Nejlepší platformy a poskytovatelé White Label Robo-Advisor (2024)

Zájem o služby automatizovaného investování stále roste a finančním institucím, které chtějí vstoupit na tento trh, se nabízí cenná příležitost: white label platformy robo-advisor . Tato řešení na klíč nabízejí poradcům, začínajícím podnikům a finančním institucím nákladově efektivní a účinný způsob, jak vytvořit vlastní službu robo-advisor bez nutnosti rozsáhlého vývoje. Využitím white label platformy robo-advisor mohou svým klientům poskytovat vysoce kvalitní a uživatelsky přívětivé investiční služby a zároveň se vyhnout režijním nákladům a rizikům spojeným s budováním platformy od nuly.

V tomto článku vám poskytneme komplexního průvodce, který vám pomůže vytvořit web robo-advisor pomocí řešení white-label.

Prozkoumáme nejlepší poskytovatele white-label robo-advisor a zdůrazníme jejich silné stránky a odlišnosti. Probereme také klíčové vlastnosti, které je třeba zohlednit při výběru vhodného poskytovatele, a zhodnotíme dostupná řešení na trhu, abychom vám pomohli učinit informované rozhodnutí. Kromě toho prozkoumáme výhody a nevýhody white label řešení, čímž zajistíme, že budete dobře rozumět příležitostem a problémům, které s nimi souvisejí.

Ať už tedy začínáte, nebo se chcete o white label robo-advisors dozvědět více, čtěte dál a zjistěte více!

Co je to White Label Robo-Advisor?

Platforma white label robo-advisor je hotové řešení nabízené poskytovatelem třetí strany, které umožňuje finančním institucím změnit značku služby a přizpůsobit si ji jako vlastní. Zjednodušuje proces spuštění služby robo-advisor a eliminuje potřebu institucí vytvářet technologii od nuly. Díky využití white label platformy se instituce mohou soustředit na své hlavní kompetence, jako je zapojení klientů a marketing, zatímco úkoly spojené s investováním a správou portfolia svěří platformě.

Nejlepší poskytovatelé white label Robo-Advisor

• TradingFront: Poskytuje komplexní řešení white label robo-advisor , které je plně přizpůsobitelné. Platformu si můžete označit vlastním logem, barvami a písmy. Předplatné je stanoveno na 100 USD měsíčně a pokrývá prvních 100 účtů nebo prvních 10 milionů USD AUM.
• ETFmatic: Poskytuje různé modely partnerství, které lze přizpůsobit konkrétním požadavkům podniků, jež chtějí poskytovat služby správy investic online. Jejich modely partnerství zahrnují White Label, Hybrid, integraci API a SaaS, takže si můžete vybrat model, který nejlépe vyhovuje vašim potřebám.
• Saxo Bank: Více než 20 let zkušeností s white labelingem, poskytováním hotových řešení na míru a řešení na míru, která umožňují licencovaným finančním institucím rozšířit nabídku produktů při zachování plné kontroly klienta.
• Investify TECH: Poskytovatel bílých značek pro finanční instituce, který nabízí možnosti přizpůsobení značky, nástupu klientů, profilování rizik, vytváření portfolia a reportování, aby pomohl firmám odlišit jejich digitální nabídku.
• Gambit: Fintech nabízející white-labeled B2B robo-advisor řešení, které pomáhá finančním institucím nabízet svým klientům bezproblémové a personalizované investiční zkušenosti. Zaměřuje se na integraci se stávajícími operacemi, technologiemi a analytickými nástroji klientů, aby vytvořil bezproblémový zážitek pro koncové uživatele.

1# TradingFront

• Ideální pro: amerických fintech a registrovaných investičních poradců (RIA).
• K dispozici je ukázka: Ano
• Technická a IT podpora: Ano
• Poplatek za white branding: 100 dolarů měsíčně pro prvních 100 účtů nebo prvních 10 milionů dolarů AUM

Společnost TradingFront poskytuje komplexní white label řešení robo-advisor , které pomáhá finančním poradcům a firmám spravujícím majetek spustit vlastní značkové digitální poradenské služby. Platforma je plně přizpůsobitelná, což vám umožňuje opatřit ji vlastním logem, barvami a písmy.
Dotazník pro investory můžete plně přizpůsobit tak, aby odpovídal vaší investiční filozofii, a vytvářet portfolia, která odpovídají vašim modelům alokace aktiv. Plně digitální proces onboardingu na platformě TradingFront zjednodušuje papírování klientů prostřednictvím snadno použitelných digitálních formulářů pro otevření a vedení účtu. Intuitivní rozhraní usnadňuje klientům vstup do systému a umožňuje jim snadno nahrávat dokumenty a vyplňovat žádosti.

