Robo-Advisors sind weltweit auf dem Vormarsch, da sie für Anleger, die nach kostengünstigen Vermögensverwaltungsdienstleistungen suchen, eine der besten Optionen darstellen können. Die Zahl der Robo-Advisors nimmt stetig zu, ebenso wie das Spektrum der von ihnen angebotenen Dienstleistungen. So bieten Robo-Advisors unter anderem Finanzplanungstools, steuereffiziente Techniken, Zugang zur Unterstützung durch menschliche Finanzberater, sozial verantwortliche Portfolios und viele andere Dienstleistungen an.
Bei Robo-Advisor Finder verfolgen wir über 80 Robo-Advisors weltweit, von denen mehr als 30 ihre Dienste für europäische Anleger anbieten. Das ist eine Menge zu überprüfen, oder? In diesem Artikel machen wir es Ihnen leichter, indem wir die besten Robo-Advisors in Europa nennen und erläutern, warum sie unserer Meinung nach zu den besten automatisierten Vermögensverwaltungsplattformen gehören.
Wenn Sie mehr über Robo-Advisors erfahren möchten, wie sie funktionieren, welche Dienstleistungen sie anbieten und ob diese Art der automatisierten Anlage für Sie geeignet ist, können Sie einen Blick auf unseren Artikel "Was ist ein Robo-advisor?"
Hier ist die kurze Liste, die wir behandeln werden:
Während Robo-Advisors in den USA schon seit einigen Jahren sehr beliebt sind und viele Anbieter um Marktanteile konkurrieren, weil sie kostenlose Robo-Advisory-Dienste anbieten, hinkt Europa noch hinterher. Es kommen jedoch immer mehr Robo-Advisors auf den Markt, die innovativere Dienstleistungen anbieten und das Investieren für alle zugänglicher machen wollen. Im Allgemeinen gehören niedrige Preise, geringe Mindesteinlagen und eine stärkere Anpassung des Portfolios zweifellos zu den wichtigsten Faktoren für Anleger bei der Suche nach einem geeigneten Robo-advisor.
Um die besten Robo-Advisors in Europa aufzulisten, haben wir verschiedene Plattformen überprüft und diese drei Hauptmerkmale bewertet. Hier sind die Ergebnisse unserer tiefgehenden Recherche.
💲Gebühren: Zwischen 0,15% und 0,50% pro Jahr
💵 Mindestguthaben: 1.000 € für spanische Anleger (250 € für Renten); $/€5.000 für internationale Anleger
🚩VerfügbareLänder: Weltweit außer USA, Japan, Hongkong und Australien
💬 Unterstützte Sprachen: Englisch und Spanisch
Eine spanische Robo-advisor , die eine breite Palette von automatisch verwalteten Portfolios anbietet. Das Angebot umfasst auch sozial verantwortliche Portfolios und ermöglicht es Ihnen, Ihr Portfolio so anzupassen, dass es besser zu Ihrem Anlageprofil passt. Es gibt noch viele andere Funktionen, wie z. B. die automatische Neugewichtung, die Nutzung von Steuerverlusten und den Zugang zu einem persönlichen Finanzberater für Beträge über 100.000 €. Weitere Informationen finden Sie in unserem inbestMe-Testbericht.
inbestMe eignet sich für alle Anleger in ganz Europa, die ein kostengünstiges Robo-advisor mit einem gewissen Grad an Portfolioanpassung suchen.
💲Gebühren: Keine Verwaltungs- und Kontoführungsgebühren. Andere Gebühren gelten.
💵 Mindestguthaben: Je nach Land unterschiedlich
🚩VerfügbareLänder: Die meisten EU-Länder
💬 Unterstützte Sprachen: Mehrere Sprachen
eToro ist eine Multi-Asset-Brokerage- und Social-Trading-Plattform, die im Jahr 2007 gegründet wurde. Sie hat sich zu einer führenden Online-Plattform für soziales Investieren und den Handel mit einer breiten Palette von Finanzanlagen wie Aktien, Kryptowährungen, Rohstoffen, Devisen und anderen entwickelt.
Obwohl eToro einige soziale Handels- und Portfoliomanagement-Funktionen anbietet, die mit Robo-Advisors vergleichbar sind, ist es wichtig, sich daran zu erinnern, dass sich die Kernfunktionalität von eToro auf den sozialen Handel konzentriert und seine Plattform die von speziellen Robo-Advisory-Firmen angebotenen Dienstleistungen nicht vollständig nachahmen kann.
