Kun kiinnostus automatisoituja sijoituspalveluja kohtaan kasvaa jatkuvasti, näille markkinoille pyrkiville rahoituslaitoksille tarjoutuu arvokas tilaisuus: white label robo-advisor -alustat. Nämä avaimet käteen -ratkaisut tarjoavat neuvonantajille, startup-yrityksille ja rahoituslaitoksille kustannustehokkaan ja tehokkaan tavan perustaa oma robo-advisor -palvelunsa ilman laajaa kehitystyötä. Hyödyntämällä white label robo-advisor -alustaa ne voivat tarjota asiakkailleen laadukkaan ja käyttäjäystävällisen sijoituskokemuksen välttäen samalla alustan rakentamiseen tyhjästä liittyvät yleiskustannukset ja riskit.
Tässä artikkelissa annamme kattavan oppaan, joka auttaa sinua luomaan robo-advisor -sivuston white label -ratkaisulla.
Tutustumme parhaimpiin white label -palveluntarjoajiin robo-advisor ja korostamme niiden vahvuuksia ja erottavia tekijöitä. Keskustelemme myös tärkeimmistä ominaisuuksista, jotka on otettava huomioon oikeaa palveluntarjoajaa valittaessa, ja arvioimme saatavilla olevia markkinaratkaisuja, jotta voit tehdä tietoon perustuvan päätöksen. Lisäksi tarkastelemme white label -ratkaisujen hyötyjä ja haittoja ja varmistamme, että sinulla on kattava käsitys niihin liittyvistä mahdollisuuksista ja haasteista.
Joten, olitpa sitten vasta aloittamassa tai haluat oppia lisää valkoisen tarran robo-neuvojista, lue lisää!
White label robo-advisor -alusta on kolmannen osapuolen tarjoama valmis ratkaisu, jonka avulla rahoituslaitokset voivat brändätä ja muokata palvelun omaksi. Se virtaviivaistaa robo-advisor -palvelun käyttöönottoprosessia, jolloin laitosten ei tarvitse rakentaa teknologiaa tyhjästä. Käyttämällä white label -alustaa laitokset voivat keskittyä ydinosaamiseensa, kuten asiakassuhteiden hoitamiseen ja markkinointiin, ja antaa sijoitus- ja salkunhoitotehtävät alustan tehtäväksi.
TradingFront tarjoaa kattavan white label robo-advisor -ratkaisun, jonka avulla rahoitusneuvojat ja varainhoitoyritykset voivat käynnistää oman digitaalisen neuvontapalvelunsa. Alusta on täysin muokattavissa, joten voit brändätä alustan omalla logollasi, väreillä ja kirjasimilla.
Voit mukauttaa sijoittajakyselylomakkeen täysin sijoitusfilosofiaasi vastaavaksi ja luoda salkkuja, jotka sopivat omaisuuserien allokaatiomalleihisi. TradingFrontin täysin digitaalinen onboarding-prosessi yksinkertaistaa asiakkaan paperityötä helppokäyttöisten digitaalisten lomakkeiden avulla tilin avaamista ja ylläpitoa varten. Intuitiivinen käyttöliittymä helpottaa asiakkaan sisäänkirjautumista, jolloin hän voi ladata asiakirjoja ja täyttää hakemuksia helposti.
Salkunhoidon osalta TradingFront tarjoaa automaattista tasapainottamista, jotta asiakkaan salkut pysyvät mukautettuihin malleihin perustuvien tavoitteiden mukaisina. Se tarjoaa työkaluja salkun poikkeamien, tasapainotushistorian ja kauppatietojen tarkasteluun ennen toteutusta. Voit joustavasti tasapainottaa yksittäisiä tilejä, tiliryhmiä tai koko salkkua.
