Hallo, Anleger! In diesem Artikel werden wir das neu eingeführte Revolut Robo-Advisor im EWR vorstellen.
Bei Robo-Advisor Finder verfolgen wir über 80 Robo-Advisors weltweit, von denen mehr als 30 ihre Dienste für europäische Anleger anbieten. Das ist eine Menge zu überprüfen, oder? In diesem Artikel machen wir es Ihnen leichter, indem wir die Funktion Robo-advisor von Revolutsunter die Lupe nehmen.
Revoluts Robo-Advisor ist für diejenigen gedacht, die ihre Investitionen automatisieren möchten, ohne viel Zeit für die Recherche oder die Verwaltung von Portfolios aufwenden zu müssen.
Der Service bietet ein personalisiertes Anlageerlebnis, indem er Ihre Risikotoleranz und Ihre finanziellen Ziele berücksichtigt, wodurch er sowohl für Anfänger als auch für Personen mit begrenzter Handelserfahrung geeignet ist.
Eines der herausragenden Merkmale von Revolut Robo-Advisor ist die niedrige Mindestanlagesumme von 100 €, die es einem breiteren Publikum erleichtert, mit der Anlage zu beginnen. Allerdings wird eine jährliche Verwaltungsgebühr von 0,75 % erhoben, was potenzielle Nutzer bedenken sollten.
Revolut, eine Finanz-Super-App mit über 35 Millionen Kunden weltweit, erweitert mit dieser Robo-Advisor sein Dienstleistungsangebot, um den Anlageprozess für seine Nutzer zu vereinfachen und zu verbessern.
Das ist Revolut's Robo-Advisor in einer Nussschale. Wenn Sie wissen möchten, was unser Forschungsteam nach sorgfältiger Analyse dieses neuen Dienstes zu sagen hat, lesen Sie weiter.
Alles in allem halten wir Revolut Robo-advisor für eine großartige Option für jeden Einsteiger, der mit wenig Aufwand ein diversifiziertes Anlageportfolio aufbauen möchte, insbesondere für kleinere Beträge. Unserer Meinung nach ist es eine der besten Alternativen in Europa für kleine Beträge.
Anfängern erspart es den Ärger, eine schlechte Handelsplattform oder die falschen Anlageinstrumente zu wählen, und ermöglicht es Ihnen, mit kleinen Beträgen zu beginnen und im Laufe der Zeit zu sparen. Aus diesem Grund glauben wir, dass dies eine großartige Lösung ist! Revolut ist außerdem ein transparentes Unternehmen, und die Website robo-advisor ist auf die Ziele der Nutzer ausgerichtet: Gewinne zu erzielen.
Wenn Sie Ihre Anlagen selbst verwalten und die jährliche Gebühr von 0,75 % sparen möchten, sind Sie mit einer Handelsplattform besser bedient als mit robo-advisor. Bei hohen Anlagebeträgen empfehlen wir ebenfalls die Nutzung eines Online-Brokers.
Revolut hat einen unterdurchschnittlichen Kundensupport. Falls Sie irgendwelche Probleme haben, wird es schwieriger sein, den Kundensupport zu kontaktieren, als wenn Sie eine Premium-Brokerage-Plattform wie die zuvor genannten nutzen. Außerdem ist der Kern von Revolut nicht die robo-advisor, und dieses Unternehmen hat noch eine kurze Erfolgsbilanz.
Das 2015 gegründete Unternehmen Revolut hat seine Dienstleistungen schnell zu einer umfassenden Finanz-Super-App mit über 35 Millionen Kunden weltweit ausgebaut. Die Einführung von Robo-Advisor im EWR ist Teil der laufenden Mission von Revolut, Finanzdienstleistungen zu demokratisieren und Investitionen zugänglicher zu machen.
Revolut's Robo-Advisor nutzt Technologie, um ein vollständig automatisiertes Anlageerlebnis zu bieten. Der Service erstellt personalisierte Portfolios, die auf der individuellen Risikotoleranz und den finanziellen Zielen basieren, und passt sie kontinuierlich an die Marktbewegungen an. Dieser Ansatz gewährleistet eine Anlagestrategie, die sowohl für Anfänger als auch für Personen mit einem vollen Terminkalender geeignet ist.
