Les robots-conseillers gagnent en popularité en Allemagne en tant que solution d'investissement accessible et rentable. Ces plateformes automatisées utilisent des algorithmes avancés et des interfaces conviviales pour permettre aux investisseurs d'atteindre leurs objectifs financiers. Cependant, il peut être difficile de savoir lequel vous convient le mieux. C'est là qu'intervient Robo-Advisor Finder.
Nous avons compilé une liste rapide des meilleurs Robo-advisors en Allemagne pour 2024. Pour simplifier votre recherche et vous aider à faire un choix éclairé, nous avons examiné des facteurs tels que les frais, les options d'investissement, le service client et l'expérience utilisateur.
Voici la liste rapide des meilleurs robots-conseillers en Allemagne en 2024 :
Pour les investisseurs allemands, les facteurs essentiels à prendre en compte lors de la sélection d'un site Robo-advisor sont des prix compétitifs, des exigences de dépôt minimum peu élevées, l'existence de plans d'épargne et la possibilité de personnaliser les portefeuilles d'investissement.
Pour dresser la liste des meilleurs Robo-advisors en Allemagne, nous avons vérifié différentes plateformes et évalué leurs principales caractéristiques. Voici les résultats de notre recherche approfondie.
💲Frais : Entre 0,48% et 1,20%
💵 Solde minimum : €0
💰 Plan d'épargne à partir de €25
Fondée en 2013, Quirion a été la première Robo-advisor en Allemagne. Elle propose des portefeuilles et des stratégies d'investissement sur mesure correspondant à votre profil risque-rendement pour ceux qui souhaitent investir leur argent de manière simple, peu coûteuse et professionnelle.
Quirion offre une gamme complète d'options d'investissement pour répondre à vos besoins. Leurs portefeuilles d'ETF diversifiés à l'échelle mondiale constituent une base solide pour votre stratégie d'investissement, adaptée à votre profil risque-rendement. Ces portefeuilles peuvent être utilisés comme des investissements autonomes ou combinés avec le portefeuille Megatrends, qui se concentre sur des marchés sélectionnés tels que l'infrastructure, la cybersécurité, les nouvelles énergies, l'intelligence artificielle et les villes intelligentes.
En plus du portefeuille Megatrends, Quirion propose 13 stratégies thématiques différentes qui traitent de sujets spécifiques tels que le cannabis, l'informatique dématérialisée, la santé, l'innovation, etc. Ces stratégies thématiques offrent une diversification supplémentaire et des perspectives de croissance potentielle pour votre portefeuille d'investissement.
Quirion propose une variété d'offres de services pour répondre à vos besoins spécifiques :
Vous pouvez investir gratuitement jusqu'à 10 000 euros pendant un an dans le paquet numérique.
💲Frais : Pas de frais de gestion annuels (d'autres frais s'appliquent)
Solde minimum : 50 $ pour ouvrir un compte ; 500 $ pour investir dans les Portefeuilles intelligents.
💰 Plan d'épargne en cours : Non disponible
eToro est une plateforme de courtage multi-actifs et de trading social fondée en 2007. Elle est devenue une plateforme en ligne de premier plan pour l'investissement social et le trading dans une large gamme d'actifs financiers, y compris les actions, les cryptocurrencies, les matières premières, le Forex, et autres.
eToro propose des Smart Portfolios, un moyen avant-gardiste et automatisé pour les investisseurs de diversifier leurs portefeuilles et de s'exposer aux principales tendances du marché. Ces portefeuilles prêts à l'emploi sont créés par les analystes d'eToro et des startups d'investissement innovantes. Il existe plus de 80 Smart Portfolios couvrant un éventail de thèmes, de tendances et d'industries de premier plan, y compris les technologies de rupture, la révolution 5G, les énergies renouvelables, le métavers, et plus encore.
Ces stratégies d'investissement uniques offrent aux investisseurs un moyen pratique et diversifié d'investir sans encourir de frais de gestion de portefeuille. Cependant, vous devez choisir le portefeuille intelligent qui vous convient le mieux, car il n'existe pas d'algorithme pour vous recommander celui qui correspond le mieux à votre profil. Pour ce faire, suivez les trois étapes suivantes :
💲Frais : 0%
💵 Solde minimum : €50
💰 Plan d'épargne à partir de 50 euros
Fondée en 2015, mintos est une plateforme d'investissement qui vous expose à un mélange de classes d'actifs : traditionnelles (obligations, ETF) et alternatives (prêts). Elle compte plus de 500 000 clients avec des actifs sous gestion de +600 millions d'euros.
