Robo-Advisors haben die Anlagewelt revolutioniert, indem sie kostengünstige, automatisierte Anlagedienste anbieten. Ihre Beliebtheit ist in den letzten Jahren sprunghaft angestiegen, da sie eine bequeme, benutzerfreundliche Lösung für die Verwaltung von Anlagen bieten.
Vermögende Privatpersonen (HNWI) haben jedoch einzigartige finanzielle Bedürfnisse und benötigen besondere Aufmerksamkeit. Um diesem Segment gerecht zu werden, haben Robo-Advisors speziell auf HNWI zugeschnittene Dienstleistungen eingeführt und bieten Funktionen wie personalisierte Portfolios, fortschrittliche Finanzplanung und engagierte Unterstützung durch menschliche Berater.
Bei Robo-Advisor Finder haben wir ein wachsames Auge auf über 80 Robo-Advisors weltweit. Bei so vielen Optionen kann die Wahl des richtigen Robo-Advisors überwältigend sein. Deshalb stellen wir in diesem Artikel die besten Robo-Advisors für HNWIs vor und erklären, warum sie unserer Meinung nach zu den besten automatisierten Vermögensverwaltungsplattformen gehören.
Wenn Sie neu in der Welt der Robo-Advisors sind und deren Funktionsweise, Dienstleistungen und Eignung für Ihre Bedürfnisse verstehen möchten, empfehlen wir Ihnen unseren Artikel"Was ist ein Robo-advisor?
Hier ist die kurze Liste, die wir behandeln werden:
Hochvermögende Anleger haben einzigartige Investitionsbedürfnisse und benötigen oft einen maßgeschneiderten Ansatz für die Vermögensverwaltung. Zu den wichtigsten Faktoren, die diese Anleger bei Robo-advisor suchen, gehören personalisierte Anlageportfolios, niedrige Gebühren, Zugang zu menschlichen Beratern und Strategien zur Steueroptimierung.
Im nächsten Abschnitt geben wir einen Überblick über die besten Robo-Advisors für HNWI, die diese vier Faktoren berücksichtigen. Lassen Sie uns in jede Plattform eintauchen und sehen, wie sie Ihnen helfen kann, Ihre Anlageziele zu erreichen.
💲Gebühren: Zwischen 0,49 % und 0,89 % pro Jahr
💵 Mindestguthaben: 100.000 $
💰Steuerliche Gewinnung von Verlusten: Ja
💁 Zugang zu Finanzberatern: Ja
Mit über 3,4 Millionen Nutzern und einem verwalteten Vermögen von 23,5 Milliarden Dollar gilt Personal Capital als einer der besten Robo-Advisors für vermögende Privatpersonen (HNWI). Das Unternehmen bietet kostenlos fortschrittliche Tools für das persönliche Finanzmanagement und einen umfassenden Vermögensverwaltungsservice, einschließlich Zugang zu engagierten Finanzberatern.
Personal Capital erstellt Portfolios mit einem sektorgewichteten Ansatz, der als Smart Indexing bekannt ist und darauf abzielt, ein ausgewogenes Engagement in verschiedenen Größen, Stilen und Wirtschaftssektoren für ein gut diversifiziertes Anlageportfolio zu erreichen. Für Kunden mit Investitionen über 200.000 $ bietet Personal Capital zwei engagierte Finanzberater, die bei der Steuerverwaltung, Nachlassplanung und Ruhestandsplanung helfen.
Darüber hinaus bietet Personal Capital sozial verantwortliche Anlageoptionen für Kunden, die bei ihren Investitionen Wert auf Nachhaltigkeit legen. Ihr nachhaltiges Portfolio behält alle Vorteile ihrer nicht-sozial verantwortlichen Anlagestrategien, einschließlich Smart Weighting, Steuermanagement, diszipliniertes Rebalancing und Zugang zu einem persönlichen Finanzberater.
Personal Capital wurde übernommen und ist jetzt Teil von Empower.
💲Gebühren: Zwischen 0,4% und 0,7% pro Jahr
💵 Mindestguthaben: 100.000 $
💰Steuerliche Gewinnung von Verlusten: Ja
💁 Zugang zu Finanzberatern: Ja
Vault Wealth ist die erste digitale Vermögensverwaltungs-App in den VAE, die für vermögende Privatpersonen entwickelt wurde. Sie bietet persönliche Beratung durch engagierte Finanzberater, die die Interessen der Kunden in den Vordergrund stellen. Vault bietet eine Reihe von Anlagemöglichkeiten, darunter diversifizierte Portfolios aus Aktien und Anleihen, private Marktchancen wie Private Equity und Risikokapital sowie eine hochverzinsliche Cash-Management-Lösung.
Warum Vault Wealth wählen?