Lisäksi TradingFront tarjoaa integroidun CRM:n, jossa on sisäänrakennetut työkalut asiakassuhteiden hallintaan, vuorovaikutuksen kirjaamiseen, muistutusten luomiseen ja tärkeiden asiakastietojen järjestämiseen. Voit myös white labeloida heidän mobiilisovelluksensa, joka tarjoaa vakuuttavan digitaalisen asiakaskokemuksen täydellisillä toiminnallisilla ominaisuuksilla, joihin kuuluvat tietojen yhdistäminen, välitön ACH-todennusrahoitus, tulosraportointi, asiakirjakeskus ja veroraportit, suorat viestit ja kaksivaiheinen turvallisuus.
Lisäksi TradingFront tukee erilaisia tilityyppejä, mukaan lukien yksilölliset tilit, yhteiset tilit, eläketilit (kuten Traditional IRA, SEP IRA, Roth IRA, Rollover IRA), trustitilit ja UGMA/UTMA. Alustan tilausmaksu on 100 dollaria kuukaudessa, ja se kattaa 100 ensimmäistä tiliä tai 10 miljoonan dollarin suuruisen AUM:n. Sen jälkeen voit valita kahden hinnoitteluvaihtoehdon välillä:
ETFmatic on tunnettu eurooppalainen robo-advisor , joka tarjoaa myös digitaaliseen varainhoitoon suunnattua B2B-moottoria. Tämän moottorin avulla mikä tahansa yritys voi tarjota sijoitusten hallinnointipalveluja verkossa haluamalleen asiakasryhmälle. ETFmatic tarjoaa erilaisia kumppanuusmalleja kumppaniensa erityistarpeiden täyttämiseksi, kuten White Label, Hybrid, API-integraatio ja SaaS.
White Label -palvelun avulla voit käynnistää oman itsenäisen, omalla tuotemerkilläsi varustetun robo-advisor-sivuston, jossa on ETFmaticin kehittämät ja hallinnoimat räätälöidyt Android-, Apple- ja verkkosovellukset.
Hybridin avulla voit tarjota saumattomia robo-neuvontapalveluita oman etusivusi kautta API-integraation avulla. Näin voit omistaa tuotteen ulkoasun ja tunnelman ja lisätä sen olemassa olevaan tarjontaasi.
API-integraatio tarjoaa mahdollisuuden sisällyttää valkoisen etiketin robo-advisor , jota asiakkaasi voivat käyttää olemassa olevan portaalin kautta ilman, että heidän tarvitsee käydä läpi ylimääräistä käyttöönottoprosessia.
SaaS tarjoaa mahdollisuuden sisällyttää digitaaliset varainhoitopalvelut olemassa oleviin tarjouksiin lisensoimalla ETFmaticin teknologiapaketin.
ETFmatic tarjoaa erilaisia salkun luomisvaihtoehtoja, mukaan lukien valuutat, varojen allokaatio, painotukset ja tasapainottaminen. Näiden vaihtoehtojen avulla voit luoda räätälöityjä salkkuja, jotka vastaavat asiakkaidesi erityistarpeita. ETFmaticin modulaarisen hinnoittelurakenteen ansiosta voit valita vain tarvitsemasi palvelut ja varmistaa, että maksat vain tarvitsemistasi ominaisuuksista. Tämän hinnoittelurakenteen ansiosta voit myös nopeasti ja helposti skaalata digitaalisen varallisuudenhallinnan tarjontaasi vastaamaan liiketoimintasi muuttuvia tarpeita.
ETFmaticin teknologiapinon avulla voit harjoittaa erilaisia säänneltyjä toimintoja, kuten asiakasrahojen hallussapitoa, sijoitussopimusten järjestämistä, varojen turvaamista ja hallinnointia ja paljon muuta. ETFmaticin kumppanina voit toimia omien viranomaishyväksyntöjen tai ETFmatic/Aionin lisenssin nojalla, jota voidaan käyttää 32 Euroopan maassa pankkiluvan lisäksi. Tämä tarkoittaa, että voit ottaa palvelusi käyttöön ja aloittaa toimintansa nopeasti. Näin ollen uskomme, että ETFmatic on ihanteellinen valinta eurooppalaisille fintech-yrityksille, jotka haluavat päästä Euroopan roboneuvontamarkkinoille.
