In einer Pressemitteilung vom 27. Oktober 2023 hat Vanguard beschlossen, sein 2019 gestartetes Brokerage-Angebot in Deutschland einzustellen, um sich auf sein Kerngeschäft, die Bereitstellung kostengünstiger Indexfonds und ETFs, zu konzentrieren.
DerGeschäftsbereich von Vanguard Invest in Deutschland wird zum 7. November 2023 geschlossen. Davon betroffen sind der Anlageservice Vanguard Invest und Vanguard Invest Direkt. Die Entscheidung, diese Dienstleistungen einzustellen, signalisiert eine strategische Neubewertung durch Vanguard als Reaktion auf die sich verändernde Marktdynamik und den Wettbewerbsdruck. Nach Angaben des Unternehmens wurde die Entscheidung getroffen, weil Vanguard nicht in der Lage ist, die für einen effizienten Service in Deutschland erforderliche Größe (in Bezug auf die Kundenzahl) zu erreichen.
Während sich die deutsche Investmentbranche auf diese Entwicklung einstellt, müssen Anleger und Branchenexperten die Auswirkungen bedenken und alternative Optionen für digitales Investmentmanagement und Robo-Advisory erkunden.
Unabhängig davon, ob Sie ein langjähriger Kunde von Vanguard Invest Germany sind oder erst kürzlich ein Konto eröffnet haben, fragen Sie sich wahrscheinlich, welche Schritte Sie als nächstes unternehmen sollten, um Ihre Anlagen zu verwalten. Auch wenn die Umstellung zunächst Bedenken aufwirft, bietet sie doch die Gelegenheit, Ihre Anlagestrategien zu überdenken und alternative Optionen zu erkunden, die mit Ihren individuellen finanziellen Zielen übereinstimmen.
Hier sind die Optionen, die für Vanguard-Kunden in Deutschland zur Verfügung stehen:
Sie können Ihre Bestände verkaufen und erhalten den Verkaufserlös abzüglich der Steuern auf das Bankkonto, das Sie bei der Eröffnung eines Anlagekontos bei Vanguard angegeben haben, oder auf ein anderes Bankkonto (Sie müssen die neue IBAN vor dem Verkauf angeben).
Wenn Sie diese Option wählen, müssen Sie vor dem 8. Dezember 2023 über das Vanguard Invest-Portal verkaufen. Sie werden Ihr Geld innerhalb von fünf bis elf Tagen erhalten. Obwohl dies der schnellste Weg ist, Ihr Geld zu erhalten, müssen Sie wissen, dass mehrere Faktoren zu berücksichtigen sind, z. B. das Marktrisiko, wenn Sie während eines Marktabschwungs verkaufen, Gebühren und Kosten, da Vanguard Transaktionsgebühren, Rücknahmegebühren oder Kontoschließungsgebühren für den Verkauf Ihrer Bestände erheben kann, sowie Opportunitätskosten. Vanguard wird Ihnen jedoch eine einmalige Kulanzzahlung in Höhe von 25 Euro als Entschädigung für entstandene Handelsgebühren gewähren, die Sie nach Schließung Ihres Kontos erhalten.
Sie können Ihre Anlagen auf einen anderen Finanzdienstleister übertragen, der ähnliche Anlageprodukte anbietet. Bei diesen Anbietern kann es sich um Banken, Vermögensverwalter, Online-Broker oder Finanzinstitute handeln, die Robo-Advisory-Dienste anbieten. Beachten Sie, dass nicht alle Anbieter Wertpapierübertragungen akzeptieren, und einige schließen Anteile von Fonds oder ETFs von der Übertragung aus. Daher müssen Sie sich bei Ihrem neuen Anbieter erkundigen, ob er Ihre Fonds/ETFs für eine Übertragung akzeptiert, bevor Sie ihn auswählen.
