Interessen for automatiserede investeringstjenester fortsætter med at vokse, og finansielle institutioner, der ønsker at komme ind på dette marked, får en værdifuld mulighed: white label robo-advisor platforme. Disse nøglefærdige løsninger tilbyder en omkostningseffektiv og effektiv måde for rådgivere, nystartede virksomheder og finansielle institutioner at etablere deres egen robo-advisor -tjeneste uden behov for omfattende udvikling. Ved at udnytte en white label robo-advisor platform kan de give deres kunder en brugervenlig investeringsoplevelse af høj kvalitet, samtidig med at de undgår de omkostninger og risici, der er forbundet med at opbygge en platform fra bunden.
I denne artikel giver vi en omfattende vejledning, der hjælper dig med at oprette din robo-advisor med en white label-løsning.
Vi vil undersøge de bedste white label-udbydere på robo-advisor og fremhæve deres styrker og forskelle. Vi vil også diskutere de vigtigste funktioner, der skal overvejes, når du vælger den rigtige udbyder, og evaluere tilgængelige markedsløsninger for at hjælpe dig med at træffe en informeret beslutning. Derudover vil vi undersøge fordelene og ulemperne ved white label-løsninger og sikre, at du har en velafrundet forståelse af de muligheder og udfordringer, der er forbundet med dem.
Så uanset om du lige er begyndt eller vil lære mere om white label-robotrådgivere, skal du læse videre for at finde ud af mere!
En white label robo-advisor -platform er en færdig løsning, der tilbydes af en tredjepartsudbyder, som gør det muligt for finansielle institutioner at rebrande og tilpasse tjenesten som deres egen. Det strømliner processen med at lancere en robo-advisor -tjeneste og eliminerer behovet for, at institutionerne skal opbygge teknologien fra bunden. Ved at bruge en white label-platform kan institutionerne fokusere på deres kernekompetencer, f.eks. kundeengagement og markedsføring, mens de overlader investerings- og porteføljeforvaltningsopgaverne til platformen.
TradingFront leverer en omfattende white label robo-advisor løsning, der hjælper finansielle rådgivere og formueforvaltningsfirmaer med at lancere deres egen brandede digitale rådgivningstjeneste. Platformen kan tilpasses fuldt ud, så du kan brande platformen med dit eget logo, farver og skrifttyper.
Du kan tilpasse investorspørgeskemaet fuldt ud, så det passer til din investeringsfilosofi og generere porteføljer, der passer til dine modeller for allokering af aktiver. TradingFronts fuldt digitale onboardingproces forenkler kundernes papirarbejde ved hjælp af brugervenlige digitale formularer til åbning og vedligeholdelse af konti. Den intuitive grænseflade gør det lettere for kunderne at komme ombord, så de nemt kan uploade dokumenter og udfylde ansøgninger.
Med hensyn til porteføljestyring tilbyder TradingFront automatisk rebalancering for at holde kundeporteføljer på linje med mål baseret på dine tilpassede modeller. Det giver værktøjer til at gennemgå porteføljedrift, rebalanceringshistorik og handelsdetaljer før udførelse. Du har fleksibilitet til at rebalancere individuelle konti, kontogrupper eller hele bogen.
Derudover leverer TradingFront en integreret CRM med indbyggede værktøjer til at styre kundeforhold, registrere interaktioner, oprette påmindelser og organisere kritiske kundedata. Du kan også white-label deres mobilapp, som giver en overbevisende digital kundeoplevelse med fuld funktionalitet, der omfatter dataaggregering, øjeblikkelig ACH-godkendelsesfinansiering, resultatrapportering, dokumentcenter og skatterapporter, direkte beskeder og totrinssikkerhed.
