Die Smallcase-Plattform wurde von unserem Team geprüft. Wir haben ihre Vor- und Nachteile, Funktionen und mehr analysiert!
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Kennen Sie Smallcase, das indische Fintech-Unternehmen, das zukunftsweisende Anlagemöglichkeiten anbietet? Smallcase bietet eine Plattform an, die es Ihnen ermöglicht, in personalisierte Portfolios zu investieren, die als "Smallcases" bezeichnet werden, d. h. in Körbe von Aktien und ETFs. Diese Portfolios werden auf Ihre spezifischen Anlagestrategien, Markttrends und Anlageziele zugeschnitten und bieten so ein einzigartiges und individuelles Anlageerlebnis.
Wenn Sie erwägen, in Smallcase zu investieren, aber ein tieferes Verständnis erlangen möchten, bevor Sie eine Verpflichtung eingehen, sind Sie hier richtig.
In diesem umfassenden Testbericht gehen wir auf die wichtigsten Funktionen und Vorteile von Smallcase ein. Wir werden auch die Leistung, die Benutzerfreundlichkeit und andere wichtige Kennzahlen analysieren, um Ihnen zu helfen, eine fundierte Entscheidung darüber zu treffen, ob diese Plattform die richtige für Sie ist. Egal, ob Sie ein Anfänger oder ein erfahrener Anleger sind, dieser Bericht wird Ihnen ein umfassendes Verständnis dafür vermitteln, was Smallcase zu bieten hat und wie es Ihnen helfen kann, Ihre Anlageziele zu erreichen.
Wenn Sie mit dem Konzept der Robo-Advisors nicht vertraut sind oder noch nicht wissen, wie automatisch verwaltete Portfolios funktionieren, empfehlen wir Ihnen, unseren"Leitfaden für Robo-Advisors" zu lesen, bevor Sie sich an die Bewertung machen. Dadurch erhalten Sie ein besseres Verständnis für die Vorteile und Funktionen dieser Anlageinnovation.
Smallcase ist eine Investmentplattform, die eine einzigartige und bequeme Möglichkeit bietet, in den indischen Aktienmarkt zu investieren. Das Unternehmen wurde im Juli 2015 von drei Absolventen des IIT Kharagpur gegründet, hat seinen Hauptsitz in Bangalore und besteht aus einem Team von Finanzexperten, Ingenieuren und Designern.
Wie der Name schon sagt, basiert Smallcase auf dem Konzept der "Smallcases". Dabei handelt es sich um Portfolios von Aktien und ETFs, die im Voraus ausgewählt und zusammengestellt wurden, um bestimmten Anlagethemen oder -strategien zu entsprechen. Die Portfolios werden von Finanzexperten zusammengestellt, die über fundierte Kenntnisse des Aktienmarktes verfügen.
Jedes Smallcase ist auf die Erreichung bestimmter Anlageziele ausgerichtet und bietet ein Engagement in verschiedenen Branchen und Marktsegmenten, wobei der Schwerpunkt auf Diversifizierung, Einfachheit und Komfort liegt.
Smallcase verfügt über eine gut gestaltete Webplattform und eine benutzerfreundliche mobile Anwendung (verfügbar für Android und iOS), mit der Nutzer ihre Investitionen verwalten können.
Smallcase Web-Plattform
Smallcase verfügt über eine intuitive Webplattform, die es den Nutzern einfach macht, sich zurechtzufinden und in verschiedene Portfolios zu investieren. Wenn Sie sich bei Ihrem Konto anmelden, werden alle relevanten Informationen auf einer einzigen Seite angezeigt, sodass Sie bequem darauf zugreifen können. Die Plattform bietet detaillierte Informationen zu jedem Smallcase, einschließlich seiner Ziele, Anlagestrategie und der darin enthaltenen Aktien. Die Plattform bietet auch einen Backtest für jedes Smallcase, mit dem die Nutzer sehen können, wie es sich in der Vergangenheit entwickelt hätte. Darüber hinaus verfügt die Plattform über einen Portfolio-Tracker, mit dem die Nutzer ihre Investitionen und Renditen im Auge behalten können.
