos clients potentiels des fonctionnalités et des expériences d'une valeur unique.
Une marque blanche robo-advisor est une robo-advisor proposée par un tiers et rebaptisée par une institution financière. Cela permet à l'institution financière d'offrir des services robo-advisor sans avoir à développer et à maintenir sa propre plateforme.
L'utilisation d'une marque blanche robo-advisor présente plusieurs avantages, notamment
L'utilisation d'une marque blanche robo-advisor présente quelques inconvénients, notamment
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