Les robots-conseillers ont gagné en popularité aux Pays-Bas en tant que solution d'investissement pratique et rentable. Ces plateformes automatisées utilisent des algorithmes avancés et des interfaces conviviales pour permettre aux investisseurs de gérer leurs portefeuilles et d'atteindre leurs objectifs financiers. Cependant, avec un large éventail de Robo-advisors disponibles, il peut être difficile de déterminer lequel correspond le mieux à vos besoins. C'est là que Robo-Advisor Finder entre en jeu.
Pour vous aider à prendre une décision éclairée, nous avons dressé une liste des meilleurs Robo-advisors aux Pays-Bas pour 2024. Nous avons pris en compte des facteurs clés tels que les frais, les options d'investissement, le service client et l'expérience utilisateur lors de nos choix.
Voici une liste rapide des meilleurs Robo-advisors aux Pays-Bas :
Si vous êtes un investisseur résidant aux Pays-Bas, vous devez tenir compte de certains éléments lorsque vous choisissez un site Robo-advisor:
Pour dresser la liste des meilleurs Robo-advisors aux Pays-Bas, nous avons vérifié différentes plateformes et évalué leurs principales caractéristiques. Voici les résultats de notre recherche approfondie.
💲Frais : Entre 0,35% et 0,95%
💵 Solde minimum : €25
💰 Nombre de stratégies : 5
Whitebox est un site allemand Robo-advisor qui combine la gestion de portefeuille automatisée avec des stratégies d'investissement hybrides, associant des approches actives et passives. Avec un investissement minimum de 25 euros, Whitebox est accessible aux investisseurs de tous niveaux. Des plans d'épargne sont également disponibles pour le même montant minimum. La plateforme propose également des plans de paiement pour ceux qui souhaitent retirer des fonds.
Whitebox propose cinq stratégies différentes : Value, Value Green, Global, Global Green et Interest Portfolio, qui répondent à différentes préférences en matière d'investissement. Ces stratégies se concentrent sur différentes classes d'actifs, telles que les actions, les obligations, l'immobilier et les matières premières, avec une allocation de portefeuille de 8 à 13 produits.
Whitebox combine des investissements classiques dans des fonds indiciels négociés en bourse (ETF) et des matières premières négociées en bourse (ETC) avec des fonds actifs, en s'appuyant sur l'expertise de son équipe d'investissement. En investissant dans des portefeuilles diversifiés à l'échelle mondiale dans différentes classes d'actifs, Whitebox vise à protéger les investissements contre l'inflation, à constituer un patrimoine et à faire gagner un temps précieux à ses clients.
Pour commencer à utiliser Whitebox, il suffit de suivre un processus simple en trois étapes. Les investisseurs peuvent sélectionner leur stratégie d'investissement préférée, personnaliser leurs investissements en fonction de facteurs tels que le profil de risque et le montant de l'investissement, et recevoir une proposition d'investissement personnalisée par courrier électronique, gratuitement et sans engagement.
💲Frais : Pas de frais de gestion (d'autres frais s'appliquent)
Solde minimum : 50 $ pour ouvrir un compte ; 500 $ pour investir dans les Portefeuilles intelligents.
💰 Nombre de stratégies : 80+
eToro est une plateforme de courtage multi-actifs et de trading social fondée en 2007. Elle est devenue une plateforme en ligne de premier plan pour l'investissement social et le trading dans une large gamme d'actifs financiers, y compris les actions, les cryptocurrencies, les matières premières, le Forex, et autres.
eToro propose des Smart Portfolios, un moyen avant-gardiste et automatisé pour les investisseurs de diversifier leurs portefeuilles et de s'exposer aux principales tendances du marché. Ces portefeuilles prêts à l'emploi sont créés par les analystes d'eToro et des startups d'investissement innovantes. Il existe plus de 80 Smart Portfolios couvrant un éventail de thèmes, de tendances et d'industries de premier plan, y compris les technologies de rupture, la révolution 5G, les énergies renouvelables, le métavers, et plus encore.
Ces stratégies d'investissement uniques offrent aux investisseurs un moyen pratique et diversifié d'investir sans encourir de frais de gestion de portefeuille. Cependant, vous devez choisir le portefeuille intelligent qui vous convient le mieux, car il n'existe pas d'algorithme pour vous recommander celui qui correspond le mieux à votre profil. Pour ce faire, suivez les trois étapes suivantes :
Vous voulez en savoir plus sur eToro Smart Portfolios, ses avantages et ses inconvénients ? Consultez notre analyse approfondie et visitez directement la page d'eToro.
💲Frais : À partir de 1,99 € par mois et 0,5 % par an.