Les nouveaux utilisateurs peuvent utiliser le code promo "M24STARTNOW" et obtenir instantanément 50 € s'ils déposent un minimum de 1 000 €. En plus du bonus de 50 €, les investisseurs bénéficient d'un bonus supplémentaire de 1 % sur la moyenne quotidienne des nouveaux investissements détenus par l'investisseur sur la plateforme pendant une période de 90 jours suivant la date de début de l'offre de bonus.
Dans les portefeuilles d'ETF, vous pouvez investir sans frais (les ETF ont des frais intégrés, appelés Total Expense Ratio - TER - et sont indépendants des mintos). Les ETF utilisés pour personnaliser chaque portefeuille proviennent des principaux fournisseurs d'ETF, tels que iShares et Vanguard, et sont tous accumulatifs :
Avec un minimum de 50 euros, vous pouvez investir dans un ensemble de portefeuilles, en fonction de votre profil de risque. Lors de votre inscription, vous devez répondre à un questionnaire qui déterminera la bonne répartition des actions. En outre, vous bénéficiez d'un rééquilibrage automatique, d'un accès à une équipe d'investissement et d'un rapport annuel à des fins fiscales.
En ce qui concerne la sécurité, Mintos est réglementé par la Latvijas Banka, la banque centrale de Lettonie. Vos ETF sont conservés sur un compte bancaire séparé et sécurisé, distinct des actifs propres de Mintos. Les clients de Mintos sont couverts par le système de protection des investisseurs, qui compense toute perte liée à des actifs non restitués à hauteur de 90 % (avec un maximum de 20 000 euros) au cas où Mintos ferait faillite et ne pourrait pas restituer les actifs des clients.
💲Frais : Entre 0,35 % et 0,95 %
💵 Solde minimum : €25
💰 Plan d'épargne à partir de €25
Whitebox est un important site allemand Robo-advisor qui associe la gestion automatisée de portefeuille à des stratégies d'investissement hybrides, combinant des approches actives et passives. Avec un investissement minimum de seulement 25 euros, Whitebox est accessible aux investisseurs de tous niveaux. Des plans d'épargne sont également disponibles pour le même montant minimum. La plateforme propose également des plans de paiement pour ceux qui souhaitent retirer des fonds.
Whitebox propose cinq stratégies différentes : Value, Value Green, Global, Global Green et Interest Portfolio, qui répondent à différentes préférences en matière d'investissement. Ces stratégies se concentrent sur différentes classes d'actifs, telles que les actions, les obligations, l'immobilier et les matières premières, avec une allocation de portefeuille de 8 à 13 produits.
Whitebox combine des investissements classiques dans des fonds indiciels négociés en bourse (ETF) et des matières premières négociées en bourse (ETC) avec des fonds actifs, en s'appuyant sur l'expertise de son équipe d'investissement. En investissant dans des portefeuilles diversifiés à l'échelle mondiale dans différentes classes d'actifs, Whitebox vise à protéger les investissements contre l'inflation, à constituer un patrimoine et à faire gagner un temps précieux à ses clients.
Pour commencer à utiliser Whitebox, il suffit de suivre un processus simple en trois étapes. Les investisseurs peuvent sélectionner leur stratégie d'investissement préférée, personnaliser leurs investissements en fonction de facteurs tels que le profil de risque et le montant de l'investissement, et recevoir une proposition d'investissement personnalisée par courrier électronique, gratuitement et sans engagement.
💲Frais : Entre 0,49% et 0,75%
💵 Solde minimum : 1 000 euros
💰 Plan d'épargne à partir de : €20
Scalable Capital est une plateforme d'investissement numérique de premier plan en Allemagne, qui offre des services de courtage et de robo-conseil à plus de 600 000 clients, pour un total de 15 milliards d'euros d'actifs. Elle propose des portefeuilles pré-construits adaptés aux objectifs individuels, offrant différentes stratégies d'investissement pour répondre à divers objectifs. Que vous recherchiez des portefeuilles diversifiés à l'échelle mondiale ou des stratégies axées sur des investissements spécifiques tels que le climat, la valeur ou les mégatendances, Scalable Capital propose des options adaptées à vos préférences. Leurs stratégies comprennent :
Scalable Capital sélectionne des ETF à faible coût parmi plus de 2 000 options pour s'assurer que vos investissements sont aussi abordables que possible. Ils surveillent et ajustent en permanence votre portefeuille pour refléter les changements du marché, garantissant ainsi que vos investissements restent optimisés. Ils prélèvent des frais annuels compris entre 0,49 % et 0,75 %, en fonction de la valeur de votre portefeuille. Enfin, vous pouvez commencer à investir avec Scalable Capital avec un minimum de 20 euros par mois pour un plan d'épargne ou un montant forfaitaire de 1 000 euros.