Saxo Bank on johtava pääomamarkkinoiden white label -kaupankäyntiratkaisujen ja -teknologian tarjoaja. Se tarjoaa erilaisia tuotteita ja palveluja pankeille, välittäjille, fintecheille, vakuutusyhtiöille ja varainhoitajille. Saxo Bankin varainhoitoalusta tarjoaa yhden luukun digitaalisen varainhoitoratkaisun itseohjautuville, neuvoa-antaville ja harkinnanvaraisille toimeksiannoille. Pankki palvelee tällä hetkellä yli 120 pankkia ja välittäjää sekä yli 300 rahoituksen välittäjää.
SaxoPartnerConnect on järjestelmä, jonka avulla kumppanit voivat yhdistää kaikki liiketoimintansa, kuten neuvonnan, salkunhoidon, asiakasmaksujen hallinnan, asiakasraportoinnin, omaisuudenhoidon ja kassanhallinnan.
SaxoInvestorin avulla kumppanit voivat palvella yksityissijoittajia käyttäjäystävällisellä sovelluksella, joka yksinkertaistaa hajauttamista sekä hallinnoitujen ja itse kaupattavien salkkujen luomista käteistuotteista. Mallihallintatyökalu mahdollistaa suuren asiakasmäärän tehokkaan hallinnan, minkä ansiosta kumppanit voivat luoda mallisalkkuja ja jakaa sijoitusmalleja sekä harkinnanvaraisiin että neuvontaan liittyviin ratkaisuihin.
Saxo Bankin white label -ratkaisu tarjoaa kattavan valikoiman kaupankäynti- ja sijoituspalveluja toteutuksesta jälkikauppaan. Se tarjoaa myös päivittäistä tilinhallintaa ja operatiivista tukea prime-palveluiden ja 24/7 IT-ylläpidon kautta, mikä varmistaa, että sen kumppanit voivat luottaa siihen, että alusta toimii ilman teknisiä ongelmia. Saxo Bank julkaisee verkossa tapaustutkimuksia siitä, miten se on auttanut asiakkaita vastaamaan erityistarpeisiinsa.
Investify TECH on luxemburgilainen fintech-yritys, joka tarjoaa white label -ratkaisua robo-advisor rahoituslaitoksille, kuten pankeille, varainhoitajille ja vakuutusyhtiöille. Alusta tarjoaa asiakkaille digitaalista sijoitusneuvontaa ja salkunhoitoratkaisuja, joiden avulla asiakkaat voivat sijoittaa useisiin eri omaisuusluokkiin, kuten osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin ja ETF-rahastoihin. Alusta on standardoitu ja erittäin mukautuva, ja se mahdollistaa muun muassa frontend-mallien, virtojen ja prosessien, raporttien ja asiakirjojen, omaisuuserien ja salkunhallinnan sekä hintarakenteen mukauttamisen.
Alusta tarjoaa joustavan omaisuudenhallinnan, jonka avulla kumppanit voivat mukauttaa salkkujaan. Ne voivat käyttää alustan mallisalkkuja, kehittää omia salkkujaan tunnetun omaisuudenhoitajan kanssa tai käyttää markkinapaikkaa tunnettujen omaisuudenhoitajien mallisalkkujen hankkimiseen.
Alusta kattaa monenlaisia tuoteluokkia, kuten osakkeita, ETF-rahastoja, joukkovelkakirjoja, rahastoja, sertifikaatteja ja epälikvidejä tuotteita. Se sisältää myös ominaisuuksia, kuten kestävyysvaatimukset (ESG, SDG, Look Through jne.), valinnaisen ydin-satelliitti-lähestymistavan (massaräätälöinti) ja sopivia algoritmeja salkun helppoa yksilöllistämistä varten.