Ein bemerkenswertes Merkmal ist die niedrige Mindestanlagesumme von 100 €, die einem breiteren Publikum den Einstieg in die Anlage ermöglicht. Die jährliche Verwaltungsgebühr von 0,75 % ist zwar wettbewerbsfähig, aber die Nutzer müssen diese Kosten in ihre gesamte Anlagestrategie einbeziehen.
Das Engagement von Revolut für benutzerfreundliche Finanzlösungen geht über die Robo-Advisor hinaus. Die App bietet auch eine breite Palette von Anlagemöglichkeiten, darunter in den USA und der EU notierte Wertpapiere und verschiedene ETFs, die eine umfassende Plattform für diversifizierte Anlagemöglichkeiten bieten.
Was die Sicherheit betrifft, so werden die Wertpapierdienstleistungen innerhalb des EWR von Revolut Securities Europe UAB erbracht, einer von der Bank von Litauen zugelassenen und regulierten Wertpapierfirma. Dies gewährleistet, dass die Investitionen der Nutzer unter strengen regulatorischen Standards geschützt sind.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Robo-Advisor eine strategische Ergänzung der Revolut-Finanztools ist, die den Anlageprozess für die Nutzer vereinfachen und verbessern soll.
Revolut's Robo-Advisor funktioniert ausschließlich über seine mobile App und bietet keine separate Webplattform. Dieser "Mobile-First"-Ansatz steht im Einklang mit dem allgemeinen Fokus von Revolut, Finanzdienstleistungen über eine praktische und benutzerfreundliche App anzubieten. Nachfolgend finden Sie einen Überblick über die wichtigsten Merkmale und Funktionalitäten.
Die Navigation durch die mobile App von Revolut ist ganz einfach. Um auf Robo-Advisor zuzugreifen, gehen Sie auf die Registerkarte "Investieren" und wählen Sie diese aus. Hier sehen Sie das Portfolio, das Sie zuvor ausgewählt haben. In diesem Beispiel wird das Portfolio "Aggressive Growth" angezeigt.
Um alle Portfoliozuweisungen anzuzeigen, drücken Sie einfach auf "Alle anzeigen". Daraufhin werden alle Bestände des Portfolios angezeigt, einschließlich der ETFs, die Indizes mit Aktien abbilden, der ETFs, die Anleihen abbilden, und des prozentualen Anteils an Barmitteln.
Revolut bietet eine intuitive und benutzerfreundliche Schnittstelle, die über die mobile App zugänglich ist. Die Plattform ist so konzipiert, dass die Nutzer einfach navigieren und ihre Investitionen von unterwegs aus verwalten können. Zu den wichtigsten Funktionen gehören:
Bildungsinhalte: Revolut bietet in seiner Rubrik "Lernen" Bildungsressourcen an, die sich hauptsächlich auf Kryptowährungen konzentrieren. Sie können jedoch auch Informationen über Betrug und den Schutz Ihres Geldes finden, was für alle Nutzer hilfreich ist.
Revolut's Robo-Advisor bietet Ihnen einen personalisierten Ansatz, der mit einem Fragebogen beginnt, um Ihre Risikotoleranz, Ihre finanziellen Ziele und Ihren Anlagehorizont zu ermitteln. Diese Informationen bilden die Grundlage für Ihr empfohlenes Portfolio. Auch wenn Sie Ihr Risikoprofil später anpassen können, ist es wichtig zu wissen, dass Ihre anfänglichen Antworten einen wesentlichen Einfluss auf die Zusammensetzung des empfohlenen Portfolios haben.
Hier ist die Liste der Angebote von Revolut Robo-Advisor basierend auf Ihrem Profil:
1. Defensives Portfolio
Konzipiert für Anlageziele mit einem kurzfristigen Horizont. Er eignet sich am besten für Anleger, die Stabilität und Kapitalerhalt gegenüber hohem Wachstum bevorzugen.
Dieses Portfolio besteht in der Regel zu 98 % aus ETFs, die Anleihen nachbilden, und zu 2 % aus Barmitteln (EUR), um den Kapitalerhalt zu gewährleisten.