Desuden understøtter TradingFront forskellige kontotyper, herunder individuelle konti, fælles konti, pensionskonti (såsom traditionel IRA, SEP IRA, Roth IRA, Rollover IRA), tillidskonti og UGMA/UTMA. Platformsabonnementet er fastsat til 100 USD pr. måned og dækker de første 100 konti eller de første 10 millioner USD AUM. Derefter kan du vælge mellem to prisindstillinger:
ETFmatic er en velkendt europæisk robo-advisor , som også tilbyder en B2B-motor rettet mod digital formueforvaltning. Denne motor gør det muligt for enhver virksomhed at tilbyde online investeringsforvaltningstjenester til et hvilket som helst udvalg af kunder, de vælger. ETFmatic tilbyder en række partnerskabsmodeller for at imødekomme partnernes specifikke behov, herunder White Label, Hybrid, API Integration og SaaS.
Med White Label kan du lancere din egen selvstændige, selvbrandede robo-advisor med tilpassede Android-, Apple- og webapplikationer, der er udviklet og administreret af ETFmatic.
Hybrid giver dig mulighed for at tilbyde sømløse robotrådgivningstjenester via din egen frontend ved hjælp af API-integration. Det giver dig mulighed for at eje produktets look and feel og tilføje det til dit eksisterende tilbud.
API-integration giver mulighed for at indarbejde en white label robo-advisor , som dine kunder kan få adgang til via den eksisterende portal uden at skulle igennem en ekstra onboardingproces.
SaaS giver mulighed for at indarbejde digitale formueforvaltningstjenester i eksisterende tilbud ved at give licens til ETFmatics teknologistak.
ETFmatic tilbyder en række muligheder for oprettelse af porteføljer, herunder valutaer, aktivfordeling, vægte og rebalancering. Disse muligheder giver dig mulighed for at oprette tilpassede porteføljer, der opfylder dine kunders specifikke behov. ETFmatics modulære prisstruktur giver dig mulighed for kun at vælge de tjenester, du har brug for, og sikrer, at du kun betaler for de funktioner, du har brug for. Denne prisstruktur giver dig også mulighed for hurtigt og nemt at skalere dit tilbud om digital formueforvaltning, så du kan opfylde din virksomheds skiftende behov.
Du kan udføre en række regulerede aktiviteter gennem ETFmatics teknologistak, herunder opbevaring af kundepenge, arrangering af investeringsaftaler, beskyttelse og administration af aktiver og meget mere. Som partner med ETFmatic kan du operere under dine egne myndighedsgodkendelser eller under ETFmatic/Aions licens, som kan bruges i 32 europæiske lande i tillæg til en banklicens. Det betyder, at du kan implementere din tjeneste og komme hurtigt i gang. Derfor mener vi, at ETFmatic er et ideelt valg for europæiske fintech-virksomheder, der ønsker at komme ind på det europæiske marked for robotrådgivning.
Saxo Bank er en førende leverandør af white label-handelsløsninger og teknologi til kapitalmarkederne. Virksomheden tilbyder en række produkter og tjenester til banker, mæglere, fintechs, forsikringsselskaber og formueforvaltere. Saxo Banks formueforvaltningsplatform giver en samlet digital formueforvaltningsløsning til selvstyrede, rådgivende og diskretionære mandater. Banken betjener i øjeblikket over 120 banker og mæglere foruden over 300 finansielle formidlere.
SaxoPartnerConnect er et system, der giver partnere mulighed for at forbinde alle deres forretningsaktiviteter, såsom rådgivning, porteføljeforvaltning, forvaltning af kundegebyrer, kunderapportering, aktivservice og kontantservice, med mulighed for at bruge white-labeled eller co-brandede platforme.
Med SaxoInvestor kan partnere imødekomme detailinvestorer med en brugervenlig app, der forenkler diversificering og oprettelse af forvaltede og selvhandlende porteføljer på tværs af kontantprodukter. Model Manager-værktøjet giver mulighed for effektiv styring af et stort antal kunder, så partnerne kan oprette modelporteføljer og distribuere investeringsmodeller til både diskretionære og rådgivende løsninger.