Co se týče správy portfolia, společnost TradingFront nabízí automatické vyvažování, které udržuje klientská portfolia v souladu s cíli na základě vašich vlastních modelů. Poskytuje nástroje pro kontrolu odchylek portfolia, historie rebalancování a podrobností o obchodech před jejich provedením. Můžete flexibilně rebalancovat jednotlivé účty, skupiny účtů nebo celou knihu.

Společnost TradingFront navíc poskytuje integrovaný CRM s vestavěnými nástroji pro správu vztahů s klienty, zaznamenávání interakcí, vytváření upomínek a organizaci důležitých údajů o klientech. Můžete si také white-labelovat jejich mobilní aplikaci, která poskytuje přesvědčivý digitální klientský zážitek s plnou funkčností funkcí, které zahrnují agregaci dat, okamžité financování pomocí ACH ověření, vykazování výkonnosti, centrum dokumentů a daňové výkazy, přímé zasílání zpráv a dvoufázové zabezpečení.

Kromě toho společnost TradingFront podporuje různé typy účtů, včetně individuálních účtů, společných účtů, penzijních účtů (jako jsou tradiční IRA, SEP IRA, Roth IRA, Rollover IRA), svěřeneckých účtů a UGMA/UTMA. Předplatné platformy je stanoveno na 100 USD měsíčně a pokrývá prvních 100 účtů nebo prvních 10 milionů USD AUM. Poté si můžete vybrat ze dvou cenových možností:

• Stanovení cen na základě účtu: Cena za prvních 100 spravovaných účtů je zdarma, poté je cena maximálně 1,5 dolaru za účet měsíčně podle počtu spravovaných účtů.
• Stanovení ceny na základě AUM: První 10 milionů dolarů je zdarma a poté je cena maximálně 8 bazických bodů ročně na základě průměrného denního AUM.
• TradingFront je v současné době k dispozici firmám se sídlem v USA, v budoucnu se plánuje rozšíření služeb i na firmy mimo USA.

#2 ETFmatic

• Ideální pro: Evropské fintech společnosti
• K dispozici je ukázka: Ne
• Technická a IT podpora: Ano
• Poplatek za bílý branding: Základní, standardní a prémiové plány, ale poplatky nejsou zveřejněny.

ETFmatic je známá evropská společnost robo-advisor , která nabízí také B2B engine zaměřený na digitální správu majetku. Tento engine umožňuje jakémukoli podniku nabízet služby online správy investic libovolnému okruhu zákazníků, které si zvolí. ETFmatic nabízí řadu modelů partnerství, které splňují specifické potřeby partnerů, včetně White Label, Hybrid, API Integration a SaaS.

S nástrojem White Label můžete spustit vlastní samostatnou aplikaci pod vlastní značkou robo-advisor, s přizpůsobenými aplikacemi pro Android, Apple a web, které vyvinula a spravuje společnost ETFmatic.

Hybrid umožňuje nabízet bezproblémové robotické poradenské služby prostřednictvím vlastního front-endu prostřednictvím integrace API. Díky tomu můžete vlastnit vzhled produktu a přidat jej do své stávající nabídky.

Integrace rozhraní API nabízí možnost začlenění bílé značky robo-advisor , ke které mohou vaši zákazníci přistupovat prostřednictvím stávajícího portálu, aniž by museli procházet dalším procesem nalodění.

SaaS dává možnost začlenit služby digitální správy majetku do stávajících nabídek licencováním technologického balíčku ETFmatic.

ETFmatic nabízí řadu možností tvorby portfolia, včetně měn, alokace aktiv, vah a rebalancování. Tyto možnosti umožňují vytvářet portfolia na míru, která splňují specifické potřeby vašich klientů. Modulární cenová struktura ETFmatic vám umožňuje vybrat si jen ty služby, které potřebujete, a zajistit si tak, že budete platit jen za ty funkce, které potřebujete. Tato cenová struktura vám také umožňuje rychle a snadno škálovat nabídku digitální správy majetku podle měnících se potřeb vašeho podnikání.

Prostřednictvím technologického balíčku ETFmatic můžete provádět řadu regulovaných činností, včetně držení peněz klientů, sjednávání investičních obchodů, ochrany a správy aktiv a dalších. Jako partner společnosti ETFmatic můžete působit na základě vlastních regulačních povolení nebo na základě licence společnosti ETFmatic/Aion, kterou lze kromě bankovní licence využít ve 32 evropských zemích. To znamená, že můžete zavést svou službu a začít ji rychle provozovat. Díky tomu se domníváme, že ETFmatic je ideální volbou pro evropské fintech podniky, které chtějí vstoupit na evropský trh robotického poradenství.