Bei einerInvestition von 1.000 € über 10 Jahre und einer durchschnittlichen jährlichen Rendite von 2,09 % beträgt der erwartete Endwert etwa 1.221 €.
2. Langsames und stetiges Portfolio
Konzipiert für Anlageziele mit einem kurz- bis mittelfristigen Zeithorizont. Ideal für Anleger, die Wert auf Kapitalerhalt legen, aber ein geringes Maß an Risiko und Volatilität in Kauf nehmen, um ein gewisses Wachstumspotenzial zu erzielen.
Dieses Portfolio besteht in der Regel zu 25 % aus börsengehandelten Fonds, die Aktien enthalten, zu 73 % aus börsengehandelten Fonds, die Anleihen nachbilden, und zu 2 % aus Barmitteln (EUR). Bei einer Investition von 1.000 € über 10 Jahre und einer durchschnittlichen jährlichen Rendite von 5,55 % beträgt der erwartete Endwert etwa 1.717 €.
3. Ausgewogenes Bündelportfolio
Dieses Portfolio ist für Anlageziele mit einem mittelfristigen Zeithorizont konzipiert. Es eignet sich am besten für Anleger, die relativ hohe Renditen anstreben und gleichzeitig bereit sind, ein geringes Risiko einzugehen.
Dieses Portfolio enthält in der Regel eine diversifizierte Mischung aus 52 % ETFs, die Aktien enthalten, 48 % ETFs, die Anleihen nachbilden, und 2 % Bargeld (EUR). Bei einer Investition von 1.000 € über 10 Jahre und einer durchschnittlichen jährlichen Rendite von 10,13 % beträgt der erwartete Endwert etwa 2.625 €.
4. Kühnes Stapel-Portfolio
Konzipiert für Anlageziele mit einem mittellangen Zeithorizont. Er eignet sich am besten für Anleger, die langfristiges Wachstum mit etwas weniger variablen Renditen und überdurchschnittlicher Volatilität anstreben.
Dieses Portfolio besteht zu 70 % aus ETFs, die Aktien enthalten, zu 28 % aus ETFs, die Anleihen nachbilden, und zu 2 % aus Bargeld (EUR). 1.000 € werden über einen Zeitraum von 10 Jahren mit einer durchschnittlichen jährlichen Rendite von 12,46 % angelegt, so dass der erwartete Endwert etwa 3.241 € beträgt.
5. Aggressives Wachstumsportfolio
Dieses Portfolio ist für Anlageziele mit einem langfristigen Horizont konzipiert. Es eignet sich am besten für Anleger, die sich auf ein hohes Wachstumspotenzial konzentrieren und in der Lage sind, größere Marktschwankungen zu überstehen.
Dieses Portfolio ist stark gewichtet: 88 % in ETFs, die Aktien enthalten, 10 % in ETFs, die Anleihen nachbilden, und 2 % in Bargeld (EUR), wobei trotz hoher Volatilität ein maximales Wachstum angestrebt wird. 1.000 € werden über 10 Jahre mit einer durchschnittlichen jährlichen Rendite von 15,62 % angelegt, so dass der erwartete Endwert bei etwa 4.258 € liegt.
Die Nutzer können regelmäßige Investitionen ab 10 € in das von ihnen gewählte Portfolio automatisieren. Diese Funktion ermöglicht gleichmäßige Beiträge in einer von Ihnen festgelegten Häufigkeit und Höhe.
Wenn Sie regelmäßig investieren, können Sie vom Dollar-Cost-Averaging profitieren, einer Strategie, die dazu beitragen kann, die Auswirkungen kurzfristiger Marktschwankungen abzuschwächen. Außerdem wird dadurch die Gewohnheit gefördert, regelmäßig zu investieren, was für den langfristigen Vermögensaufbau entscheidend sein kann.
Revolut passt Ihr Portfolio automatisch an, um die angestrebte Vermögensaufteilung im Laufe der Zeit beizubehalten. Dieser Prozess beinhaltet regelmäßige Käufe und Verkäufe von Vermögenswerten, um sicherzustellen, dass das Risikoniveau Ihres Portfolios mit Ihren ursprünglichen Präferenzen übereinstimmt, auch wenn die Marktbedingungen schwanken.
