Robo-Advisors gewinnen in Deutschland als zugängliche und kosteneffiziente Anlagelösung erheblich an Zugkraft. Diese automatisierten Plattformen nutzen fortschrittliche Algorithmen und benutzerfreundliche Schnittstellen, um Anlegern die Möglichkeit zu geben, ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Es kann jedoch schwierig sein zu wissen, welcher Berater der richtige für Sie ist. An dieser Stelle kommt Robo-Advisor Finder ins Spiel.
Wir haben eine schnelle Liste der Top-Robo-Advisors in Deutschland für 2024 zusammengestellt. Um Ihre Suche zu vereinfachen und Ihnen zu helfen, eine gut informierte Wahl zu treffen, haben wir Faktoren wie Gebühren, Anlagemöglichkeiten, Kundenservice und Benutzererfahrung berücksichtigt.
Hier ist die kurze Liste der Top-Robo-Advisors in Deutschland im Jahr 2024:
Für deutsche Anleger sind wettbewerbsfähige Preise, niedrige Mindesteinlagen, die Verfügbarkeit von Sparplänen und die Möglichkeit, ein individuelles Anlageportfolio zusammenzustellen, wichtige Faktoren, die sie bei der Auswahl von Robo-advisor berücksichtigen sollten.
Um die besten Robo-Advisors in Deutschland aufzulisten, haben wir verschiedene Plattformen überprüft und die wichtigsten Merkmale bewertet. Hier sind die Ergebnisse unserer tiefgehenden Recherche.
💲Gebühren: Zwischen 0,48% und 1,20%
💵 Mindestguthaben: 0 €.
💰 Sparplan ab: 25 Euro
Quirion wurde 2013 gegründet und war das erste Robo-advisor in Deutschland. Es bietet maßgeschneiderte Portfolios und Anlagestrategien, die zu Ihrem Risiko-Rendite-Profil passen, für alle, die ihr Geld einfach, kostengünstig und professionell anlegen wollen.
Quirion bietet eine umfassende Palette von Anlagemöglichkeiten, die Ihren Bedürfnissen entsprechen. Die weltweit diversifizierten ETF-Portfolios bilden eine solide Grundlage für Ihre Anlagestrategie, die auf Ihr Risiko-Rendite-Profil zugeschnitten ist. Diese Portfolios können als Einzelanlagen genutzt oder mit dem Megatrends-Portfolio kombiniert werden, das sich auf ausgewählte Märkte wie Infrastruktur, Cybersicherheit, neue Energien, künstliche Intelligenz und Smart Cities konzentriert.
Zusätzlich zum Megatrends-Portfolio bietet Quirion 13 verschiedene thematische Strategien an, die sich auf spezifische Themen wie Cannabis, Cloud Computing, Gesundheit, Innovation und andere beziehen. Diese thematischen Strategien bieten eine weitere Diversifizierung und potenzielle Wachstumsaussichten für Ihr Anlageportfolio.
Quirion bietet eine Vielzahl von Servicepaketen an, die Ihren spezifischen Anforderungen entsprechen:
Sie können bis zu 10.000 € ein Jahr lang kostenlos in das digitale Paket investieren.
💲Gebühren: Keine jährlichen Verwaltungsgebühren (andere Gebühren fallen an)
💵 Mindestguthaben: 50 $ für die Eröffnung eines Kontos; 500 $ für Investitionen in Smart Portfolios
💰 Sparplan beginnt: Nicht verfügbar
eToro ist eine Multi-Asset-Brokerage- und Social-Trading-Plattform, die im Jahr 2007 gegründet wurde. Sie hat sich zu einer führenden Online-Plattform für soziales Investieren und den Handel mit einer breiten Palette von Finanzanlagen entwickelt, darunter Aktien, Kryptowährungen, Rohstoffe, Forex und andere.
eToro bietet Smart Portfolios an, eine innovative und automatisierte Möglichkeit für Investoren, ihre Portfolios zu diversifizieren und von den wichtigsten Markttrends zu profitieren. Diese vorgefertigten Portfolios werden von eToro Analysten und innovativen Investment-Startups erstellt. Es gibt mehr als 80 Smart Portfolios, die eine Reihe von Top-Marktthemen, Trends und Branchen abdecken, darunter disruptive Technologien, die 5G-Revolution, erneuerbare Energien, das Metaverse und mehr.
Diese einzigartigen Anlagestrategien bieten Anlegern eine bequeme und diversifizierte Möglichkeit, ohne Portfoliomanagementgebühren zu investieren. Sie müssen jedoch selbst entscheiden, welches Smart Portfolio für Sie das richtige ist, da es keinen Algorithmus gibt, der Ihnen das beste für Ihr Profil empfiehlt. Führen Sie dazu die folgenden drei Schritte aus:
💲Gebühren: 0%
💵 Mindestguthaben: 50 €.
💰 Sparplan ab: 50 €
mintos wurde 2015 gegründet und ist eine Anlageplattform, die Ihnen eine Mischung aus traditionellen (Anleihen, ETFs) und alternativen (Kredite) Anlageklassen bietet. Sie hat über 500.000 Kunden mit einem verwalteten Vermögen von über 600 Millionen Euro.