Alustan avulla asiakkaat voivat seurata sijoituksiaan, seurata niiden kehitystä ja mukauttaa salkkuaan tarpeen mukaan. Yhtiön ratkaisu sisältää myös erilaisia raportointi- ja compliance-ominaisuuksia, kuten Know Your Customer (KYC) ja Anti-Money Laundering (AML) -prosessit, joilla varmistetaan säännösten noudattaminen. Muita ominaisuuksia ovat itsepalveluperiaatteella tapahtuva sisäänkirjautuminen, loppuasiakkaiden portaalit/sovellukset tai API:t, älykäs raportointi, säilytyspankkiyhteys, CRM- ja analyysityökalu, sääntely ja helppo päivittäinen käyttö.
Investify TECH tarjoaa myös jatkuvaa tukea ja ylläpitoa varmistaakseen, että alusta on ajan tasalla ja täyttää sääntelyvaatimuksia. Voit varata esittelyn heidän edustajansa kanssa saadaksesi live-kokemuksen alustasta ja sen prosesseista.
Gambit on eurooppalainen fintech-yritys, joka tarjoaa valkoisen merkin B2B-ratkaisun robo-advisor , jonka avulla rahoituslaitokset voivat tarjota asiakkailleen saumattoman ja yksilöllisen sijoituskokemuksen. Yksinkertaisen ja vuorovaikutteisen käyttöliittymän kautta asiakkaat voivat luoda riskiprofiilinsa, valita siihen sopivat salkut, vertailla simulaatioita ja seurata sijoituksiaan digitaalisesti. Gambitin harkinnanvarainen varainhoitoratkaisu voidaan ottaa käyttöön muutamassa kuukaudessa, joten se on nopea ja helppo tapa lisätä roboneuvontapalvelut liiketoimintaasi.
Gambitin digitaalinen sisäänkirjautuminen varmistaa, että asiakkaat on todennettu ja että heidän riskiprofiilinsa ovat MIFID-säädösten mukaisia. Tähän sisältyy heidän riskinottohaluttomuutensa, käsityksensä, taloudellinen tilanteensa ja talouslukutaitonsa huomioon ottaminen. Koko prosessi on suunniteltu sujuvaksi ja vuorovaikutteiseksi, ja se sisältää pelillistämisen elementtejä. Gambit optimoi ja automatisoi salkunhallinnan sijoitusstrategian ja tuoteuniversumin perusteella. Alusta mahdollistaa personoinnin ja mukautuu eri asiakassegmentteihin, jolloin asiakkaat voivat liittää mieltymyksiä ja rajoituksia, jotta heidän salkkunsa olisivat entistä rakeisempia ja ne voitaisiin havaitusti personoida. Asiakkaat voivat testata mitä tahansa salkkua virtuaalirahalla ennen oikean rahan sijoittamista, jolloin he voivat tutustua alustan ominaisuuksiin asettamatta oikeaa rahaa vaaraan.
Gambit sisältää myös vuorovaikutteisuutta uutissyötteen ja chat-toimintojen avulla, jotta vuorovaikutteinen ja inhimillinen keskustelu asiakkaiden kanssa säilyy. Kojelauta antaa neuvonantajille myös yleiskuvan asiakaskunnasta ja toimista, joita he voivat toteuttaa parantaakseen asiakkaiden vuorovaikutusta.
Yrityksellä on useita merkittäviä käyttötapauksia, kuten BNP Paribas, Birdee ja Keytrade Bank. BNP Paribas käyttää Gambitin alustaa salkunhoidon automatisoimiseksi ja säilyttää samalla henkilökohtaisen kosketuksen asiakkaisiinsa. Birdee, eurooppalainen robo-advisor ja Gambitin tytäryhtiö, hyödyntää Gambitin teknologiaa tarjotakseen B2C-alustan, jonka avulla kuka tahansa voi sijoittaa harkinnanvaraiseen sijoitusratkaisuun. Keytrade Bank kehitti ja toteutti yhteistyössä Gambitin kanssa salkun optimointialgoritmin, joka otettiin käyttöön uudella sijoitusalustalla nimeltä KeyPRIVATE.
