Platforma Smallcase byla přezkoumána naším týmem. Analyzovali jsme její výhody, nevýhody, funkce a další!
Navštivte webové stránkyDobrý den!
Narazili jste na Smallcase, indickou fintech společnost, která nabízí špičkové investiční možnosti? Smallcase nabízí platformu, která umožňuje investovat do personalizovaných portfolií, tzv. smallcase, což jsou koše akcií a ETF. Tato portfolia jsou přizpůsobena vašim konkrétním investičním strategiím, tržním trendům a investičním cílům, a poskytují tak jedinečnou a individuální investiční zkušenost.
Pokud uvažujete o investici do Smallcase, ale chcete se před přijetím závazku lépe seznámit se situací, jste na správném místě.
V tomto komplexním přehledu se seznámíme s klíčovými funkcemi a výhodami Smallcase. Budeme také analyzovat jeho výkon, uživatelské zkušenosti a další důležité ukazatele, abychom vám pomohli učinit informované rozhodnutí, zda je pro vás tato platforma vhodná. Ať už jste začátečník, nebo zkušený investor, tato recenze vám poskytne důkladné pochopení toho, co Smallcase nabízí a jak vám může pomoci dosáhnout vašich investičních cílů.
Než se vrhnete na recenzi, pokud koncept robotických poradců neznáte nebo ještě nevíte, jak automaticky spravovaná portfolia fungují, doporučujeme vám přečíst si našeho"Průvodce robotickými poradci". Díky tomu lépe pochopíte výhody a vlastnosti této investiční novinky.
Smallcase je investiční platforma, která nabízí jedinečný a pohodlný způsob investování na indickém akciovém trhu. Společnost, kterou v červenci 2015 založili tři absolventi IIT Kharagpur, sídlí v Bangalore a tvoří ji tým finančních odborníků, inženýrů a designérů.
Jak už název napovídá, Smallcase funguje na základě konceptu "malých kufříků". Jedná se o portfolia akcií a ETF, která byla předem vybrána a sestavena tak, aby odpovídala konkrétním investičním tématům nebo strategiím. Tato portfolia sestavují finanční profesionálové, kteří mají hluboké znalosti akciového trhu.
Každá malá složka je navržena tak, aby splňovala konkrétní investiční cíle, a nabízí expozici vůči různým odvětvím a segmentům trhu s důrazem na diverzifikaci, jednoduchost a pohodlí.
Smallcase má dobře navrženou webovou platformu a uživatelsky přívětivou mobilní aplikaci (dostupnou pro Android a iOS), pomocí které mohou uživatelé spravovat své investice.
Webová platforma Smallcase
Smallcase má intuitivní webovou platformu, která uživatelům usnadňuje navigaci a investování do různých portfolií. Po přihlášení k účtu se všechny relevantní informace zobrazí na jediné stránce pro pohodlný přístup. Platforma poskytuje podrobné informace o každém portfoliu Smallcase, včetně jeho cílů, investiční strategie a akcií, které drží. Platforma také poskytuje zpětný test každého malého případu, který uživatelům umožňuje zjistit, jak by si vedl v minulosti. Platforma má navíc nástroj pro sledování portfolia, který uživatelům pomáhá sledovat jejich investice a výnosy.
Pokud máte zájem objevit a prozkoumat různé dostupné malé případy, platforma nabízí sekci "Objevte malé případy". Kliknutím na tuto záložku v pravém horním rohu obrazovky se zobrazí seznam všech malých případů, které můžete filtrovat podle typu předplatného, výše investice, data spuštění a investiční strategie. Kromě toho se zobrazuje úroveň volatility a výkonnost podle složené roční míry růstu (CAGR), což vám dává možnost činit informovaná investiční rozhodnutí na základě vlastních cílů a preferencí.
Mobilní aplikace Smallcase
Aplikace Smallcase, která je k dispozici pro iOS i Android, nabízí snadný způsob správy investic na cestách. Aplikace má čisté a přehledné rozhraní, takže se v ní snadno orientuje. Poskytuje aktualizace investic a hodnoty portfolia v reálném čase a také podrobné informace o každém smallcase.
Aplikace má ve spodní části pět karet:
Mobilní aplikace Smallcase získala od uživatelů smíšené hodnocení. Pozitivní je, že uživatelé oceňují uživatelsky přívětivý a intuitivní design aplikace, který začátečníkům usnadňuje začátky investování a orientaci v aplikaci. Někteří uživatelé se však setkali s technickými problémy s aplikací, jako jsou potíže s procesem přihlášení pomocí jednorázového hesla (OTP), pády a přesměrování aplikace do prohlížeče. Tyto problémy způsobily frustraci některých uživatelů a ztížily jim dokončení transakcí nebo přístup k funkcím aplikace.
