Robo-Advisors zielen darauf ab, im Laufe der Zeit durch ein automatisiertes Portfoliomanagement schrittweise Vermögen aufzubauen. Die Zahl der Robo-Advisors nimmt stetig zu, da dieser Vermögensverwaltungsdienst weltweit schnell an Beliebtheit gewinnt. Robo-Advisors erleichtern das Investieren, indem sie die Recherchezeit minimieren, Emotionen bei der Auswahl von Anlagen ausschalten und die Portfolioverwaltung automatisieren. Außerdem sind die Verwaltungsgebühren im Vergleich zu traditionellen Finanzberatern relativ niedrig. Neben anderen Dienstleistungen bieten einige Plattformen Finanzplanungstools, steuereffiziente Techniken, Zugang zu menschlichen Finanzberatern, sozial verantwortliche Portfolios und eine Vielzahl anderer Dienstleistungen an.
Bei Robo-Advisor Finder verfolgen wir über 80 Robo-Advisors weltweit, von denen mehr als 15 ihre Dienste für kanadische Investoren anbieten. Das ist eine Menge zu überprüfen, oder? In diesem Artikel machen wir es Ihnen leichter, indem wir die besten Robo-Advisors in Kanada nennen und erläutern, warum sie unserer Meinung nach zu den besten automatisierten Vermögensverwaltungsplattformen gehören.
Wenn Sie mehr über Robo-Advisors erfahren möchten, wie sie funktionieren, welche Dienstleistungen sie anbieten und ob diese Art der automatisierten Anlage für Sie geeignet ist, können Sie einen Blick auf unseren Artikel "Was ist ein Robo-advisor?"
Hier ist die kurze Liste, die wir behandeln werden:
Während Robo-Advisors in den Vereinigten Staaten schon seit einigen Jahren sehr beliebt sind und viele Finanzinstitute diese Funktion in ihre Dienstleistungen aufgenommen haben, ist Kanada noch nicht so weit. Dennoch gibt es zahlreiche Robo-Advisors für Kanadier, die innovative Dienstleistungen zu sehr niedrigen Kosten anbieten und das Investieren für alle zugänglicher machen. Wenn wir versuchen, Robo-Advisors zu klassifizieren, achten wir im Allgemeinen auf niedrige Preise, niedrige Mindesteinzahlungsanforderungen und eine stärkere Anpassung des Portfolios. Diese Faktoren gehören zweifellos zu den wichtigsten Faktoren, die Anleger bei der Auswahl eines geeigneten Robo-advisor berücksichtigen müssen.
Um die besten Robo-Advisors in Kanada aufzulisten, haben wir verschiedene Plattformen überprüft und diese drei Hauptmerkmale bewertet, und hier sind die Ergebnisse unserer Tiefenforschung.
💲Gebühren: Zwischen 0,4% und 0,5% pro Jahr
💵 Mindestguthaben: $0
💁 Zugang zu menschlichen Beratern: Ja
💬 Unterstützte Sprachen: Englisch und Französisch
Das 2014 gegründete Unternehmen Wealthsimple bietet drei intelligente Vermögensverwaltungslösungen für Anleger an:
Wealthsimple eignet sich für alle kanadischen Anleger, die ein kostengünstiges Robo-advisor mit einigen zusätzlichen Funktionen und einem gewissen Grad an Portfolioanpassung suchen.
💲Gebühren: 0,25% auf die ersten 100.000 $; 0,20% nach 100.000 $ pro Jahr
💵 Mindestguthaben: Kein Mindestbetrag für die Kontoeröffnung, aber $1.000 für den Beginn der Investition
💁 Zugang zu menschlichen Beratern: Ja
💬 Unterstützte Sprachen: Englisch und Französisch
Questwealth ist die Robo-advisor von Questrade Wealth Management Inc., einem kanadischen Vermögensverwaltungsunternehmen. Das Unternehmen wurde 1999 in Toronto gegründet und bietet vorgefertigte Portfolios mit verschiedenen Risikotoleranzstufen an: Aggressive, Growth, Balanced, Income und Conservative. Es gibt auch eine Option für sozial verantwortliches Investieren mit Portfolios, die dieselben Risikoprofile aufweisen wie die Standardportfolios.
Der Vorteil gegenüber anderen Robo-Advisors besteht darin, dass die Portfolios von Questwealth eine relativ lange Erfolgsbilanz aufweisen und Sie die Performance aller Portfolios seit ihrer Gründung überprüfen können. Es bietet auch die Möglichkeit der steuerlichen Verlustnutzung und der automatischen Reinvestition von erhaltenen Dividenden. Außerdem erhalten Sie Zugang zu Questrade, wenn Sie Ihr Portfolio selbst verwalten möchten und Zugang zu Aktien, Optionen und ETFs haben.
Questwealth ist für Kanadier geeignet, die zu sehr niedrigen Kosten in automatisch verwaltete Portfolios investieren möchten.
💲Gebühren: 0,50% pro Jahr
💵 Mindestguthaben: Kein Mindestbetrag für die Kontoeröffnung, aber $1.000 für den Beginn der Investition
💁 Zugang zu menschlichen Beratern: Ja
💬 Unterstützte Sprachen: Englisch und Französisch
RBC InvestEase ist die Plattform robo-advisor der Royal Bank of Canada, der gemessen an der Marktkapitalisierung größten Bank Kanadas mit über 17 Millionen Kunden. Nach einem kurzen Fragebogen empfiehlt sie ein automatisch verwaltetes Portfolio aus diversifizierten ETFs. Die kostengünstigen ETFs versuchen, hochwertige Marktindizes abzubilden, und die Mischung aus Bargeld-, Renten- und Aktien-ETFs hängt von Ihren finanziellen Zielen und Ihrer Risikotoleranz ab. Für die Eröffnung eines Kontos bei RBC InvestEase ist kein Mindestbetrag erforderlich. Sobald Ihr Guthaben jedoch 1.000 $ erreicht, können Sie mit der Anlage beginnen.