Wenn Sie sich für diese Option entscheiden, müssen Sie dem Unternehmen über das Vanguard Invest-Portal eine gesicherte Nachricht mit den folgenden Informationen senden: Name des neuen Anbieters, Informationen über Ihr Portfolio beim neuen Anbieter und eine Bestätigung, dass der neue Anbieter die Fonds und ETFs akzeptiert, die Sie derzeit bei Vanguard Invest halten. Der Transfer wird etwa 3 Wochen dauern, bis er abgeschlossen ist.
In Deutschland gibt es mehrere Robo-Advisors, die ähnliche Anlageprodukte und Dienstleistungen wie Vanguard anbieten. Hier sind einige Alternativen, die Sie in Betracht ziehen sollten:
💵 Mindestsaldo: 0 €.
💲 Verwaltungsgebühren: Zwischen 0,48 % und 1,20 %
💰 Sparpläne: Ab 25 €
QuirionZusammenfassung: Quirion ist Deutschlands erstes robo-advisor. Es bietet maßgeschneiderte Portfolios und automatisierte Anlagestrategien, die zu Ihrem Risiko-Rendite-Profil passen. Das Unternehmen bietet viele besondere Funktionen wie ein Lernzentrum, Autopilot-Sparen, intelligente Cashflow-Analyse und Zugang zur Open-Banking-Plattform.
Finanzielle Beratung: Ja
Automatische Neugewichtung: Ja
Aufsichtsbehörden: BaFin, FMA, FINMA
Verfügbare Portfolios: ETF-Sparplan PLUS, Globales ETF-Portfolio, Nachhaltiges ETF-Portfolio, Rendite für alle, Megatrends-Portfolio, Geldanlage und 13 weitere thematische Strategien.
Produkte und Märkte: Staats- und Unternehmensanleihen, Aktien, ETFs, inflationsgeschützte Staatsanleihen (TIPS) und Rohstoffe.
💵 Mindestguthaben: 50 $ für die Eröffnung eines Kontos; 500 $ für Investitionen in Smart Portfolios
💲 Verwaltungsgebühren: Keine Gebühren
💰 Sparpläne: Nicht verfügbar
eToro Zusammenfassung: Soziale Handels- und Multi-Asset-Brokerage-Plattform, die es den Nutzern ermöglicht, mit verschiedenen Finanzinstrumenten zu handeln. eToro bietet die Funktion "Intelligente Portfolios", die es den Nutzern ermöglicht, ein diversifiziertes Anlageportfolio auf der Grundlage ihrer Risikotoleranz, Anlageziele und anderer Präferenzen zu erstellen.
Finanzielle Beratung: Nein
Automatische Neugewichtung: Nein
Regulierungsbehörden: BaFin, CySEC, ASIC, FCA, FMA, FINMA
Verfügbare Portfolios: Die intelligenten Portfolios von eToro umfassen: Top Trader Portfolios, Thematische Marktportfolios und Partnerportfolios.
Produkte und Märkte: Aktien, ETFs, Kryptowährungen und CFDs auf Aktien, ETFs, Rohstoffe, Forex, Indizes und Kryptowährungen
💵 Mindestguthaben: 25 €.
💲 Verwaltungsgebühren: Zwischen 0,35% und 0,95%
💰 Sparpläne: Ab 25 €
Whitebox Zusammenfassung: Whitebox ist ein bekanntes deutsches Unternehmen Robo-advisor , das aktive und passive Anlagestrategien mit automatischer Portfolioverwaltung kombiniert. Die Plattform bietet auch Auszahlungspläne für diejenigen, die Gelder abheben möchten.
Finanzielle Beratung: Nein
Automatische Neugewichtung: Ja
Regulierungsbehörden: BaFin
Verfügbare Portfolios: 5 Anlagestrategien: Whitebox Value, Whitebox Value Green, Whitebox Global, Whitebox Global Green und Whitebox Zinsportfolio.
Produkte und Märkte: Aktien, Anleihen, Immobilien (Investitionen), ETFs und Rohstoffe.