Wenn Sie daran interessiert sind, die verschiedenen verfügbaren Smallcases zu entdecken und zu erforschen, bietet die Plattform einen Abschnitt "Smallcases entdecken". Wenn Sie auf diese Registerkarte in der oberen rechten Ecke des Bildschirms klicken, wird eine Liste aller Smallcases angezeigt, und Sie können nach Zeichnungsart, Investitionsbetrag, Auflegungsdatum und Anlagestrategie filtern. Darüber hinaus werden das Volatilitätsniveau und die CAGR-Performance (Compounded Annual Growth Rate) angezeigt, so dass Sie fundierte Anlageentscheidungen auf der Grundlage Ihrer eigenen Ziele und Präferenzen treffen können.
Mobile Smallcase-Anwendung
Die Smallcase-App, die sowohl für iOS als auch für Android verfügbar ist, bietet eine mühelose Möglichkeit, Ihre Investitionen von unterwegs aus zu verwalten. Die App ist mit einer übersichtlichen und einfachen Schnittstelle ausgestattet, die die Navigation erleichtert. Sie bietet Echtzeit-Updates zu Investitionen und Portfoliowert sowie detaillierte Informationen zu jedem Smallcase.
Die App hat fünf Registerkarten am unteren Rand:
Die Smallcase-Mobil-App hat von den Nutzern gemischte Kritiken erhalten. Auf der positiven Seite schätzen die Nutzer das benutzerfreundliche und intuitive Design der App, das Anfängern den Einstieg in die Geldanlage und die Navigation in der App erleichtert. Einige Nutzer sind jedoch auf technische Probleme mit der App gestoßen, wie z. B. Schwierigkeiten bei der Anmeldung mit dem One-Time Password (OTP), Abstürze und die Weiterleitung der App zum Browser. Diese Probleme haben bei einigen Nutzern zu Frustration geführt und es ihnen erschwert, Transaktionen durchzuführen oder auf die Funktionen der App zuzugreifen.
Unsere Erfahrung hat gezeigt, dass das OTP-Problem gültig war und wir 2 OTPs für die Anmeldung benötigten. Allerdings tritt dieses Problem nicht immer auf. Trotz dieser Herausforderungen glauben wir, dass die App viel Potenzial hat und in Bezug auf die technische Stabilität und die Aufnahme zusätzlicher Funktionen wie Tutorial-Videos, ein Forum unter jedem Korb, um seine Leistung und mehr zu diskutieren, verbessert werden kann.
Insgesamt sind sowohl die Smallcase-Webplattform als auch die mobile Anwendung gut gestaltet und bieten den Nutzern eine bequeme und benutzerfreundliche Möglichkeit, zu investieren und ihre Portfolios zu verwalten.
Schauen wir uns nun einige der Smallcases, ihre Renditen und die dahinter stehenden Strategien genauer an.
Wie bereits erwähnt, sind Smallcases innovative Anlageprodukte, die den Aufbau eines kostengünstigen, langfristigen und diversifizierten Portfolios erleichtern. Smallcases werden von SEBI-registrierten Fachleuten erstellt und verwaltet, die über fundierte Kenntnisse und Erfahrungen auf dem Aktienmarkt verfügen. Windmill Capital zum Beispiel ist ein Team von SEBI-registrierten Research-Analysten, die sich auf den Aufbau von Aktien- und ETF-basierten Portfolios für Kleinanleger spezialisiert haben. Der Name des Erstellers ist auf der Smallcase-Profilseite zu finden.
Sie können sich einfach mit den Zugangsdaten Ihres Brokers bei der Plattform anmelden und sofort mit der Anlage beginnen. Der Anlageprozess ist unkompliziert. Sie können mit Mitteln aus Ihrem Maklerkonto in einen kleinen Betrag investieren und entweder einen systematischen Investitionsplan (SIP) starten oder eine Einmalanlage tätigen.
Die Smallcase-Plattform unterteilt die Smallcases in Kollektionen, um verschiedenen Anlagezielen und -präferenzen gerecht zu werden. Wir werden einige dieser beliebten Kollektionen nennen:
Auf jede Sammlung kann über den Bereich "Entdecken" leicht zugegriffen und nach bestimmten Attributen gefiltert werden.
Nehmen wir zum Beispiel den Smallcase "Dividend Aristocrats" und analysieren ihn.
Dieser von Windmill Capital verwaltete Smallcase investiert in 12 dividendenstarke Unternehmen, die in den letzten 10 Jahren eine kontinuierliche Dividendensteigerung verzeichnen konnten. Es wird von Windmill Capital verwaltet und besteht aus 12 Aktien aus verschiedenen Sektoren, darunter FMCG, IT-Dienstleistungen, Baufinanzierung und mehr. Die Mindestanlagesumme für diesen Smallcase beträgt ₹ 57.934.