Naše zkušenost ukázala, že problém s OTP platí a že k přihlášení potřebujeme 2 OTP. Ačkoli tento problém se nevyskytuje vždy. Navzdory těmto problémům se domníváme, že aplikace má velký potenciál a může být vylepšena, pokud jde o technickou stabilitu a začlenění dalších funkcí, jako jsou výuková videa, fórum pod každým košíkem, kde lze diskutovat o jeho výkonu, a další.
Celkově lze říci, že webová platforma i mobilní aplikace Smallcase jsou dobře navrženy a poskytují uživatelům pohodlný a uživatelsky přívětivý způsob investování a správy portfolia.
Podívejme se nyní blíže na některé malé případy, jejich výnosy a strategie, které za nimi stojí.
Jak již bylo zmíněno dříve, malé podílové listy jsou inovativní investiční produkty, které usnadňují vytvoření nízkonákladového, dlouhodobého a diverzifikovaného portfolia. Smallcases vytvářejí a spravují profesionálové registrovaní u SEBI, kteří mají znalosti a zkušenosti s akciovým trhem. Například společnost Windmill Capital je tým analytiků registrovaných u SEBI, kteří se specializují na vytváření portfolií založených na akciích a ETF pro drobné investory. Jméno tvůrce naleznete na stránce profilu malého případu.
Do platformy se můžete jednoduše přihlásit pomocí přihlašovacích údajů svého makléře a ihned začít investovat. Investiční proces je jednoduchý. Můžete investovat v malém s použitím prostředků z účtu svého makléře a zahájit buď systematický investiční plán (SIP), nebo provést jednorázovou investici.
Platforma Smallcase rozděluje malé případy do kolekcí, aby bylo možné uspokojit různé investiční cíle a preference. Některé z těchto oblíbených kolekcí si vyjmenujeme:
Ke každé kolekci lze snadno přistupovat v sekci Objevovat a filtrovat ji podle konkrétních atributů.
Vybereme si například malý případ "Dividend Aristocrats" a provedeme jeho analýzu.
Tento malý případ, spravovaný společností Windmill Capital, investuje do 12 dividendových aristokratických společností, které v posledních 10 letech trvale zvyšovaly své dividendy. Je spravován společností Windmill Capital a skládá se z 12 akcií z různých sektorů, včetně FMCG, IT služeb, financování bydlení a dalších. Minimální investice tohoto malého balíčku činí ₹ 57 934 EUR.
Tržní kapitalizace je rozdělena na 66,67 % společností s velkou tržní kapitalizací, 16,67 % společností se střední tržní kapitalizací a 16,67 % společností s malou tržní kapitalizací z různých odvětví, včetně výroby barev, stavebních výrobků, financování bydlení a dalších. Akcie jsou každoročně rebalancovány, přičemž poslední rebalance proběhla 16. června 2022 a další rebalance je naplánována na 16. června 2023.
Minulá výkonnost tohoto malého případu ukazuje několik rebalancování od jeho uvedení do provozu v dubnu 2016. V září 2021 vykázal tento malý případ výnos 69,28 % s přidáním 1 složky a odebráním 3 složek, zatímco v červnu 2022 vykázal výnos -5,77 % s přidáním 3 složek. Sedmiletá složená roční míra růstu (CAGR) smallcase od 4. dubna 2016 činí 21,35 %.
Můžete získat přístup ke všem informacím, které jsou k dispozici pro ostatní malé případy, včetně jejich informačních listů, které poskytují komplexní informace podobně jako informační list malého případu Dividend Aristocrats.
Pokud jde o výkonnost Smallcase, je důležité znát transparentnost a výsledky platformy. Smallcase poskytuje přehledné informace o výkonnosti svých smallcasů od jejich založení, včetně počtu rebalancování, která proběhla. Tyto informace jsou přístupné v sekci akcie a váhy a poskytují uživatelům úplnou historii každého smallcase. Kromě toho je Smallcase transparentní ve svém vykazování a poskytuje informační přehledy a metodiky portfolia pro úplné zveřejnění.
Objevují se však také zprávy o negativních zkušenostech s vykazováním na platformě, kde se objevují tvrzení o zmanipulovaných a falešných výnosech.