💲Gebühren: Zwischen 0,08 % und 0,75 % pro Jahr
💵 Mindestguthaben: $100
💰Steuerliche Verlustnutzung: Ja (beschränkt auf einige Portfolios)
💁 Zugang zu Finanzberatern: Nein
Interactive Advisors (IA) ist eine Robo-advisor , die eine benutzerfreundliche Plattform mit einer breiten Palette von Anlagemöglichkeiten bietet. Es gibt zwei Hauptkategorien von Portfolios: die von IA verwalteten und die von externen Beratern verwalteten. Für jede Kategorie gibt es verschiedene Portfolios mit unterschiedlichen Gebühren und Mindestanlagen.
Wenn Sie ein Konto bei Interactive Brokers haben, können Sie es problemlos mit Ihrem Konto bei Interactive Advisors verknüpfen. Die Verwaltungsgebühren liegen zwischen 0,08 % und 0,75 % pro Jahr. Trotz des guten Kundensupports bietet Interactive Advisors keinen Zugang zu engagierten menschlichen Beratern, und die Plattform hat vor kurzem für einige Portfolios das Tax-Loss-Harvesting eingeführt. Trotz dieser Lücken bleibt Interactive Advisors eine gute Option für alle, die eine breite Palette von Anlagestilen wünschen.
💲Gebühren: Zwischen 0,05 % und 0,30 % pro Jahr
💵 Mindestguthaben: 50.000 $
💰Steuerliche Gewinnung von Verlusten: Ja
💁 Zugang zu Finanzberatern: Ja
Vanguard Personal Advisor Services ist ein Robo-Advisory-Service, der von Vanguard, einem der größten Investment-Management-Unternehmen der Welt, angeboten wird. Die Plattform bietet individuellen Anlegern eine persönliche Anlageberatung durch ein Team von Finanzberatern.
Vanguard Personal Advisor Services hat gestaffelte jährliche Beratungsgebühren, wobei die Gebühr mit steigendem Vermögenswert sinkt. Die Gebühr beträgt 0,30 % für ein Vermögen von weniger als 5 Millionen US-Dollar und sinkt auf 0,05 % für ein Vermögen von mehr als 25 Millionen US-Dollar.
Eines der wichtigsten Merkmale der Vanguard Personal Advisor Services sind die personalisierten Anlageportfolios, die für jeden Kunden auf der Grundlage seiner finanziellen Situation und seiner Ziele erstellt werden. Die Portfolios werden mit einer Kombination aus kostengünstigen Vanguard ETFs zusammengestellt und automatisch neu gewichtet, um sicherzustellen, dass sie mit den Anlagezielen des Kunden übereinstimmen. Die Portfolios können auch Anlagestrategien für sozial verantwortliches Investieren (SRI) enthalten.
Ein weiterer wichtiger Aspekt der Vanguard Personal Advisor Services ist der Zugang zu einem Team von Finanzberatern, die für Anlageberatung, personalisierte Finanzpläne und laufende Portfolioberatung zur Verfügung stehen. Außerdem erhalten Sie ab einem Anlagebetrag von 500.000 USD einen eigenen Finanzberater mit Zugang zu aktiv verwalteten Fonds.
💲Gebühren: Zwischen 0,25% und 0,40% pro Jahr
💵 Mindestguthaben: $0 für Betterment Digital, $100.000 für Betterment Premium
💰Steuerliche Gewinnung von Verlusten: Ja
💁 Zugang zu Finanzberatern: Ja
Das 2008 gegründete Unternehmen Betterment ist das älteste Robo-advisor in den USA. Es bietet eine Reihe automatisch verwalteter Portfolios, die mit einer Kombination aus moderner Portfoliotheorie (MPT) und einem eigenen Algorithmus erstellt werden, der Faktoren wie die Ziele des Anlegers, seine Risikotoleranz und seinen Anlagehorizont berücksichtigt. Die Portfolios werden automatisch neu gewichtet und im Hinblick auf die Steuereffizienz durch die Nutzung von Steuerverlusten optimiert, und die Plattform bietet auch Portfolios mit Schwerpunkt auf sozial verantwortlichen Investitionen.
Neben dem Portfoliomanagement bietet Betterment auch Finanzplanungstools, einschließlich personalisierter Ruhestandspläne, und Cash-Management-Funktionen. Die Plattform bietet zwei Serviceoptionen: Betterment Digital und Betterment Premium.
Wenn Betterment in Ihrem Land nicht verfügbar ist, finden Sie in diesem Artikel Alternativen zu Betterment.
💲Gebühren: $1, $5 oder $9 monatliche Gebühr (je nach Kontoplan); zwischen 0,25% und 0,90% pro Jahr für die private Vermögensverwaltung
💵 Mindestguthaben: 0 $ für Ellevest-Pläne, 1.000.000 $ für private Vermögensverwaltungsdienste
💰Steuerliche Gewinnung von Verlusten: Ja (nicht automatisiert)
💁 Zugang zu Finanzberatern: Ja
Ellevest ist ein digitales Vermögensverwaltungsunternehmen, das Dienstleistungen wie Bankgeschäfte, Investitionen, Coaching und Lernen anbietet. Es bietet Robo-Advisory-Dienste, die personalisierte Anlageportfolios für Kunden mit finanzieller Beratung erstellen. Ellevest richtet sich hauptsächlich an Frauen und bietet drei Mitgliedschaftspläne mit erschwinglichen Gebühren an, die bei 1 $ pro Monat für den Essential-Plan, 5 $ pro Monat für den Plus-Plan und 9 $ pro Monat für den Executive-Plan beginnen.