💲Frais : Entre 0,38% et 0,68%
💵 Solde minimum : €500
💰 Plan d'épargne à partir de €25
Fondée en 2014, Growney s'est imposée comme l'un des principaux Robo-advisors en Allemagne. Grâce à sa plateforme de Robo-conseil à faible coût, Growney offre aux investisseurs un accès pratique à des portefeuilles diversifiés construits à partir d'ETF d'obligations et d'actions à faibles frais. En mettant l'accent sur la simplicité, l'accessibilité et les rendements prudents ajustés au risque, Growney vise à permettre aux investisseurs à long terme d'atteindre leurs objectifs financiers.
Growney propose à ses clients deux stratégies d'investissement de base : Classique et Durable.
Les deux stratégies sont proposées à travers cinq profils de risque prédéfinis, allant d'une allocation 20 % actions/80 % obligations adaptée aux objectifs les plus conservateurs, à une option entièrement pondérée en actions pour les investisseurs à la recherche de croissance à long terme qui acceptent une volatilité plus élevée. Le rééquilibrage automatique permet de s'assurer que les portefeuilles s'alignent sur la tolérance au risque optimale de chaque client au fil du temps.
Growney simplifie également l'épargne grâce à sa plateforme conviviale. Les investisseurs peuvent définir leurs objectifs d'investissement et commencer un plan d'épargne avec seulement 25 euros. Growney maintient des coûts bas pour ses clients, avec des frais commençant à 0,68 % par an pour les portefeuilles d'une valeur inférieure à 50 000 € et diminuant à 0,38 % par an pour les portefeuilles d'une valeur égale ou supérieure à 50 000 €.
En conclusion, les robots-conseillers sont devenus une option populaire pour les investisseurs qui recherchent des solutions d'investissement automatisées et sans tracas. Le nombre de robots-conseillers en Allemagne ne cessant d'augmenter, il peut être difficile de choisir le bon.
Dans cet article, nous avons dressé une liste des meilleurs robots-conseillers d'Allemagne afin d'aider les investisseurs à réduire leurs choix. Cependant, il est important de noter qu'il existe de nombreuses autres sociétés qui méritent d'être prises en considération. Nous vous encourageons à consulter notre liste complète de Robo-advisors en Allemagne pour plus d'options.
Lors de l'évaluation des robots-conseillers, nous recommandons de visiter leurs sites web pour en savoir plus sur leurs stratégies d'investissement et leurs approches. En outre, la comparaison des frais facturés, des caractéristiques et de l'expérience client est une étape essentielle du processus de sélection.
Nous rappelons que ce qui précède ne doit pas être interprété comme un conseil en investissement et doit être considéré comme une simple information. Les investisseurs doivent effectuer leurs propres recherches et faire preuve de diligence raisonnable en ce qui concerne les services et les opportunités les mieux adaptés à leur stratégie de risque, de rendement et d'impact.
Nous vous souhaitons des investissements fructueux et bien informés !
Les meilleurs Robo-advisor en Allemagne peuvent varier en fonction de vos préférences individuelles, de vos objectifs d'investissement et de votre tolérance au risque. Cependant, voici une liste de Robo-advisors que nous pensons être parmi les meilleurs pour les investisseurs allemands :
La plupart des Robo-advisors ont un solde minimum très bas pour commencer à investir (vous pouvez trouver des Robo-advisors qui vous permettent de commencer à investir à partir de 5 $).
Le degré de personnalisation peut varier d'un robot-conseiller à l'autre. En règle générale, vous pouvez choisir parmi une gamme de portefeuilles préconstruits en fonction de votre tolérance au risque, de vos objectifs d'investissement et de vos préférences. En outre, certains robots-conseillers peuvent offrir la possibilité d'ajuster la répartition du portefeuille en fonction de préférences ou de restrictions d'investissement spécifiques, ou ils peuvent suggérer des stratégies personnalisées.
La plupart des Robo-advisors ont un solde minimum très bas pour commencer à investir (vous pouvez trouver des Robo-advisors qui vous permettent de commencer à investir à partir de 5 €).
Non, la plupart des robots-conseillers investissent dans des ETF et s'efforcent d'égaler les performances d'un indice de référence particulier. Ils ont donc tendance à reproduire fidèlement les performances du marché plutôt qu'à les surpasser.
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