Jedním z konkrétních případů znepokojení, který zmínil jeden z uživatelů, bylo odstranění akcie Vakrangee z malých případů, což zabránilo platformě zobrazovat čísla ztrát, přestože uživatelé nemohli prodat své podíly, protože akcie byla v dolním okruhu (hranice, pod kterou se cena akcie nemůže v daný obchodní den obchodovat).
Jiní uživatelé navíc naznačují, že existují i další způsoby, jak platforma svá čísla nadsazuje, což vede k tomu, že skutečné výnosy jsou mnohem nižší než inzerované výnosy kvůli dodatečným nákladům spojeným s rebalancováním, jako jsou poplatky za zprostředkování a daně. Tyto náklady mohou mít významný dopad na celkové výnosy a před investicí by měly být pečlivě zváženy.
Další významnou událostí je, že se objevily i zprávy o tom, že některé malé případy již nejsou vykazovány z důvodu špatné výkonnosti, zatímco investoři stále drží portfoliové podíly.
Podle našeho názoru je důležité si uvědomit, že tržní faktory hrají významnou roli ve výkonnosti investic a některé problémy nemusí nutně souviset se samotnou platformou Smallcase. Jako investor se můžete rozhodnout investovat do méně rizikových smallcasů nebo vyřadit akcie ze svého portfolia, pokud máte obavy z jejich výkonnosti.
V konečném důsledku je na vás, abyste učinili informovaná investiční rozhodnutí na základě vlastní tolerance k riziku a finančních cílů. Proto, i když se inzerované výnosy portfolií mohou zdát působivé, doporučujeme vám před investováním důkladně porozumět nákladům spojeným s rebalancováním a provést náležitou kontrolu.
Platforma Smallcase nabízí řadu funkcí, které vám umožní snadno a flexibilně spravovat vaše investice. Mezi tyto funkce patří:
Podobně jako většina platforem pro správu portfolia si Smallcase účtuje za své služby poplatek. Můžete se setkat se dvěma typy poplatků: transakčními poplatky a poplatky za předplatné.
Od 21. listopadu 2022 bude účtován transakční poplatek ve výši ₹100 (nebo 1,5 % z částky investice, podle toho, která hodnota je nižší) za jednorázové investice v malých případech a poplatek ve výši ₹10 (nebo 1,5 % z částky transakce, podle toho, která hodnota je nižší) za SIP. Za rebalancování, částečné/úplné vystoupení nebo zadávání příkazů ke správě nebudou účtovány žádné poplatky. Vezměte na vědomí, že další zákonné poplatky, jako je GST, STT, Demat, makléřské poplatky a daně, mohou být stále uplatňovány. Poplatky za transakce jsou účtovány makléřem a lze je zobrazit v knize makléřů a v poznámce k akciové smlouvě. Chcete-li si prohlédnout podrobnosti o těchto poplatcích, můžete se podívat na stránku s poplatky na platformě makléře smallcase.
To znamená, že pokud investujete ₹1 00 000 do malého případu, zaplatíte ₹100 + GST (protože 1,5 % z ₹1 00 000 je ₹1 500, což je více než ₹100). Pokud však investujete ₹1 000, zaplatíte ₹15 (protože 1,5 % z ₹1 000 je ₹15, což je méně než ₹100).
Malé případy mohou být zdarma nebo vyžadovat předplatné. V případě placených smallcasů poplatek poskytuje přístup k podkladovým akciím a výhody, jako jsou aktualizace vyvážení, sledování portfolia, SIP a další. Poplatek může být buď procento z výše investice (na základě AUM), nebo jednorázový paušální poplatek. Před vypršením platnosti předplatného jej lze obnovit nebo po vypršení platnosti znovu aktivovat. Pokud předplatitel předplatné neobnoví během 7denní ochranné lhůty, předplatné bude zrušeno a předplatitel může nadále investovat do smallcase, ale nebude dostávat aktualizace rebalance.
Například malý případ"Dividend Aristocrats" je zdarma a poskytuje přístup k podkladovým akciím a všem výhodám malého případu bez předplatného. Naproti tomu malý případ"High Dividend Yield and Capital Appreciation," vyžaduje předplatné ve výši ₹4720 na 6 měsíců. Tento poplatek poskytuje přístup k podkladovým akciím, aktualizacím rebalance a všem dalším funkcím a výhodám smallcase. Poplatek za jednotlivé smallcase se může lišit, proto je důležité si před přihlášením k odběru zkontrolovat poplatky a výhody.