Die Portfolios werden mit einer Mischung aus ETFs zusammengestellt, die auf Impact Investing ausgerichtet sind. Das bedeutet, dass Unternehmen mit Frauen in Führungspositionen, höheren Nachhaltigkeits- und Ethikstandards sowie Unternehmen, die von Frauen geführte Unternehmen und Bedürftige unterstützen, bevorzugt werden.
Vermögende Privatpersonen mit einem Vermögen von mehr als 1 Million Dollar können private Vermögensverwaltungsdienste in Anspruch nehmen, bei denen sie mit einem Team von Finanzexperten zusammenarbeiten. Die Gebühren für diese Dienstleistung liegen zwischen 0,25 % und 0,90 % pro Jahr, basierend auf dem investierten Betrag. Die Portfolios werden aus einer Kombination von ETFs zusammengestellt und auf der Grundlage der Risikotoleranz, der finanziellen Situation und der Anlageziele des Kunden zugeschnitten. Obwohl sie kein automatisches Tax-Loss-Harvesting anbieten, überwachen sie die Konten ständig und führen bei Bedarf ein Tax-Loss-Harvesting durch.
Wenn Ellevest in Ihrem Land nicht verfügbar ist, finden Sie in diesem Artikel Alternativen zu Ellevest.
💲Gebühren: Zwischen 0,15% und 0,50% pro Jahr
💵 Mindestguthaben: $/€5.000 für internationale Anleger
💰Steuerliche Gewinnung von Verlusten: Ja
💁 Zugang zu Finanzberatern: Ja
inbestMe ist ein spanisches Unternehmen Robo-advisor , das eine Reihe von automatisch verwalteten Portfolios anbietet, darunter auch sozial verantwortliche Portfolios mit fortschrittlichen Funktionen wie automatischer Neugewichtung, steuerlicher Verlustnutzung und der Möglichkeit, Ihr Portfolio an Ihre Bedürfnisse anzupassen.
Für HNWIs mit mehr als 100.000 € bietet inbestMe einen Premium-Service namens inbestMe Plus. Dieser Service bietet persönliche Unterstützung durch einen Finanzberater, der maßgeschneiderte Ratschläge erteilt und fortlaufende Betreuung bietet.
InbestMe eignet sich für internationale Anleger, die eine kostengünstige Robo-advisor mit einem gewissen Grad an Portfolioanpassung suchen. InbestMe ist weltweit verfügbar, außer in den USA, Japan, Hongkong und Australien. Lesen Sie unseren inbestMe Testbericht für weitere Informationen.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Robo-Advisors zu einer beliebten Option für HNWIs geworden sind, um ihre Investitionen zu verwalten. Sie bieten eine kostengünstige, automatisierte und bequeme Anlageverwaltung, die auf die individuellen finanziellen Ziele und die Risikotoleranz zugeschnitten ist.
Die Suche nach der richtigen Robo-advisor für vermögende Anleger erfordert eine sorgfältige Abwägung ihrer individuellen Investitionsbedürfnisse und -ziele. Die Schlüsselfaktoren für HNWIs sind personalisierte Anlageportfolios, niedrige Gebühren, Zugang zu menschlichen Beratern und Strategien zur Steueroptimierung. Unser Artikel soll einen umfassenden Überblick über die besten Robo-Advisors auf dem Markt geben, die diese Anforderungen erfüllen.
Denken Sie daran: Wenn Sie Fragen haben, können Sie unten einen Kommentar abgeben.
Wir möchten Sie daran erinnern, dass die obigen Ausführungen nicht als Anlageberatung zu verstehen sind und lediglich der Information dienen sollen. Anleger sollten selbst recherchieren und prüfen, welche Dienstleistungen und Möglichkeiten sich am besten für ihre Risiko-, Ertrags- und Wirkungsstrategie eignen.
Fröhliche Investitionen!
HNWIs können die Nutzung einer Robo-advisor in Betracht ziehen, um professionelle Anlageverwaltungsdienste zu niedrigeren Kosten und mit größerem Komfort als bei einem traditionellen Finanzberater in Anspruch zu nehmen.
Einige Robo-Advisors bieten zusätzliche Dienstleistungen für HNWI an, wie z. B. spezielle Finanzberater, die Nutzung von Steuerverlusten und den Zugang zu alternativen Anlagen.
Die meisten Robo-Advisors erheben eine jährliche Verwaltungsgebühr, die auf einem Prozentsatz des verwalteten Vermögens (AUM) basiert und je nach Anlagebetrag bis zu 1,00 % pro Jahr betragen kann. Einige Robo-Advisors können zusätzliche Gebühren für Premium-Dienste wie den Zugang zu Mitarbeitern, Finanzberatern oder alternativen Anlagen erheben.
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