💵 Mindestguthaben: 1.000 €.
💲 Verwaltungsgebühren: Zwischen 0,49% und 0,75%
💰 Sparpläne: Ab 20 €
Scalable Capital Zusammenfassung: Scalable Capital ist ein Finanztechnologieunternehmen, das eine Reihe von Anlageprodukten und -dienstleistungen anbietet, darunter Robo-Advisory, Vermögensverwaltung und Maklerdienste. Das Unternehmen wurde im Vereinigten Königreich gegründet und verfügt über weitere Niederlassungen an verschiedenen Standorten, darunter Berlin und München.
Finanzielle Beratung: Ja
Automatische Neugewichtung: Ja
Regulierungsbehörden: BaFin, FCA
Verfügbare Portfolios: Scalable Capital Growth Portfolio, Scalable Capital Income Portfolio, Scalable Capital Conservative Portfolio, Scalable Capital Balanced Portfolio, Scalable Capital Equity Portfolio, Scalable Capital Fixed Income Portfolio, Scalable Capital Real Estate Portfolio und Scalable Capital Alternatives Portfolio
Produkte und Märkte: Aktien, Anleihen, Immobilien, alternative Anlagen, Rohstoffe, ETFs und Investmentfonds.
💵 Mindestsaldo: 500 €.
💲 Verwaltungsgebühren: Zwischen 0,38% und 0,68%
💰 Sparpläne: Ab 25 €
Growney Zusammenfassung: Deutsches Fintech-Unternehmen, das 2017 gegründet wurde und seinen Hauptsitz in Berlin hat. Es handelt sich um eine Robo-Advisory-Plattform, die maschinelle Lernalgorithmen und Datenanalysen nutzt, um personalisierte Anlageportfolios für ihre Kunden zu erstellen, die deren Risikotoleranz, Anlageziele und Zeithorizont berücksichtigen.
Finanzielle Beratung: Ja
Automatische Neugewichtung: Ja
Aufsichtsbehörden: BaFin, FMA, FINMA, AFM, FSMA, CSSF, AMF, CONSOB, CNMV, und CMVM
Verfügbare Portfolios: Konservatives Portfolio, Moderates Portfolio, Wachstumsportfolio, Aggressives Wachstumsportfolio, Einkommensportfolio, Sozialverantwortliches Portfolio, Impact Portfolio, Dividendenportfolio, Indexportfolio, ETF-Portfolio und Alternatives Portfolio
Produkte und Märkte: Aktien, Anleihen, ETFs, Investmentfonds, Immobilien, alternative Anlagen, Kryptowährungen sowie Gold und andere Edelmetalle
Die Entscheidung von Vanguard, seine Robo-Advisory-Dienste in Deutschland nicht mehr anzubieten, ist eine wichtige Entwicklung in der Fintech-Branche. Trotz dieses Ausstiegs gibt es in Deutschland noch eine Reihe anderer Robo-Advisors, die verschiedene Dienstleistungen und Anlagemöglichkeiten anbieten. Diese Plattformen werden bei deutschen Anlegern, die auf der Suche nach zugänglichen, erschwinglichen und praktischen Anlagemöglichkeiten sind, immer beliebter.
Denken Sie immer daran, Ihre Optionen sorgfältig zu prüfen und eine robo-advisor zu wählen, die Ihren Anlagezielen und Ihrer Risikotoleranz entspricht.
Das Portal wird bis Ende April 2024 geöffnet bleiben. Stellen Sie sicher, dass Sie bis dahin alle für Sie wichtigen Dokumente heruntergeladen haben.
Wenn Sie sich dafür entscheiden, Ihre Bestände an einen neuen Anbieter zu übertragen, werden Ihre Steuerdaten automatisch an den neuen Anbieter weitergegeben.
Ja, die Bedingungen Ihres Portfolios gelten weiter, bis Sie es verkaufen.
.png)