Shrneme-li to, myslíme si, že pro jednotlivce, kteří chtějí automatizovaně spravovat portfolio, jsou bezplatné malé případy cenově výhodné, protože budete platit pouze omezený poplatek za transakci. Před jakýmkoli investičním rozhodnutím je však nezbytné prozkoumat podrobnosti o poplatcích na platformě makléře, abyste plně porozuměli všem souvisejícím nákladům a mohli se informovaně rozhodnout.
Společnost Smallcase byla založena v roce 2015 pod názvem "Smallcase Technologies Pvt Ltd" se sídlem v Bangalore v Indii. Umožňuje vytvářet a spravovat smallcase pouze výzkumným analytikům, investičním poradcům, portfolio manažerům nebo makléřským domům registrovaným u SEBI v souladu s pokyny SEBI. Má také dceřinou společnost "Windmill Capital Private Limited", která je registrována u SEBI jako výzkumný analytik (reg. č. SEBI - INH200007645) a zabývá se výzkumnou činností a vytváří některé malé případy, které jsou na platformě k dispozici a které jsou zdarma.
Platforma upřednostňuje bezpečnost a spolehlivost prostředků svých uživatelů, přičemž prostředky investované prostřednictvím smallcase jsou uloženy na demat účtu u registrovaného makléře a všechny transakce jsou prováděny prostřednictvím zabezpečeného a šifrovaného připojení. Kromě toho společnost smallcase zavedla opatření, která zabraňují podvodům a neoprávněnému přístupu k uživatelským účtům.
Jedná se o zprostředkovatele přijatelné pro Smallcase:
Smallcase nabízí svým uživatelům komplexní systém zákaznické podpory s několika komunikačními kanály včetně sekce FAQ, e-mailu a telefonu. Ačkoli služba živého chatu není nabízena, uživatelé si obecně pochvalují vstřícný a přátelský přístup týmu podpory.
Kromě zákaznické podpory je blog Smallcase "Smalltalk" komplexním zdrojem informací pro své uživatele a investory a nabízí řadu sekcí, které uspokojují různé investiční potřeby a zájmy. Mezi čtyři hlavní sekce blogu patří:
Celkově je systém zákaznické podpory Smallcase považován za efektivní a účinný, jejich blog je také dobrým zdrojem pro nové investory nebo zaneprázdněné investory, kteří chtějí mít týdenní souhrn, což z něj činí spolehlivý zdroj pro uživatele hledající pomoc, přesto existuje několik způsobů zlepšení.
Proces otevření účtu na Smallcase je uživatelsky přívětivý a jednoduchý. Můžete začít registrací na webových stránkách platformy nebo v mobilní aplikaci a zadáním základních údajů, jako je jméno, e-mail a telefonní číslo. Po ověření telefonního čísla prostřednictvím OTP získáte přístup k informacím o různých smallcassech, které jsou na platformě k dispozici. Chcete-li však investovat do malého případu, musíte propojit svůj makléřský účet se Smallcase podle následujících kroků:
Před propojením účtu se Smallcase je důležité si důkladně prostudovat podmínky makléřské společnosti.
Závěrem lze říci, že Smallcase je indická investiční platforma, která nabízí přístup k profesionálně spravovaným portfoliím akcií a ETF s názvem "Smallcases". Jedná se o uživatelsky přívětivou a pohodlnou platformu, která investorům poskytuje přístup k odborným investičním tématům a možnost snadno diverzifikovat své podíly. Platforma nabízí několik funkcí, včetně kontroly investic, SIP, oznámení o investicích, oznámení o rebalancování a možnosti vytvářet vlastní portfolia. Smallcase má také dobře navrženou webovou a mobilní aplikaci pro snadnou správu portfolia.
Na základě naší analýzy Smallcase se domníváme, že představuje atraktivní možnost pro indické investory, kteří hledají diverzifikované portfolio, které lze automaticky spravovat a zároveň jim umožňuje provádět úpravy podle vlastního uvážení. Je však nezbytné mít na paměti potenciální nevýhody platformy, včetně poplatků, jako jsou transakční poplatky a další poplatky, které se liší v závislosti na makléři a typu investice. Mezi další nevýhody patří omezená nabídka investičních možností, absence individuálního investičního poradenství a dostupnost pouze pro obyvatele Indie.
Nakonec doporučujeme důkladně porozumět nákladům a před jakýmkoli investičním rozhodnutím se poradit se svým finančním poradcem, protože investice podléhají tržním rizikům.
Doufáme, že vám tato recenze pomohla zodpovědět vaše otázky týkající se Smallcase. Pokud máte další dotazy nebo připomínky, neváhejte nám zanechat komentář nebo se na nás obraťte přímo.
.png)
