Les robots-conseillers sont devenus populaires en Belgique en tant que solution d'investissement pratique et rentable. Ces plateformes automatisées utilisent des algorithmes avancés et des interfaces conviviales pour permettre aux investisseurs de gérer leurs portefeuilles et d'atteindre leurs objectifs financiers. Cependant, avec un large éventail de Robo-advisors disponibles, il peut être difficile de déterminer lequel correspond le mieux à vos besoins. C'est là que Robo-Advisor Finder entre en jeu.
Pour vous aider à prendre une décision éclairée, nous avons compilé une liste des meilleurs Robo-advisors en Belgique pour 2024. Nous avons pris en compte des facteurs clés tels que les frais, les options d'investissement, le service client et l'expérience utilisateur lors de nos choix.
Voici une liste rapide des meilleurs Robo-advisors en Belgique :
Si vous êtes un investisseur résidant en Belgique, vous devez tenir compte de certains éléments lors du choix d'un site Robo-advisor:
Pour dresser la liste des meilleurs Robo-advisors en Belgique, nous avons vérifié différentes plateformes et évalué leurs principales caractéristiques. Voici les résultats de notre recherche approfondie.
💲Frais : Entre 0,60 % et 1,00 % par an
💵 Solde minimum : €50
💰 Nombre de stratégies : 5
Fondée en 2019, Curvo est une Robo-advisor basée en Belgique qui offre une expérience d'investissement transparente et conviviale grâce à son application mobile. La plateforme propose un portefeuille mondialement diversifié de fonds indiciels adaptés à votre tolérance au risque et à vos objectifs financiers. La gestion des investissements de Curvo est confiée à NNEK, une entreprise d'investissement néerlandaise supervisée par le régulateur financier néerlandais, offrant une couche de sécurité supplémentaire grâce au système européen de protection des investisseurs.
Ils proposent cinq stratégies différentes, chacune adaptée à un type d'investisseur spécifique : Croissance, Énergique, Douceur, Calme et Protection. Ces portefeuilles font l'objet d'un suivi hebdomadaire afin de s'assurer qu'ils restent conformes à l'allocation d'actifs prévue. Si un actif s'écarte de plus de 5 %, le portefeuille est rééquilibré automatiquement pour maintenir l'allocation souhaitée. En outre, chaque fonds doit répondre à des critères de durabilité, ce qui garantit que seuls des investissements socialement responsables sont inclus dans les portefeuilles.
Curvo s'occupe des taxes et de l'administration, ce qui vous évite de vous en préoccuper. Leurs portefeuilles sont exonérés de la taxe belge sur les transactions (TOB). En outre, l'application conviviale de Curvo vous permet d'accéder 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 au suivi de votre parcours d'investissement et d'obtenir des informations précieuses. L'investissement minimum de 50 euros rend Curvo accessible aux investisseurs ayant des budgets différents. Curvo propose également des investissements mensuels automatisés, ce qui vous permet de mettre en place un plan d'épargne pour des contributions constantes et sans effort.
La structure tarifaire de Curvo est transparente et basée sur le montant de votre investissement. Les frais vont de 1,00 % pour les investissements inférieurs à 50 000 euros à 0,60 % pour les investissements supérieurs à 250 000 euros.
💲Frais : Entre 0,13 % et 0,41 % par an
💵 Solde minimum : 5 000 euros
💰 Nombre de stratégies : 4
Un site espagnol Robo-advisor qui accepte les clients de Belgique et offre une large gamme de portefeuilles gérés automatiquement. Elle met l'accent sur la simplicité, la transparence et les faibles coûts et propose une manière innovante d'investir, en aidant les investisseurs à atteindre leurs objectifs financiers.
Les principales offres comprennent des options d'investissement socialement responsable et des capacités de personnalisation. Les portefeuilles sont disponibles en EUR et en USD, avec 11 profils de risque, et intègrent des fonctionnalités telles que la diversification mondiale, la récupération des pertes fiscales et le rééquilibrage automatique. De plus, l'application mobile d'InbestMe permet un suivi pratique du portefeuille.
Actuellement, quatre stratégies d'ETF sont disponibles : Standard, ISR, Dynamique et Valeur. Le processus d'intégration est simple et rapide, avec la possibilité d'ouvrir un compte en ligne pour un investissement minimum de 5 000 euros, qui varie également en fonction de la stratégie. InbestMe se distingue également par son efficacité en termes de coûts, avec des frais compris entre 0,13% et 0,41% par an, en fonction des actifs sous gestion (AUM).
Les portefeuilles plus importants, supérieurs à 100 000 euros, ont accès à un conseiller financier personnel qui offre un degré de personnalisation plus élevé, permettant des plans d'investissement sur mesure basés sur vos préférences et objectifs spécifiques.