Die Marktkapitalisierung des Fonds setzt sich aus 66,67 % Large Caps, 16,67 % Mid Caps und 16,67 % Small Caps aus verschiedenen Branchen zusammen, darunter Farben, Bauprodukte, Baufinanzierung und andere. Die Aktien werden jährlich neu gewichtet, wobei die letzte Anpassung am 16. Juni 2022 und die nächste am 16. Juni 2023 stattfindet.
Die bisherige Wertentwicklung dieses Smallcases zeigt mehrere Umschichtungen seit seiner Auflegung im April 2016. Im September 2021 verzeichnete der Smallcase eine Rendite von 69,28 % bei Hinzufügung von 1 Bestandteil und Entfernung von 3 Bestandteilen, während er im Juni 2022 eine Rendite von -5,77 % bei Hinzufügung von 3 Bestandteilen verzeichnete. Die 7-jährige durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) des Smallcase seit dem 4. April 2016 beträgt 21,35 %.
Sie können auf alle verfügbaren Informationen zu anderen Smallcases zugreifen, einschließlich ihrer Factsheets, die ähnlich wie das Factsheet des Smallcases Dividend Aristocrats umfassende Angaben enthalten.
Wenn es um die Performance von Smallcase geht, ist es wichtig, die Transparenz und die Erfolgsbilanz der Plattform zu verstehen. Smallcase bietet klare Informationen über die Wertentwicklung seiner Smallcases seit ihrer Auflegung, einschließlich der Anzahl der erfolgten Umschichtungen. Diese Informationen sind über die Rubrik "Aktien und Gewichte" abrufbar und geben dem Nutzer einen vollständigen Überblick über die Entwicklung der einzelnen Smallcases. Darüber hinaus ist Smallcase in seiner Berichterstattung transparent und stellt Factsheets und Portfoliomethoden für eine vollständige Offenlegung zur Verfügung.
Allerdings gibt es auch Berichte über negative Erfahrungen mit den Berichten der Plattform, in denen von manipulierten und falschen Renditen die Rede ist.
Als besonders problematisch bezeichnete ein Nutzer die Streichung der Aktie Vakrangee aus den Smallcases, was dazu führte, dass die Plattform keine Verlustzahlen anzeigte, obwohl die Nutzer ihre Bestände nicht verkaufen konnten, da sich die Aktie in einem unteren Kreislauf befand (die Grenze, unter der ein Aktienkurs an einem bestimmten Handelstag nicht gehandelt werden kann).
Darüber hinaus weisen andere Nutzer darauf hin, dass die Plattform ihre Zahlen auf andere Weise aufbläht, was dazu führt, dass die tatsächlichen Renditen aufgrund zusätzlicher Kosten im Zusammenhang mit der Neugewichtung, wie z. B. Maklergebühren und Steuern, weit unter den beworbenen Renditen liegen. Diese Kosten können sich erheblich auf die Gesamtrendite auswirken und sollten vor einer Investition sorgfältig geprüft werden.
Ein weiterer wichtiger Vorfall ist, dass einige kleinere Fälle aufgrund der schlechten Performance nicht mehr gemeldet wurden, während die Anleger die Portfoliobestände weiterhin halten.
Unserer Meinung nach ist es wichtig zu wissen, dass Marktfaktoren eine wichtige Rolle bei der Wertentwicklung von Anlagen spielen, und dass einige Probleme nicht unbedingt mit der Smallcase-Plattform selbst zusammenhängen. Als Anleger haben Sie die Möglichkeit, in weniger riskante Smallcases zu investieren oder Aktien aus Ihrem Bestand zu entfernen, wenn Sie sich über deren Wertentwicklung Sorgen machen.
Letztendlich liegt es an Ihnen, fundierte Anlageentscheidungen auf der Grundlage Ihrer eigenen Risikotoleranz und finanziellen Ziele zu treffen. Auch wenn die angepriesenen Renditen der Portfolios beeindruckend erscheinen mögen, empfehlen wir Ihnen, sich über die mit der Neugewichtung verbundenen Kosten genau zu informieren und eine Due-Diligence-Prüfung durchzuführen, bevor Sie investieren.