Neue Nutzer können den Promo-Code "M24STARTNOW" verwenden und erhalten einen Sofortbonus von 50 €, wenn sie mindestens 1.000 € einzahlen. Zusätzlich zum 50-Euro-Bonus qualifizieren sich die Anleger für zusätzliche 1 % auf den täglichen Durchschnitt der neuen Investitionen des Anlegers auf der Plattform über einen Zeitraum von 90 Tagen nach dem Startdatum des Bonusangebots.
Innerhalb der ETF-Portfolios können Sie mit 0 % Gebühren investieren (die ETFs haben eingebettete Gebühren, die sogenannte Total Expense Ratio - TER - und sind unabhängig von den Mintos). Die ETFs, mit denen jedes Portfolio personalisiert wird, stammen von großen ETF-Anbietern wie iShares und Vanguard und sind alle akkumulativ:
Mit einem Mindestbetrag von 50 € können Sie in eine Reihe von Portfolios investieren, die Ihrem Risikoprofil entsprechen. Wenn Sie sich anmelden, müssen Sie einen Fragebogen beantworten, der die richtige Aktienquote bestimmt. Außerdem erhalten Sie ein automatisches Rebalancing, Zugang zu einem Anlageteam und einen Jahresbericht für Steuerzwecke.
Was die Sicherheit betrifft, so wird Mintos von der lettischen Zentralbank Latvijas Banka reguliert. Ihre ETFs werden auf einem separaten, gesicherten Bankkonto gehalten, das von Mintos' eigenem Vermögen getrennt ist. Die Kunden von Mintos fallen unter die Anlegerschutzregelung, die Verluste aus nicht zurückgegebenen Vermögenswerten bis zu 90 % (mit einem Höchstbetrag von 20.000 €) ausgleicht, falls Mintos in Konkurs geht und die Vermögenswerte der Kunden nicht zurückgeben kann.
💲Gebühren: Zwischen 0,35% und 0,95%
💵 Mindestguthaben: 25 €.
💰 Sparplan ab: 25 Euro
Whitebox ist ein bekanntes deutsches Unternehmen ( Robo-advisor ), das automatisiertes Portfoliomanagement mit hybriden Anlagestrategien kombiniert, die sowohl aktive als auch passive Ansätze miteinander verbinden. Mit einem Mindestanlagebetrag von nur 25 € bietet Whitebox Anlegern aller Schichten Zugang. Für denselben Mindestbetrag sind auch Sparpläne erhältlich. Die Plattform bietet auch Auszahlungspläne für diejenigen, die Gelder abheben möchten.
Whitebox bietet fünf verschiedene Strategien an: Value, Value Green, Global, Global Green und Interest Portfolio, die auf unterschiedliche Anlagepräferenzen eingehen. Diese Strategien konzentrieren sich auf verschiedene Anlageklassen, wie Aktien, Anleihen, Immobilien und Rohstoffe, mit einer Portfolioallokation von 8 bis 13 Produkten.
Whitebox kombiniert klassische Anlagen in börsengehandelte Indexfonds (ETFs) und börsengehandelte Rohstoffe (ETCs) mit aktiven Fonds und nutzt dabei die Expertise seines Investmentteams. Durch die Investition in global diversifizierte Portfolios über verschiedene Anlageklassen hinweg zielt Whitebox darauf ab, Investitionen vor Inflation zu schützen, Vermögen aufzubauen und wertvolle Zeit für seine Kunden zu sparen.
Der Einstieg in Whitebox ist ein einfacher Prozess in drei Schritten. Anleger können ihre bevorzugte Anlagestrategie auswählen , ihre Anlagen anhand von Faktoren wie Risikoprofil und Anlagebetrag personalisieren und erhalten per E-Mail kostenlos und unverbindlich einen personalisierten Anlagevorschlag.
💲Gebühren: Zwischen 0,49% und 0,75%
💵 Mindestguthaben: 1.000 €.
💰 Sparplan ab: 20 €
Scalable Capital ist eine führende digitale Investmentplattform in Deutschland, die Brokerage- und Robo-Advisory-Dienstleistungen für über 600.000 Kunden mit einem Kundenvermögen von 15 Milliarden Euro anbietet. Scalable Capital bietet vorgefertigte Portfolios, die auf individuelle Ziele zugeschnitten sind und verschiedene Anlagestrategien für unterschiedliche Zielsetzungen bieten. Ganz gleich, ob Sie global diversifizierte Portfolios oder Strategien mit spezifischen Anlageschwerpunkten wie Klima, Value oder Megatrends suchen, Scalable Capital hat die passenden Optionen für Sie. Die Strategien umfassen:
Scalable Capital wählt kostengünstige ETFs aus einem Pool von über 2.000 Optionen aus, um sicherzustellen, dass Ihre Investitionen so günstig wie möglich sind. Scalable Capital überwacht Ihr Portfolio kontinuierlich und passt es an Marktveränderungen an, um sicherzustellen, dass Ihre Anlagen optimal bleiben. Die jährliche Gebühr beträgt zwischen 0,49 % und 0,75 %, abhängig vom Wert Ihres Portfolios. Schließlich können Sie bei Scalable Capital schon ab 20 € pro Monat für einen Sparplan oder einem Pauschalbetrag von 1.000 € investieren.