💵 Solde minimum : €0
💰 Nombre de stratégies : 1
Peaks est un site néerlandais Robo-advisor lancé en 2017 qui a rendu l'investissement accessible grâce à des fonctionnalités innovantes et conviviales sur son application mobile. Le nom "Peaks" fait référence à l'ancien mot néerlandais "piekenpijp", de petits tuyaux autrefois utilisés pour stocker les pièces de monnaie et la petite monnaie. La fonction unique "round-ups" de la plateforme vous permet d'investir la petite monnaie de vos transactions quotidiennes. La plateforme compte actuellement plus de 100 000 utilisateurs.
En intégrant des capacités d'investissement automatisé directement dans son application mobile, Peaks est devenu l'un des rares Robo-advisors européens permettant aux utilisateurs d'investir la petite monnaie des transactions bancaires sur une base hebdomadaire avec la possibilité de mettre en place des dépôts récurrents, sur une base quotidienne, hebdomadaire ou mensuelle, afin de garantir des investissements réguliers pour la croissance à long terme de la richesse.
Grâce à leur application intuitive, les utilisateurs peuvent choisir parmi quatre portefeuilles standard : Prudent, Équilibré, Ambitieux et Aventureux. Ces portefeuilles sont constitués de fonds indiciels durables et diversifiés à l'échelle mondiale, gérés par des gestionnaires d'actifs renommés tels que BlackRock, UBS et DWS. Vous pouvez également personnaliser votre propre portefeuille en sélectionnant des fonds indiciels individuels en fonction de vos préférences personnelles. En outre, vous avez la possibilité d'intégrer des crypto-monnaies dans votre portefeuille en ajoutant des Exchange-Traded Products (ETP) Bitcoin et Ethereum.
Peaks propose les options de prix suivantes dans ses différents forfaits :
💲Frais : 0 % de frais de gestion (d'autres frais s'appliquent)
💵 Solde minimum : 1 euro
💰 Nombre de stratégies : Une large gamme de tartes disponibles sur la plateforme.
Trading 212 AutoInvest & Pies est une solution d'investissement sans commission proposée par Trading 212, une société fintech de premier plan qui vise à rendre les marchés financiers accessibles à tous. Elle est autorisée et réglementée par des autorités financières réputées, notamment la Financial Conduct Authority (FCA) et la Commission de surveillance financière bulgare (FSC). Elle compte plus de 2 millions de comptes financés et 3,5 milliards de livres sterling d'actifs sous gestion.
L'une des caractéristiques les plus remarquables de Trading 212 est sa fonctionnalité AutoInvest & Pies, qui vous permet de créer des portefeuilles personnalisés appelés "Pies", composés d'une sélection d'actions et d'ETF. Vous avez la possibilité de choisir les titres que vous souhaitez et de fixer des pondérations cibles pour chaque titre de votre portefeuille, avec la possibilité de détenir jusqu'à 50 titres dans chaque portefeuille.
Trading 212 offre également un aspect communautaire social, où les utilisateurs peuvent accéder à une bibliothèque de tartes, interagir avec d'autres investisseurs, et même copier des tartes créées par d'autres membres de la communauté. Grâce à la fonction d'auto-investissement, vous pouvez déposer des fonds et les investir automatiquement dans votre Pie. De plus, si les investissements dans votre Pie s'écartent de leur allocation cible, vous pouvez rééquilibrer le Pie à tout moment en sélectionnant l'option "Rééquilibrer".
L'ouverture d'un compte chez Trading 212 est accessible à tous, car la plateforme exige un solde minimum de seulement 1 €. De plus, Trading 212 offre une option de compte de démonstration, permettant aux utilisateurs de s'entraîner et de se familiariser avec la plateforme avant de s'engager avec des fonds réels.
Bien que Trading 212 AutoInvest & Pies ne facture pas de frais pour l'auto-investissement ou la création de Pies, il est important de noter que des frais de change de 0,15 % sont applicables pour l'achat d'actifs dans une devise différente de la devise de base du compte. Néanmoins, l'absence de frais de commission pour l'investissement et la faible exigence d'entrée font de Trading 212 un choix attrayant pour les personnes à la recherche d'une plateforme d'investissement rentable et conviviale.
Les nouveaux utilisateurs de Trading 212 peuvent bénéficier d'une action gratuite jusqu'à 100€ en utilisant notre code promo : IITW.