Die Smallcase-Plattform bietet eine Reihe von Funktionen, die es Ihnen ermöglichen, Ihre Investitionen einfach und flexibel zu verwalten. Diese Funktionen umfassen:
Wie die meisten Portfoliomanagement-Plattformen erhebt auch Smallcase eine Gebühr für seine Dienstleistungen. Dabei können zwei Arten von Gebühren anfallen: Transaktionsgebühren und Abonnementgebühren.
Ab dem 21. November 2022 wird eine Transaktionsgebühr von ₹100 (oder 1,5 % des Anlagebetrags, je nachdem, welcher Betrag niedriger ist) für Pauschalanlagen in kleinen Beträgen und eine Gebühr von ₹10 (oder 1,5 % des Transaktionsbetrags, je nachdem, welcher Betrag niedriger ist) für SIPs erhoben. Für Rebalancing, teilweisen/vollständigen Ausstieg oder die Erteilung von Verwaltungsaufträgen werden keine Gebühren erhoben. Beachten Sie, dass andere gesetzliche Gebühren wie GST, STT, Demat, Maklergebühren und Steuern weiterhin anfallen können. Die Transaktionsgebühren werden vom Broker erhoben und können im Broker-Ledger und in der Aktienschlussnote eingesehen werden. Einzelheiten zu diesen Gebühren können Sie auf der Gebührenseite Ihrer Smallcase-Broker-Plattform einsehen.
Das bedeutet, dass Sie, wenn Sie ₹1,00.000 in einen Smallcase investieren, ₹100+GST zahlen (da 1,5 % von ₹1,00.000 ₹1,500 sind, was größer als ₹100 ist). Wenn Sie jedoch ₹1.000 investieren, zahlen Sie ₹15 (da 1,5 % von ₹1.000 ₹15 sind, was weniger als ₹100 ist).
Smallcases können kostenlos oder gebührenpflichtig sein. Bei kostenpflichtigen Smallcases bietet die Gebühr Zugang zu den zugrundeliegenden Aktien und Vorteile wie Rebalance-Updates, Portfolio-Tracking, SIP und mehr. Die Gebühr kann entweder ein Prozentsatz des Anlagebetrags (AUM-basiert) oder eine einmalige Pauschalgebühr sein. Bevor ein Abonnement abläuft, kann es erneuert werden, oder nach Ablauf kann es reaktiviert werden. Verlängert ein Abonnent nicht innerhalb der 7-tägigen Nachfrist, wird das Abonnement gekündigt, und der Abonnent kann weiterhin in den Smallcase investieren, erhält aber keine Rebalance-Updates.
Der Smallcase"Dividend Aristocrats" beispielsweise ist kostenlos und bietet Zugang zu den zugrunde liegenden Aktien und allen Vorteilen des Smallcases ohne Zeichnungsgebühr. Der Smallcase"Hohe Dividendenrendite und Kapitalzuwachs" hingegen erfordert eine Abonnementgebühr von ₹4720 für 6 Monate. Diese Gebühr ermöglicht den Zugang zu den zugrunde liegenden Aktien, Rebalance-Updates und allen anderen Funktionen und Vorteilen von Smallcase. Die Gebühr für jeden Smallcase kann variieren, daher ist es wichtig, die Gebühren und Vorteile vor der Zeichnung zu prüfen.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass für Einzelpersonen, die ein automatisiertes Portfoliomanagement anstreben, die kostenlosen Smallcases unserer Meinung nach kosteneffizient sind, da nur die gedeckelte Transaktionsgebühr anfällt. Es ist jedoch wichtig, die Gebührendetails auf der Brokerplattform zu prüfen, bevor man eine Anlageentscheidung trifft, um alle anfallenden Kosten zu verstehen und eine fundierte Entscheidung zu treffen.
Smallcase wurde 2015 unter dem Namen "Smallcase Technologies Pvt Ltd" mit Sitz in Bangalore, Indien, gegründet. Es erlaubt nur SEBI-registrierten Research-Analysten, Anlageberatern, Portfoliomanagern oder Brokerhäusern die Erstellung und Verwaltung von Smallcases gemäß den SEBI-Richtlinien. Darüber hinaus gibt es eine hundertprozentige Tochtergesellschaft "Windmill Capital Private Limited", die bei der SEBI als Research-Analyst (SEBI-Reg.-Nr. INH200007645) registriert ist und sich mit Research-Aktivitäten beschäftigt und einige der auf der Plattform verfügbaren und kostenlosen Smallcases erstellt.