Nämä kumppanuudet osoittavat Gambitin kyvyn tarjota joustavia, räätälöitävissä olevia ja skaalautuvia ratkaisuja, jotka vastaavat eri rahoituslaitosten ja varainhoitajien tarpeita.
White label robo-advisor -alustan käynnistäminen edellyttää palveluntarjoajan ja teknisten ominaisuuksien huolellista harkintaa, jotta kumppanuus onnistuu. Asianmukainen huolellisuus ja hyvämaineisen ja luotettavan palveluntarjoajan valinta ovat ratkaisevan tärkeitä alustan onnistumisen kannalta. Seuraavassa on joitakin olennaisia tekijöitä, jotka on otettava huomioon valittaessa white label robo-advisor -palveluntarjoajaa:
White label robo-advisor -alustan perustamisen kustannukset voivat vaihdella useiden tekijöiden mukaan, kuten valitsemasi palveluntarjoajan, tarvittavan räätälöinnin tason, tarvitsemiesi ominaisuuksien ja toimintojen sekä lainkäyttöalueesi sääntelyvaatimusten mukaan.
White label robo-advisor -alustan perustamiseen liittyvät kustannukset voivat tyypillisesti sisältää:
On tärkeää huomata, että valkoisen robo-advisor -alustan perustamiseen liittyvät kustannukset voivat vaihdella huomattavasti palveluntarjoajasta ja vaaditusta räätälöinnin tasosta riippuen. Siksi on tärkeää tehdä perusteellinen due diligence -tutkimus ja vertailla useiden eri palveluntarjoajien hintoja, jotta voit löytää yrityksesi tarpeisiin ja budjettiisi parhaiten sopivan palveluntarjoajan. On syytä huomata, että parhaiden white label robo-advisor -alustojen luettelossamme on joitakin alustoja, jotka tarjoavat palveluja alkaen 100 dollaria kuukaudessa.
Yhteenvetona voidaan todeta, että White label robo-advisor -alustat ovat rahoituslaitoksille ja varainhoitajille kustannustehokas ja skaalautuva ratkaisu tarjota asiakkailleen digitaalisia sijoitusneuvonta- ja salkunhoitopalveluja. Tässä artikkelissa olemme käsitelleet joitakin markkinoiden parhaita white label robo-advisor -alustoja, joilla kullakin on omat ainutlaatuiset ominaisuutensa ja mahdollisuutensa.
White label robo-advisor -alustaa valittaessa on tärkeää pohtia huolellisesti keskeisiä tekijöitä, kuten räätälöintiä, toiminnallisuutta, vaatimustenmukaisuutta, skaalautuvuutta ja tukea, jotta voidaan varmistaa, että alusta vastaa yrityksesi erityistarpeita ja budjettia. Huomaa, että pelkkä joidenkin white label robo-advisor -tuotteiden upottaminen ei välttämättä erottaudu riittävästi kilpailijoista, sillä monet pankit käyttävät samoja yleisiä tarjouksia. Arvioi perusteellisesti, miten alustaa voidaan räätälöidä ja parantaa niin, että se tarjoaa ainutlaatuisen arvokkaita ominaisuuksia ja kokemuksia mahdollisille asiakkaillesi.
White label robo-advisor on robo-advisor , jonka tarjoaa kolmas osapuoli ja jonka rahoituslaitos brändää uudelleen. Näin rahoituslaitos voi tarjota robo-advisor palveluja ilman, että sen tarvitsee kehittää ja ylläpitää omaa alustaansa.
Valkoisen etiketin robo-advisor käyttämiseen liittyy useita etuja, kuten:
Valkoisen etiketin robo-advisor käyttämisessä on muutamia haittoja, kuten:
.png)