Notre évaluation d'InbestMe fournit une analyse plus approfondie de leurs offres et de leurs caractéristiques.
💲Frais : Entre 0,50 % et 1,00 % par an
💵 Solde minimum : 5 000 euros
💰 Nombre de stratégies : 1
Établi en 2016, Easyvest est un autre Robo-advisor basé en Belgique, spécialisé dans les portefeuilles gérés automatiquement. Elle se concentre également sur la fourniture de plans d'épargne et de pension sur mesure qui s'adressent aux indépendants, aux chefs d'entreprise, aux professionnels de la santé et aux salariés. Actuellement, ils servent plus de 2 000 clients et gèrent des actifs totalisant plus de 116 millions d'euros.
Easyvest propose une stratégie unique qui intègre deux ETF clés : le MSCI All Country World IM ETF pour le suivi des actions mondiales et le JPM Government Bond Index EMU ETF pour les obligations d'Etat européennes. En combinant ces ETF dans différentes proportions, Easyvest a créé 10 portefeuilles efficaces en termes de risque, chacun correspondant à un niveau de risque cible spécifique. Ces portefeuilles vont de l'option la moins risquée à l'option la plus agressive, ce qui permet aux investisseurs d'aligner leurs investissements sur leur tolérance au risque.
La plateforme Easyvest permet aux utilisateurs d'évaluer leur situation financière et leurs objectifs d'investissement. Qu'il s'agisse de croissance du capital, de planification de la retraite ou de constitution d'une rente, l'investisseur peut librement simuler différents scénarios. Les algorithmes d'Easyvest génèrent des plans d'investissement personnalisés sur la base des données fournies par l'utilisateur. Ces plans peuvent être affinés par le biais de consultations téléphoniques ou de réunions en personne avec un gestionnaire de portefeuille privé.
Le montant minimum requis pour commencer à investir avec Easyvest est de 5 000 €, et les frais annuels varient de 0,5 % à 1,0 %, en fonction de la valeur de votre portefeuille.
💲Frais : Entre 0,15 % et 0,42 % par an
💵 Solde minimum : 3 000 euros
💰 Nombre de stratégies : 4
Indexa Capital est un des principaux sites espagnols Robo-advisor avec une forte présence en Europe, gérant plus de 1,8 milliard d'euros d'actifs et servant plus de 67 000 clients. La plateforme opère sous la supervision du régulateur espagnol, CNMV, et est enregistrée auprès de l'Autorité des services et marchés financiers (FSMA) en Belgique.
Les stratégies d'Indexa Capital s'appuient sur trois grandes classes d'actifs : les actions, les obligations et les actifs indexés sur l'inflation. Elles mettent l'accent sur l'importance de la diversification et offrent également aux investisseurs la possibilité d'aligner leurs portefeuilles sur leurs valeurs par le biais d'investissements socialement responsables. Chaque stratégie proposée s'adresse à des investisseurs dont les montants d'investissement varient : portefeuilles inférieurs à 10 000 euros, portefeuilles compris entre 10 000 et 100 000 euros et portefeuilles supérieurs à 100 000 euros. Au sein de chacune de ces trois stratégies, Indexa Capital tient compte des préférences individuelles en matière de risque en proposant dix structures de portefeuille différentes.
Lors de l'ouverture d'un compte chez Indexa Capital, vous devez remplir un questionnaire afin de déterminer votre profil d'investisseur. Sur la base des résultats, Indexa Capital vous recommande un plan d'investissement adapté à vos besoins et préférences spécifiques.
Le montant minimum d'investissement est de 3 000 euros, et vous pouvez bénéficier de portefeuilles diversifiés à l'échelle mondiale, avec des frais réduits allant de 0,15 % à 0,42 % par an et un rééquilibrage automatique. Pour les investisseurs qui investissent des montants plus élevés, les avantages s'étendent à une diversification accrue, à des frais de gestion réduits, à un suivi personnalisé du portefeuille, à l'accès à une équipe de professionnels et à la possibilité d'obtenir une seconde opinion indépendante. Il convient de noter que le site web d'Indexa Capital n'est disponible qu'en espagnol et en anglais.
💲Frais : Entre 0,75 % et 0,95 % par an
💵 Solde minimum : 10 000 euros
💰 Nombre de stratégies : Stratégies personnalisées
Saxo Bank, une banque d'investissement danoise, propose SaxoWealthCare, une solution de gestion de portefeuille automatisée sur mesure pour les investisseurs belges. Avec plus d'un million d'utilisateurs dans le monde entier bénéficiant de ses services, Saxo Bank est un choix idéal pour ceux qui recherchent une société internationale de gestion de patrimoine offrant également des services de courtage.