Saxo Banks white label-løsning tilbyder et omfattende udvalg af handels- og investeringstjenester, fra udførelse til efterhandel. De leverer også daglig kontoadministration og driftssupport gennem prime services og 24/7 IT-vedligeholdelse, hvilket sikrer, at deres partnere kan stole på, at platformen er oppe at køre uden tekniske problemer. Saxo Bank offentliggør online casestudier om, hvordan de har hjulpet kunder med at opfylde deres specifikke behov.
Investify TECH er en Luxembourg-baseret fintech-virksomhed, der tilbyder en white-label robo-advisor -løsning til finansielle institutioner som banker, kapitalforvaltere og forsikringsselskaber. Platformen leverer digital investeringsrådgivning og porteføljestyringsløsninger til kunder, så de kan investere i en række aktivklasser, herunder aktier, obligationer og ETF'er. Platformen er standardiseret og meget tilpasningsdygtig, hvilket giver mulighed for tilpasning af frontend-design, flows og processer, rapporter og dokumenter, aktiv- og porteføljestyring og prisstruktur, blandt andet.
Platformen tilbyder fleksibel kapitalforvaltning, der gør det muligt for partnere at tilpasse deres porteføljer. De kan bruge platformens modelporteføljer, udvikle deres egne porteføljer med en anerkendt kapitalforvalter eller bruge markedspladsen til at få adgang til modelporteføljer fra anerkendte kapitalforvaltere.
Platformen dækker en bred vifte af produktklasser, herunder aktier, ETF'er, obligationer, fonde, certifikater og illikvide produkter. Den indeholder også funktioner som bæredygtighedskrav (ESG, SDG, Look Through osv.), en valgfri kerne-satellit-tilgang (massetilpasning) og tilpasningsalgoritmer til nem porteføljeindividualisering.
Platformen giver kunderne mulighed for at overvåge deres investeringer, spore deres resultater og justere deres portefølje efter behov. Virksomhedens løsning indeholder også en række rapporterings- og overholdelsesfunktioner, såsom KYC-processer (Know Your Customer) og AML-processer (Anti-Money Laundering), for at sikre overholdelse af lovgivningen. Andre funktioner omfatter selvbetjent onboarding, slutkundeportaler/apps eller API'er, smart rapportering, depotbankforbindelse, CRM- og analyseværktøj, regulering og nem daglig drift.
Investify TECH tilbyder også løbende support og vedligeholdelse for at sikre, at platformen er opdateret og overholder de lovmæssige krav. Du kan planlægge en demo med en af deres repræsentanter for at få en live-oplevelse af platformen og dens processer.
Gambit er en europæisk fintech, der tilbyder en white-labeled B2B robo-advisor løsning, som hjælper finansielle institutioner med at tilbyde deres kunder en problemfri og personlig investeringsoplevelse. Gennem en enkel og interaktiv brugergrænseflade kan kunderne oprette deres risikoprofil, vælge porteføljer, der matcher den, sammenligne simuleringer og spore deres investeringer digitalt. Gambits diskretionære forvaltningsløsning kan implementeres på et par måneder, hvilket gør det til en hurtig og nem måde at tilføje robotrådgivningstjenester til din virksomhed.
Gambits digitale onboarding sikrer, at kunderne verificeres, og at deres risikoprofiler er i overensstemmelse med MIFID-reglerne. Dette omfatter hensyntagen til deres risikoaversion, opfattelse, finansielle situation og finansielle færdigheder. Hele processen er designet til at være smidig, interaktiv og indeholder elementer af gamification. Gambit optimerer og automatiserer porteføljestyring baseret på investeringsstrategien og produktuniverset. Platformen giver mulighed for personalisering og tilpasser sig forskellige kundesegmenter, så kunderne kan indsætte præferencer og begrænsninger for at opnå en større detaljeringsgrad og oplevet personalisering af deres porteføljer. Kunderne kan teste enhver portefølje med virtuelle penge, før de investerer rigtige penge, hvilket giver dem mulighed for at gøre sig bekendt med platformens funktioner uden at sætte rigtige penge på spil.