Die Plattform legt großen Wert auf die Sicherheit und Zuverlässigkeit der Gelder ihrer Nutzer. Die über smallcase angelegten Gelder werden in einem Demat-Konto bei einem registrierten Broker gehalten und alle Transaktionen werden über eine sichere und verschlüsselte Verbindung ausgeführt. Darüber hinaus hat smallcase Maßnahmen ergriffen, um Betrug und unbefugten Zugriff auf Benutzerkonten zu verhindern.
Dies sind die von Smallcase akzeptierten Makler:
Smallcase bietet seinen Nutzern ein umfassendes Kundensupportsystem mit mehreren Kommunikationskanälen, darunter ein FAQ-Bereich, E-Mail und Telefon. Obwohl ein Live-Chat-Service nicht angeboten wird, haben die Nutzer das Support-Team im Allgemeinen für seine hilfsbereite und freundliche Vorgehensweise gelobt.
Neben dem Kundensupport ist der Smallcase-Blog "Smalltalk" eine umfassende Ressource für seine Nutzer und Anleger. Er bietet eine Reihe von Rubriken, die auf die verschiedenen Investitionsbedürfnisse und -interessen eingehen. Die vier Hauptbereiche des Blogs umfassen:
Insgesamt wird das Smallcase-Kundensupportsystem als effizient und effektiv angesehen. Der Blog ist auch eine gute Ressource für neue Investoren oder vielbeschäftigte Investoren, die eine wöchentliche Zusammenfassung haben möchten, was ihn zu einer zuverlässigen Ressource für Benutzer macht, die Hilfe suchen, dennoch gibt es mehrere Verbesserungsmöglichkeiten.
Die Kontoeröffnung bei Smallcase ist benutzerfreundlich und unkompliziert. Sie können sich zunächst auf der Website oder der mobilen Anwendung der Plattform registrieren und grundlegende Informationen wie Name, E-Mail und Telefonnummer angeben. Nach der Verifizierung der Telefonnummer durch ein OTP können Sie Informationen über die verschiedenen Smallcases auf der Plattform abrufen. Um jedoch in einen Smallcase zu investieren, müssen Sie Ihr Maklerkonto mit Smallcase verknüpfen, indem Sie diese Schritte befolgen:
Es ist wichtig, dass Sie die Geschäftsbedingungen des Brokers gründlich prüfen, bevor Sie das Konto mit Smallcase verknüpfen.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Smallcase eine indische Anlageplattform ist, die Zugang zu professionell verwalteten Aktien- und ETF-Portfolios bietet, die "Smallcases" genannt werden. Es handelt sich um eine benutzerfreundliche und bequeme Plattform, die Anlegern Zugang zu fachkundigen Anlagethemen und die Möglichkeit zur einfachen Diversifizierung ihrer Bestände bietet. Die Plattform bietet mehrere Funktionen, darunter Investitionskontrolle, SIP, Investitionsbenachrichtigungen, Rebalancing-Benachrichtigungen und die Möglichkeit, individuelle Portfolios zu erstellen. Smallcase verfügt außerdem über eine gut gestaltete Web- und Mobilanwendung für eine einfache Portfolioverwaltung.
Auf der Grundlage unserer Analyse von Smallcase sind wir der Meinung, dass die Plattform eine attraktive Option für indische Anleger darstellt, die ein diversifiziertes Portfolio suchen, das automatisch verwaltet werden kann, während sie gleichzeitig die Möglichkeit haben, Änderungen nach eigenem Ermessen vorzunehmen. Es ist jedoch wichtig, die potenziellen Nachteile der Plattform im Auge zu behalten, darunter Gebühren wie Transaktionsgebühren und andere Kosten, die je nach Broker und Art der Anlage variieren. Zu den weiteren Nachteilen gehören eine begrenzte Auswahl an Anlagemöglichkeiten, das Fehlen einer persönlichen Anlageberatung und die ausschließliche Verfügbarkeit für in Indien ansässige Personen.
Letztendlich empfehlen wir Ihnen, sich über die Kosten genau zu informieren und Ihren Finanzberater zu konsultieren, bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen, da Anlagen Marktrisiken unterliegen.
Wir hoffen, dass dieser Bericht Ihre Fragen zu Smallcase beantwortet hat. Wenn Sie weitere Fragen oder Anregungen haben, können Sie gerne einen Kommentar hinterlassen oder sich direkt an uns wenden.
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