SaxoWealthCare adopte une approche personnalisée de la construction de portefeuille, en l'alignant sur les objectifs et les besoins uniques de chaque investisseur. Le processus commence par une série de questions sur votre situation financière, vos objectifs d'investissement, votre horizon temporel, votre tolérance au risque et votre volonté d'accepter des pertes potentielles. En fonction des réponses obtenues, SaxoWealthCare élabore un plan d'investissement et un portefeuille personnalisés. Au fur et à mesure que les conditions du marché évoluent ou que vos objectifs changent, le portefeuille est automatiquement optimisé pour rester conforme à vos objectifs. Pour les investisseurs qui souhaitent apporter une contribution positive à la société et à l'environnement, SaxoWealthCare propose également un portefeuille ESG-responsable, qui investit principalement dans des entreprises ayant des objectifs environnementaux et sociaux. Si vous préférez une approche pratique, Saxo Bank propose également SaxoInvestor, une plateforme conviviale d'investissement autogéré qui donne accès à une large gamme d'instruments sur les marchés mondiaux.
SaxoWealthCare offre des fonctionnalités supplémentaires pour répondre à différentes préférences, comme la fonction de surveillance du capital qui permet une approche plus prudente, en protégeant une partie de vos actifs en cas de baisse des marchés. En outre, vous avez la possibilité d'adapter votre plan à tout moment pour répondre à l'évolution de vos besoins.
Vous pouvez commencer à investir avec SaxoWealthCare à partir de 10 000 €. Les frais de gestion dépendent du montant investi et varient entre 0,75 % et 0,95 % par an. Ces frais couvrent toutes les dépenses liées au portefeuille, y compris les frais de transaction et les frais de change. Les frais sont calculés quotidiennement sur la base de la valeur du portefeuille sous gestion et réglés en espèces une fois par trimestre.
En conclusion, les Robo-advisors sont devenus une option populaire pour les investisseurs qui recherchent des solutions d'investissement automatisées et sans tracas. Le nombre de Robo-advisors en Belgique ne cessant de croître, il peut être difficile de choisir le bon.
Dans cet article, nous avons dressé une liste des meilleurs robots-conseillers de Belgique afin d'aider les investisseurs à réduire leurs choix. Cependant, il est important de noter qu'il existe de nombreuses autres sociétés qui méritent d'être prises en considération. Nous vous encourageons à consulter notre liste complète de Robo-advisors en Belgique pour plus d'options.
Lors de l'évaluation des robots-conseillers, nous recommandons de visiter leurs sites web pour en savoir plus sur leurs stratégies d'investissement et leurs approches. En outre, la comparaison des frais facturés, des caractéristiques et de l'expérience client est une étape essentielle du processus de sélection.
Nous rappelons que ce qui précède ne doit pas être interprété comme un conseil en investissement et doit être considéré comme une simple information. Les investisseurs doivent effectuer leurs propres recherches et faire preuve de diligence raisonnable en ce qui concerne les services et les opportunités les mieux adaptés à leur stratégie de risque, de rendement et d'impact.
Nous vous souhaitons des investissements fructueux et bien informés !
Quel est le meilleur site Robo-advisor en Belgique ?
Les meilleurs Robo-advisor en Belgique peuvent varier en fonction de vos préférences individuelles, de vos objectifs d'investissement et de votre tolérance au risque. Cependant, voici une liste de Robo-advisors que nous pensons être parmi les meilleurs pour les investisseurs belges :
Puis-je personnaliser mon portefeuille d'investissement avec Robo-advisor?
Le degré de personnalisation peut varier d'un robot-conseiller à l'autre. En règle générale, vous pouvez choisir parmi une gamme de portefeuilles préconstruits en fonction de votre tolérance au risque, de vos objectifs d'investissement et de vos préférences. En outre, certains robots-conseillers peuvent offrir la possibilité d'ajuster la répartition du portefeuille en fonction de préférences ou de restrictions d'investissement spécifiques, ou ils peuvent suggérer des stratégies personnalisées.
De combiend'argent ai-je besoin pour investir dans un Robo-advisor?
La plupart des Robo-advisors ont un solde minimum très bas pour commencer à investir (vous pouvez trouver des Robo-advisors qui vous permettent de commencer à investir à partir de 5 €).
DoRobo-advisors beat market ?
Non, la plupart des robots-conseillers investissent dans des ETF et s'efforcent d'égaler les performances d'un indice de référence particulier. Ils ont donc tendance à reproduire fidèlement les performances du marché plutôt qu'à les surpasser.
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