In Europa bietet das Unternehmen mit seinen "Smart Portfolios" Robo-Advice-Dienste an, die Anlegern bei der Erstellung diversifizierter Portfolios helfen sollen.
💲Gebühren: 0%.
💵 Mindestguthaben: 50 €.
🚩VerfügbareLänder: Europa
💬 Unterstützte Sprachen: Mehrere Sprachen
mintos wurde 2015 gegründet und ist eine Anlageplattform, die Ihnen eine Mischung aus traditionellen (Anleihen, ETFs) und alternativen (Kredite) Anlageklassen bietet. Sie hat über 500.000 Kunden mit einem verwalteten Vermögen von über 600 Millionen Euro.
Neue Nutzer können den Promo-Code "M24STARTNOW" verwenden und erhalten einen Sofortbonus von 50 €, wenn sie mindestens 1.000 € einzahlen. Zusätzlich zum 50-Euro-Bonus qualifizieren sich die Anleger für zusätzliche 1 % auf den täglichen Durchschnitt der neuen Investitionen des Anlegers auf der Plattform über einen Zeitraum von 90 Tagen nach dem Startdatum des Bonusangebots.
Innerhalb der ETF-Portfolios können Sie mit 0 % Gebühren investieren (die ETFs haben eingebettete Gebühren, die sogenannte Total Expense Ratio - TER - und sind unabhängig von den Mintos). Die ETFs, die zur Personalisierung der Portfolios verwendet werden, stammen von großen ETF-Anbietern wie iShares und Vanguard.
💲Gebühren: Zwischen 0,35 % und 0,95 % pro Jahr
💵 Mindestguthaben: 25 €.
🚩VerfügbareLänder: Weltweit, außer in den USA
💬 Unterstützte Sprachen: Deutsch
Whitebox ist ein deutsches Unternehmen ( Robo-Advisor ), das Portfolios automatisch verwaltet, aber auf der Grundlage hybrider Anlagestrategien (aktiv und passiv). Sie können zwischen vier verschiedenen Anlagestrategien wählen: Value, Value Green, Global und Global Green. Obwohl die Website nur auf Deutsch ist, kann jeder internationale Anleger ein Konto bei Whitebox eröffnen (ausgenommen Personen mit US-Staatsbürgerschaft oder US-Steuerpflicht). Die einzige Voraussetzung ist ein SEPA-fähiges Konto in EUR.
Whitebox ist ein geeignetes Robo-advisor für alle europäischen Anleger (genauer gesagt für deutsche Anleger), die mit einem sehr geringen Betrag investieren wollen und mit der deutschen Sprache vertraut sind.
💲Gebühren: Zwischen 0,15% und 0,43% pro Jahr
💵 Mindestguthaben: 1.500 € für spanische Anleger; 3.000 € für internationale Anleger
🚩VerfügbareLänder: Die meisten EU-Länder, Großbritannien und die Schweiz
💬 Unterstützte Sprachen: Spanisch und Französisch
Indexa Capital ist ein führendes Unternehmen Robo-advisor in Spanien, das sich auf Indexfonds spezialisiert hat. Anhand Ihrer Antworten auf den Fragebogen ermitteln sie Ihr Anlegerprofil und empfehlen Ihnen ein entsprechend diversifiziertes Portfolio. Anschließend verwaltet Indexa Capital Ihr Portfolio, indem es automatisch eine Neugewichtung vornimmt und eine globale Diversifizierung bei niedrigen Verwaltungskosten sicherstellt.
Indexa Capital ist ein gutes Robo-advisor für alle, die in einem der EU-Länder (außer Zypern, Gibraltar und Malta), dem Vereinigten Königreich oder der Schweiz leben, Französisch oder Spanisch sprechen und automatisch zu niedrigen Gebühren investieren möchten.
💲Gebühren: 0,60% bis 1,00% jährlich
💵 Mindestguthaben: 50 €.
🚩VerfügbareLänder: Belgien
💬 Unterstützte Sprachen: Englisch
Curvo ist ein neues Angebot Robo-advisor für belgische Bürger, das automatisierte Portfolios anbietet, die auf die Ziele der Anleger zugeschnitten sind. Nach einem kurzen Fragebogen empfehlen sie eines ihrer fünf Portfolios: Protective, Calm, Smooth, Energetic und Growth. Sie investieren in Indexfonds, und Ihr Geld wird regelmäßig neu gewichtet.