💲Frais : Entre 0,34% et 0,44% par an
💵 Solde minimum : €0
💰 Nombre de stratégies : 2
Fondée en 2010, Brand New Day est une néobanque qui propose une plateforme d'investissement et d'épargne simplifiée et accessible aux utilisateurs des Pays-Bas. Elle gère actuellement environ 5 milliards d'euros pour plus de 250 000 utilisateurs et détient une licence bancaire depuis 2017, ce qui lui permet d'offrir les produits d'épargne-retraite les mieux adaptés aux investisseurs néerlandais.
Brand New Day adopte une approche scientifique et directe de l'investissement indiciel, qui consiste à investir automatiquement dans une gamme variée d'actions et d'obligations. Ses experts ont élaboré deux stratégies, Standard et Green, chacune comportant cinq portefeuilles différents parmi lesquels les investisseurs peuvent choisir, allant de portefeuilles très offensifs à des portefeuilles très défensifs. En investissant dans ces portefeuilles, vous bénéficiez d'une diversification sur environ 20 000 actions et obligations. Brand New Day offre également la possibilité de réduire automatiquement le risque d'investissement. Par exemple, si votre horizon de placement est de 15 ans, ils vendent chaque année une partie de vos fonds d'actions et augmentent vos avoirs en obligations.
Pour ceux qui préfèrent plus de flexibilité, Brand New Day propose également des investissements "Do-It-Yourself" (DIY), qui vous permettent de choisir librement les fonds dans lesquels vous souhaitez investir. Toutefois, le choix est limité à neuf fonds d'actions et sept fonds d'obligations.
En ce qui concerne les frais, Brand New Day propose différentes options en fonction de l'approche d'investissement choisie. Pour les portefeuilles modèles, les frais sont de 0,34 % par an. Dans le cas d'une gestion libre, les frais sont légèrement plus élevés, à savoir 0,44 % par an.
En conclusion, les Robo-advisors sont devenus une option populaire pour les investisseurs qui recherchent des solutions d'investissement automatisées et sans tracas. Comme le nombre de Robo-advisors aux Pays-Bas continue d'augmenter, il peut être difficile de choisir le bon.
Dans cet article, nous avons dressé une liste des meilleurs robots-conseillers des Pays-Bas afin d'aider les investisseurs à réduire leurs choix. Cependant, il est important de noter qu'il existe de nombreuses autres sociétés qui méritent d'être prises en compte. Nous vous encourageons à consulter notre liste complète des Robo-advisors aux Pays-Bas pour trouver d'autres options.
Lors de l'évaluation des robots-conseillers, nous recommandons de visiter leurs sites web pour en savoir plus sur leurs stratégies d'investissement et leurs approches. En outre, la comparaison des frais facturés, des caractéristiques et de l'expérience client est une étape essentielle du processus de sélection.
Nous rappelons que ce qui précède ne doit pas être interprété comme un conseil en investissement et doit être considéré comme une simple information. Les investisseurs doivent effectuer leurs propres recherches et faire preuve de diligence raisonnable en ce qui concerne les services et les opportunités les mieux adaptés à leur stratégie de risque, de rendement et d'impact.
Nous vous souhaitons des investissements fructueux et bien informés !
Quel est le meilleur site Robo-advisor aux Pays-Bas ?
Les meilleurs Robo-advisor aux Pays-Bas peuvent varier en fonction de vos préférences individuelles, de vos objectifs d'investissement et de votre tolérance au risque. Cependant, voici une liste de Robo-advisors que nous pensons être parmi les meilleurs pour les investisseurs néerlandais :
Combien coûte l'utilisation d'un site Robo-advisor?
La plupart des Robo-advisors ont un solde minimum très bas pour commencer à investir (vous pouvez trouver des Robo-advisors qui vous permettent de commencer à investir à partir de 5 $).
Puis-je personnaliser mon portefeuille d'investissement avec Robo-advisor?
Le degré de personnalisation peut varier d'un robot-conseiller à l'autre. En règle générale, vous pouvez choisir parmi une gamme de portefeuilles préconstruits en fonction de votre tolérance au risque, de vos objectifs d'investissement et de vos préférences. En outre, certains robots-conseillers peuvent offrir la possibilité d'ajuster la répartition du portefeuille en fonction de préférences ou de restrictions d'investissement spécifiques, ou ils peuvent suggérer des stratégies personnalisées.
De combiend'argent ai-je besoin pour investir dans un Robo-advisor?
La plupart des robots-conseillers ont un solde minimum très bas pour commencer à investir (vous pouvez trouver des robots-conseillers qui vous permettent de commencer à investir à partir de 1 €).
DoRobo-advisors beat market ?
Non, la plupart des robots-conseillers investissent dans des ETF et s'efforcent d'égaler les performances d'un indice de référence particulier. Ils ont donc tendance à reproduire fidèlement les performances du marché plutôt qu'à les surpasser.
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