💲Gebühren: Zwischen 0,38% und 0,68%
💵 Mindestguthaben: 500 €.
💰 Sparplan ab: 25 Euro
Das 2014 gegründete Unternehmen Growney hat sich als einer der führenden Robo-Advisors in Deutschland etabliert. Über seine kostengünstige Robo-Advisory-Plattform bietet Growney Anlegern einen bequemen Zugang zu diversifizierten Portfolios, die aus kostengünstigen Anleihen- und Aktien-ETFs bestehen. Mit dem Schwerpunkt auf Einfachheit, Erschwinglichkeit und vorsichtigen, risikoadjustierten Renditen will Growney langfristige Investoren bei der Erreichung ihrer finanziellen Ziele unterstützen.
Growney bietet seinen Kunden zwei zentrale Anlagestrategien: Klassisch und Nachhaltig.
Beide Strategien werden in fünf vordefinierten Risikoprofilen angeboten, die von einer 20-prozentigen Aktien- bzw. 80-prozentigen Anleihenallokation für konservativere Ziele bis hin zu einer vollständig aktiengewichteten Option für langfristig wachstumsorientierte Anleger reichen, die eine höhere Volatilität in Kauf nehmen. Durch die automatische Neugewichtung wird sichergestellt, dass die Portfolios im Laufe der Zeit an die optimale Risikotoleranz jedes Kunden angepasst werden.
Growney macht das Sparen mit seiner benutzerfreundlichen Plattform auch einfach. Anleger können ihre Anlageziele festlegen und bereits mit 25 € einen Sparplan starten. Growney hält die Kosten für seine Kunden niedrig: Die Gebühren beginnen bei 0,68 % pro Jahr für Portfolios mit einem Wert von unter 50.000 € und sinken auf 0,38 % pro Jahr für Portfolios mit einem Wert von 50.000 € und mehr.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Robo-Advisors zu einer beliebten Option für Anleger geworden sind, die unkomplizierte und automatisierte Investitionslösungen suchen. Da die Zahl der Robo-Advisors in Deutschland weiter wächst, kann die Auswahl des richtigen Robo-Advisors eine Herausforderung sein.
In diesem Artikel haben wir eine Liste der besten Robo-Advisors in Deutschland zusammengestellt, um Anlegern die Auswahl zu erleichtern. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass es viele andere Unternehmen gibt, die in Frage kommen. Wir empfehlen Ihnen, unsere umfassende Liste von Robo-Advisors in Deutschland zu lesen, um weitere Optionen zu finden.
Bei der Bewertung von Robo-Advisors empfehlen wir den Besuch ihrer Websites, um sich über ihre Anlagestrategien und -ansätze zu informieren. Darüber hinaus ist ein Vergleich der Gebühren, der Funktionen und der Kundenerfahrung ein wichtiger Schritt im Auswahlprozess.
Wir möchten Sie daran erinnern, dass die obigen Ausführungen nicht als Anlageberatung zu verstehen sind und lediglich der Information dienen sollen. Anleger sollten selbst recherchieren und prüfen, welche Dienstleistungen und Möglichkeiten sich am besten für ihre Risiko-, Ertrags- und Wirkungsstrategie eignen.
Wir wünschen Ihnen erfolgreiche und informierte Investitionen!
Die besten Robo-advisor in Deutschland können je nach Ihren individuellen Vorlieben, Anlagezielen und Ihrer Risikobereitschaft variieren. Hier ist jedoch eine Liste von Robo-Advisors, die unserer Meinung nach zu den besten für deutsche Anleger gehören:
Die meisten Robo-Advisors haben einen sehr niedrigen Mindestbetrag, um mit dem Investieren zu beginnen (Sie können Robo-Advisors finden, die es Ihnen ermöglichen, bereits ab 5 $ zu investieren).
Der Grad der Anpassung kann von Robo-Advisor zu Robo-Advisor variieren. In der Regel können Sie aus einer Reihe von vorgefertigten Portfolios auswählen, die auf Ihrer Risikotoleranz, Ihren Anlagezielen und Präferenzen basieren. Darüber hinaus bieten einige Robo-Advisors die Möglichkeit, die Portfoliozuweisungen auf der Grundlage bestimmter Anlagepräferenzen oder -beschränkungen anzupassen, oder sie schlagen personalisierte Strategien vor.
Die meisten Robo-Advisors haben einen sehr niedrigen Mindestbetrag, um mit der Anlage zu beginnen (es gibt Robo-Advisors, bei denen Sie bereits ab 5 € investieren können).
Nein, die meisten Robo-Advisors investieren in börsengehandelte Fonds und versuchen, die Performance einer bestimmten Marktbenchmark zu erreichen. Sie neigen also dazu, die Performance des Marktes genau nachzubilden, anstatt sie zu übertreffen.
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