💲Gebühren: 0,50% jährlich
💵 Mindestguthaben: CHF 5'000
🚩VerfügbareLänder: EU-Länder & Schweiz
💬 Unterstützte Sprachen: Englisch
Simplewealth ist ein Robo-advisor mit Sitz in Zürich, das automatisierte Vermögensverwaltungsdienste für Einwohner der Schweiz oder der Europäischen Union anbietet. Das Unternehmen stellt Ihnen ca. 10-15 Fragen, um Ihre Ziele, Anlageerwartungen und Ihren Anlagehorizont besser zu verstehen. Nach der Analyse Ihrer Antworten wird ein Portfolio empfohlen, das dann automatisch verwaltet wird.
💲Gebühren: 0,75% jährlich
💵 Mindestguthaben: 20 € monatlich oder ein Pauschalbetrag von 1.000 €
🚩VerfügbareLänder: Österreich, Deutschland.
💬 Unterstützte Sprachen: Englisch, Deutsch.
Scalable Capital ist ein Fintech-Unternehmen, das Brokerage- und Robo-Advisory-Dienstleistungen anbietet. Sie helfen Einzelpersonen dabei, selbst in Aktien, ETFs und Kryptowährungen zu investieren und ein maßgeschneidertes, international diversifiziertes und vollständig verwaltetes Portfolio zu erhalten. Sie bieten eine Vielzahl von Anlagestrategien, die auf bestimmten Themen basieren (GDP Global, Value, Dynamic Risk Management, ...). Sie bieten auch nachhaltige Anlagestrategien und die Möglichkeit, Ihr Portfolio mit Gold und Kryptowährungen zu diversifizieren.
Wie bei anderen kostenlosen Aktienaktionen in Europa(Trading 212 Gutscheincode ist ein Beispiel), erhalten neue Scalable Capital Nutzer eine kostenlose Aktie oder einen ETF, wenn sie den oben genannten Link benutzen.
💲Gebühren: UK: zwischen 0,35% und 0,75% jährlich - Italien: zwischen 0,40% und 1,00% jährlich
💵 Mindestguthaben: 500 £ (UK) 5.000 € (Italien)
🚩VerfügbareLänder: Vereinigtes Königreich und Italien
💬 Unterstützte Sprachen: Englisch und Italienisch
Moneyfarm ist ein Robo-advisor , das sieben Portfolios anbietet, die aus einer Kombination von ETFs bestehen, die auf Ihrem Risikoprofil basieren. Ein wesentlicher Unterschied zwischen Moneyfarm und anderen Robo-Advisors besteht darin, dass Ihnen ein Finanzberater zugewiesen wird, der Sie auf Ihrer Investitionsreise begleiten kann. Moneyfarm akzeptiert derzeit Kunden aus dem Vereinigten Königreich und Italien und eignet sich für neue Anleger, die ihre kleinen Ersparnisse kostengünstig anlegen möchten.
Insgesamt sind Robo-Advisors ideal für Anleger, die nach einer "einmaligen" Investitionslösung suchen. Angesichts der wachsenden Zahl von Robo-Advisors in Europa wird es für Anleger jedoch immer schwieriger, denjenigen auszuwählen, der ihren Bedürfnissen am besten entspricht.
Um Ihnen die Arbeit zu erleichtern, haben wir eine Liste mit den sechs besten Optionen in Europa zusammengestellt: Robo-advisor . Es gibt jedoch noch viele weitere Unternehmen, die Ihren Bedürfnissen entsprechen könnten, daher empfehlen wir Ihnen, sich unsere vollständige Liste der Robo-Advisors anzusehen. Generell empfehlen wir Ihnen, die Websites der Unternehmen zu besuchen, zu lesen, wie sie ihre Anlagestrategien umsetzen, die erhobenen Gebühren zu vergleichen und zu überprüfen, ob das Unternehmen reguliert ist.
Wenn Sie Fragen haben, können Sie gerne unten einen Kommentar hinterlassen.
Wir möchten Sie daran erinnern, dass die obigen Ausführungen nicht als Anlageberatung zu verstehen sind und lediglich der Information dienen sollen. Anleger sollten selbst recherchieren und prüfen, welche Dienstleistungen und Möglichkeiten sich am besten für ihre Risiko-, Ertrags- und Wirkungsstrategie eignen.
Fröhliche Investitionen!
Die meisten Robo-Advisors haben einen sehr niedrigen Mindestbetrag, um mit dem Investieren zu beginnen (Sie können Robo-Advisors finden, die es Ihnen ermöglichen, bereits ab 5 $ zu investieren).
Nein, die meisten Robo-Advisors investieren in börsengehandelte Fonds und versuchen, die Performance einer bestimmten Marktbenchmark zu erreichen. Sie neigen also dazu, die Performance des Marktes genau nachzubilden, anstatt sie zu übertreffen.
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