Hinweis: Diese Projektionen bieten einen Einblick in mögliche zukünftige Renditen auf der Grundlage historischer Daten. Es ist jedoch wichtig zu wissen, dass die tatsächlichen Renditen variieren können und dass Investitionen Risiken unterliegen. Berücksichtigen Sie immer Ihre finanziellen Ziele und Ihre Risikotoleranz, bevor Sie ein Portfolio auswählen.
Der Robo-Advisor Service von Revolut ist mit einer einfachen Gebührenstruktur für Nutzer im Europäischen Wirtschaftsraum (EWR) ausgestattet. Die Hauptgebühr ist eine jährliche Verwaltungsgebühr von 0,75 %, die monatlich auf der Grundlage des durchschnittlichen täglichen Saldos Ihrer Anlagen berechnet wird. Diese Gebühr deckt die Kosten für das Portfoliomanagement und wird automatisch am Ende eines jeden Monats von Ihrem Robo-Advisor Konto abgezogen.
Zur Veranschaulichung: Wenn Ihr durchschnittlicher monatlicher Portfoliosaldo 10.000 € beträgt, würde die monatliche Verwaltungsgebühr 6,16 € betragen. Dies wird wie folgt berechnet:
€10,000 * 0.0075 * (30/365) = €6.16
Je nach Land, in dem Sie Ihren Wohnsitz haben, kann diese Gebühr von 0,75 % die in Litauen geltende Mehrwertsteuer von 21 % enthalten. Wenn die Mehrwertsteuer anfällt, ist sie bereits in den 0,75 % enthalten, so dass Ihnen keine zusätzlichen Kosten entstehen.
Die einzigen zusätzlichen Gebühren sind die in den ETFs enthaltenen Gesamtkostenquoten, die je nach den für Ihre Anlagestrategie ausgewählten ETFs variieren.
Diese Kosten sind in den ETFs enthalten und werden nicht direkt von Revolut erhoben.
Revolut erhebt keine Gebühren für:
Eine vollständige Aufschlüsselung der Gebühren von Revolut finden Sie auf der Website des Unternehmens.
Die Anlageplattform von Revolut bietet verschiedene Sicherheitsmaßnahmen und arbeitet innerhalb eines regulierten Rahmens, um das Vermögen der Nutzer zu schützen. Erfahren Sie mehr darüber, wie Revolut Ihre Investitionen schützt.
Der Robo-Advisor Service von Revolut wird von Revolut Securities Europe UAB angeboten, die von der Bank of Lithuania lizenziert und reguliert wird. Dieser regulatorische Rahmen stellt sicher, dass die Plattform strenge Finanzstandards und -praktiken einhält.
Revolut Robo-Advisor Nutzer profitieren vom Schutz der litauischen Einlagen- und Investitionsversicherung. Wenn Revolut Securities Europe UAB insolvent wird, sichert diese Regelung Ihre Anlagen bis zu 22.000 € ab. Dies umfasst sowohl Bargeld als auch Wertpapiere auf Ihrem Robo-Advisor Konto.
Dieser Schutz deckt nicht die mit einer Investition verbundenen Marktrisiken ab. Wie bei jedem Finanzinstrument besteht auch bei der Nutzung von Robo-Advisor das Risiko, dass Sie Ihr investiertes Geld ganz oder teilweise verlieren.
Weitere Informationen darüber, wie Revolut Ihre Investitionen schützt, finden Sie hier: Wichtige Informationen über das Versicherungsprogramm für Anlegerverbindlichkeiten.
Revolut setzt fortschrittliche Sicherheitsprotokolle ein, um die Daten und Investitionen der Nutzer zu schützen. Zu den wichtigsten Sicherheitsfunktionen gehören:
Revolut gewährleistet, dass Ihre Anlagen sicher verwahrt und verwaltet werden:
Weitere Informationen finden Sie in den Hauptinformationen von Revolut über das Versicherungsprogramm für Anlegerverbindlichkeiten.
Revolut bietet Kundensupport in erster Linie über sein In-App-Hilfezentrum, das eine umfassende Sammlung von FAQs enthält, die auf häufige Fragen und Probleme eingehen. Für eine persönlichere Unterstützung gibt das Unternehmen an, dass der Live-Chat-Support direkt über die App verfügbar ist.