RBC InvestEase ist für Kanadier geeignet, die sich mit einer Robo-advisor , die von einer Bank unterstützt wird, wohler fühlen.
💲Gebühren: 0,50% auf Guthaben bis zu 500.000 $ und 0,40% über 500.000 $ pro Jahr (mindestens 4,99 $/Monat)
💵 Mindestguthaben: 5.000 $
💁 Zugang zu menschlichen Beratern: Ja
💬 Unterstützte Sprachen: Englisch
Justwealth wurde 2016 gegründet und ist ein weiteres kanadisches Unternehmen Robo-advisor , das eine breite Palette an automatisch verwalteten Portfolios anbietet. Das Unternehmen verfügt über 60 verschiedene Portfolios, die auf unterschiedliche Anlegerprofile ausgerichtet sind, und verfolgt bei der Portfoliokonstruktion einen zielgerichteten Ansatz. Die Portfolios enthalten Optionen für sozial verantwortliches Investieren, und die Gebühren sind sehr überschaubar: 0,50 % für Konten mit einem Guthaben von weniger als 500.000 USD und 0,40 % für alle Guthaben über dieser Schwelle. Darüber hinaus bieten Ihnen die qualifizierten Anlageexperten des Unternehmens eine kostenlose Überprüfung Ihres aktuellen Anlageportfolios an. Nachteilig ist, dass im Vergleich zu anderen kanadischen Robo-Advisors ein hohes Mindestguthaben (5.000 $) erforderlich ist.
Justwealth ist für kanadische Anleger geeignet, die ein hohes Maß an personalisierten Portfolios suchen und gleichzeitig Zugang zu Finanzplanungsdienstleistungen haben.
💲Gebühren: Zwischen $5/Monat (unter $10k) und $150/Monat (über $325k)
💵 Mindestguthaben: $100
💁 Zugang zu menschlichen Beratern: Ja
💬 Unterstützte Sprachen: Englisch
Nest Wealth ist ein 2014 gegründetes kanadisches Unternehmen, das Vermögensverwaltungslösungen für Privatanleger, Finanzberater und Finanzinstitute anbietet. Auf der Grundlage Ihrer persönlichen Risikotoleranz, Ihrer Ziele und Ihrer aktuellen finanziellen Situation wird eine maßgeschneiderte ideale Vermögensallokation entwickelt, die Anleihen, Aktien und Immobilien-ETFs umfasst. Ein Portfoliomanager wird sich mit Ihnen in Verbindung setzen, um sicherzustellen, dass Sie mit den Antworten im Risikofragebogen einverstanden sind, und Sie können die Allokation und das Bargeldziel in Ihrem Portfolio anpassen, um Ihren kurzfristigen Liquiditätsbedarf zu decken. Anschließend verwaltet er Ihr Portfolio, indem er automatisch eine Neugewichtung vornimmt und für niedrige Verwaltungskosten sorgt.
Im Gegensatz zu den meisten Robo-Advisors erhebt Nest Wealth eine pauschale monatliche Gebühr, die sich nach Ihrem Kontostand richtet und zwischen $5 pro Monat für Konten unter $10.000 und $150 pro Monat für Konten über $325.000 liegt.
Nestwealth ist für kanadische Anleger geeignet, die automatisierte Portfolios suchen und gleichzeitig unbegrenzten Zugang zu Portfoliomanagern haben.
Alles in allem sind Robo-Advisors ideal für Anleger, die nach "einmaligen" Investitionslösungen suchen. Mit der wachsenden Zahl von Robo-Advisors in Kanada wird es für Anleger jedoch immer schwieriger, denjenigen auszuwählen, der ihren Bedürfnissen am besten entspricht.
Um Ihnen die Arbeit zu erleichtern, haben wir eine Liste der fünf besten Optionen in Kanada zusammengestellt: Robo-advisor . Es gibt jedoch noch viele weitere Unternehmen, die Ihren Bedürfnissen entsprechen könnten, weshalb wir Sie ermutigen, unsere vollständige Liste der Robo-Advisors zu prüfen. Generell empfehlen wir Ihnen, die Websites der Unternehmen zu besuchen, zu lesen, wie sie ihre Anlagestrategien umsetzen, die erhobenen Gebühren zu vergleichen und zu überprüfen, ob das Unternehmen reguliert ist.
Wenn Sie Fragen haben, können Sie gerne unten einen Kommentar hinterlassen.
Wir möchten Sie daran erinnern, dass die obigen Ausführungen nicht als Anlageberatung zu verstehen sind und lediglich der Information dienen sollen. Anleger sollten selbst recherchieren und prüfen, welche Dienstleistungen und Möglichkeiten sich am besten für ihre Risiko-, Ertrags- und Wirkungsstrategie eignen.
Fröhliche Investitionen!
Die meisten Robo-Advisors haben einen sehr niedrigen Mindestbetrag, um mit dem Investieren zu beginnen (Sie können Robo-Advisors finden, die es Ihnen ermöglichen, bereits ab 5 $ zu investieren).
Nein, die meisten Robo-Advisors investieren in börsengehandelte Fonds und versuchen, die Performance einer bestimmten Marktbenchmark zu erreichen. Sie neigen also dazu, die Performance des Marktes genau nachzubilden, anstatt sie zu übertreffen.
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