Gambit inkluderer også interaktivitet gennem nyhedsfeed og chatfunktioner for at opretholde en interaktiv og menneskelig udveksling med kunderne. Et dashboard giver også rådgiverne et overblik over deres kundekreds og de tiltag, de kan gøre for at forbedre interaktionen med kunderne.
Virksomheden har flere bemærkelsesværdige use cases, herunder BNP Paribas, Birdee og Keytrade Bank. BNP Paribas bruger Gambits platform til at automatisere porteføljestyring og samtidig bevare et personligt præg for sine kunder. Birdee, et europæisk robo-advisor og datterselskab af Gambit, udnytter Gambits teknologi til at tilbyde en B2C-platform, der giver alle mulighed for at investere i en diskretionær investeringsløsning. Keytrade Bank samarbejdede med Gambit om at udvikle og implementere en porteføljeoptimeringsalgoritme, som derefter blev rullet ud på deres nye investeringsplatform kaldet KeyPRIVATE.
Disse partnerskaber viser Gambits evne til at levere fleksible, tilpassede og skalerbare løsninger, der opfylder behovene hos forskellige finansielle institutioner og formueforvaltere.
At lancere en white label robo-advisor platform kræver omhyggelig overvejelse af tjenesteudbyderen og de tekniske funktioner for at sikre et vellykket partnerskab. At udvise rettidig omhu og vælge en velrenommeret og pålidelig udbyder er afgørende for platformens succes. Her er nogle vigtige faktorer, du skal overveje, når du vælger en white label robo-advisor udbyder:
Omkostningerne ved at etablere en white label robo-advisor platform kan variere afhængigt af flere faktorer, herunder den udbyder, du vælger, det krævede tilpasningsniveau, de funktioner og den funktionalitet, du har brug for, og de lovgivningsmæssige krav i din jurisdiktion.
Typisk kan de omkostninger, der er forbundet med at etablere en white label robo-advisor platform, omfatte:
Det er vigtigt at bemærke, at omkostningerne i forbindelse med etablering af en white label robo-advisor platform kan variere betydeligt afhængigt af udbyderen og det krævede tilpasningsniveau. Derfor er det vigtigt at foretage en grundig due diligence og sammenligne priser fra flere udbydere for at finde den, der bedst opfylder din virksomheds behov og budget. Det er værd at bemærke, at vores liste over de bedste white label robo-advisor -platforme omfatter nogle platforme, der tilbyder tjenester fra 100 USD pr. måned.
Konklusionen er, at white label robo-advisor platforme er en omkostningseffektiv og skalerbar løsning for finansielle institutioner og formueforvaltere til at tilbyde digital investeringsrådgivning og porteføljeforvaltningstjenester til deres kunder. I denne artikel har vi gennemgået nogle af de bedste white label robo-advisor platforme på markedet, hver med sine unikke funktioner og muligheder.
Når du vælger en white label robo-advisor platform, er det vigtigt nøje at overveje nøglefaktorer som tilpasning, funktionalitet, overholdelse, skalerbarhed og support for at sikre, at platformen opfylder dine specifikke forretningsbehov og dit budget. Vær opmærksom på, at blot at integrere nogle white label robo-advisor produkter måske ikke er tilstrækkeligt til at differentiere dig fra konkurrenterne, da mange banker bruger de samme generiske tilbud. Evaluer grundigt, hvordan platformen kan skræddersys og forbedres for at levere unikt værdifulde funktioner og oplevelser til dine potentielle kunder.
En white label robo-advisor er en robo-advisor , der udbydes af en tredjepart og rebrandes af en finansiel institution. Det giver den finansielle institution mulighed for at tilbyde robo-advisor tjenester uden at skulle udvikle og vedligeholde deres egen platform.
Der er flere fordele ved at bruge en white label robo-advisor, bl.a:
Der er nogle få ulemper ved at bruge en white label robo-advisor, bl.a:
.png)