Revolut gibt zwar an, dass der Live-Chat-Support zugänglich ist, doch meine Erfahrungen als Nutzer in Portugal deuten auf etwas anderes hin. Obwohl ich die von Revolut beschriebenen Schritte befolgte, um auf den Live-Chat zuzugreifen, wurden mir nur FAQs angezeigt und keine Option, mit einem Live-Agenten zu chatten. Dies deutet darauf hin, dass die Verfügbarkeit des Live-Chats je nach Standort oder anderen Faktoren variieren kann.
Wenn Sie keinen Zugang zum Live-Chat haben, bietet Revolut eine E-Mail-Adresse und eine automatisierte Telefonleitung für Kundendienstanfragen.
Weitere Informationen über diese alternativen Kontaktmöglichkeiten und andere Support-Ressourcen finden Sie auf der offiziellen Website von Revolut.
Revolut's Robo-Advisor wurde entwickelt, um den Investitionsprozess für Bewohner des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) zu vereinfachen. Um loszulegen, benötigen Sie zunächst ein aktives Revolut Bank UAB-Konto und eine verifizierte Identität.
Sie müssen die folgenden Kriterien erfüllen, um ein Robo-Advisor Konto zu eröffnen:
Sie können ein Robo-Advisor Konto direkt über die Revolut-App beantragen:
Revolut wird Ihren Antrag in der Regel innerhalb von 48 Stunden prüfen und Sie benachrichtigen, sobald Ihr Handelskonto eingerichtet ist.
Die Robo-Advisor erfordert eine Mindestanlagesumme von 100 € und ist damit für ein breites Spektrum von Anlegern zugänglich.
Außerdem füllen Sie einen Eignungsfragebogen aus, um Ihre finanzielle Situation, Risikotoleranz und Anlageerfahrung zu beurteilen. Anhand dieser Informationen werden eine persönliche Anlagestrategie und ein Musterportfolio erstellt, die auf Ihre individuellen Bedürfnisse und Ziele abgestimmt sind.
Während des Anmeldevorgangs müssen Sie folgende Angaben machen:
Die Robo-Advisor arbeitet mit der Basiswährung Ihres Revolut-Kontos. Obwohl Revolut mehrere Währungen unterstützt, werden Ihre Robo-Advisor Anlagen in der von Ihnen gewählten Basiswährung denominiert und verwaltet. Wenn Sie Gelder in einer anderen Währung als Ihrer Basiswährung einzahlen, rechnet Revolut den Betrag automatisch zum aktuellen Wechselkurs um, wobei je nach Kontotyp und den beteiligten Währungen Gebühren anfallen können.
Der Robo-Advisor Service von Revolut ist derzeit für Einwohner der folgenden europäischen Länder zugänglich:
Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn und Zypern.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Revolut mit Robo-Advisor einen bequemen und leicht zugänglichen Einstieg in die Welt des Investierens bietet, insbesondere für diejenigen, die einen "hands-off" Ansatz suchen. Die benutzerfreundliche Oberfläche, der niedrige Mindestanlagebetrag und die wettbewerbsfähigen Gebühren machen es zu einer attraktiven Option für Anfänger und erfahrene Anleger gleichermaßen.
Allerdings sind die begrenzten Anlagemöglichkeiten, das Fehlen von ESG-Portfolios und potenzielle Probleme bei der Kundenbetreuung zu berücksichtigen.
Wenn Sie Ihre Anlagen selbst verwalten und die Jahresgebühr sparen möchten, sind Sie mit einer Handelsplattform besser bedient. Handelsplattform und kaufen Sie die ETFs selbst, anstatt eine robo-advisor zu nutzen.
Suchen Sie nach Alternativen zu Revolut Robo-Advisor? Schauen Sie sich unsere umfassende Liste der verfügbaren Robo-Advisors an, um die Funktionen zu vergleichen und die perfekte Lösung für Ihre Investitionsanforderungen zu finden.
Wir hoffen, dass wir Ihnen helfen konnten, und Sie können sich gerne an uns wenden, wenn Sie uns Feedback geben möchten oder Fragen haben.
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