#3 Saxo Bank

• Ideální pro: Zavedené mezinárodní finanční instituce
• K dispozici je ukázka: Ne
• Technická a IT podpora: Ano
• Poplatek za bílý branding: Nebyl zveřejněn

Saxo Bank je předním poskytovatelem white-label obchodních řešení a technologií pro kapitálové trhy. Nabízí řadu produktů a služeb pro banky, makléře, fintech, pojišťovny a správce majetku. Platforma Saxo Bank pro správu majetku poskytuje komplexní digitální řešení správy majetku pro samostatně řízené, poradenské a diskreční mandáty. Banka v současné době obsluhuje více než 120 bank a makléřů a dále více než 300 finančních zprostředkovatelů.

SaxoPartnerConnect je systém, který partnerům umožňuje propojit všechny jejich obchodní operace, jako je poradenství, správa portfolia, správa klientských poplatků, vykazování klientů, obsluha aktiv a obsluha hotovosti, s možností využití white-labeled nebo co-branded platforem.

S aplikací SaxoInvestor mohou partneři uspokojit drobné investory pomocí uživatelsky přívětivé aplikace, která zjednodušuje diverzifikaci a vytváření spravovaných a samostatně obchodovaných portfolií napříč peněžními produkty. Nástroj pro správu modelů umožňuje efektivní správu velkého počtu klientů a umožňuje partnerům vytvářet modelová portfolia a distribuovat investiční modely pro diskreční i poradenská řešení.

White-label řešení Saxo Bank nabízí komplexní škálu obchodních a investičních služeb, od realizace až po post-obchod. Poskytuje také každodenní správu účtů a provozní podporu prostřednictvím hlavních služeb a nepřetržité IT údržby, čímž zajišťuje, že se její partneři mohou spolehnout na to, že platforma bude fungovat bez technických problémů. Saxo Bank zveřejňuje online případové studie o tom, jak pomohla klientům splnit jejich konkrétní potřeby.

#4 Investify TECH

• Ideální pro: Mezinárodní podniky, které hledají pokročilé funkce
• K dispozici je ukázka: Ano
• Technická a IT podpora: Ano
• Poplatek za bílý branding: Nebyl zveřejněn

Investify TECH je fintechová společnost se sídlem v Lucembursku, která nabízí white-label řešení robo-advisor finančním institucím, jako jsou banky, správci aktiv a pojišťovny. Platforma poskytuje klientům digitální investiční poradenství a řešení pro správu portfolia a umožňuje jim investovat do řady tříd aktiv, včetně akcií, dluhopisů a ETF. Platforma je standardizovaná a vysoce přizpůsobitelná, umožňuje mimo jiné přizpůsobení návrhů frontendů, toků a procesů, zpráv a dokumentů, správy aktiv a portfolia a struktury cen.

Platforma nabízí flexibilní správu aktiv, která umožňuje partnerům přizpůsobit si svá portfolia. Mohou využívat modelová portfolia platformy, vytvářet vlastní portfolia s renomovaným správcem aktiv nebo využívat tržiště pro přístup k modelovým portfoliím od renomovaných správců aktiv.

Platforma pokrývá širokou škálu tříd produktů, včetně akcií, ETF, dluhopisů, fondů, certifikátů a nelikvidních produktů. Zahrnuje také funkce, jako jsou požadavky na udržitelnost (ESG, SDG, Look Through atd.), volitelný přístup jádro-satelit (hromadné přizpůsobení) a fitovací algoritmy pro snadnou individualizaci portfolia.

Platforma umožňuje klientům sledovat jejich investice, sledovat jejich výkonnost a podle potřeby upravovat jejich portfolio. Řešení společnosti zahrnuje také řadu funkcí pro podávání zpráv a dodržování předpisů, jako jsou procesy Know Your Customer (KYC) a Anti-Money Laundering (AML), které zajišťují soulad s předpisy. Mezi další funkce patří samoobslužný onboarding, portály/aplikace pro koncové zákazníky nebo rozhraní API, inteligentní výkaznictví, propojení s depozitní bankou, nástroj pro CRM a analýzu, regulaci a snadný denní provoz.

Společnost Investify TECH také nabízí průběžnou podporu a údržbu, aby zajistila aktuálnost platformy a její soulad s regulačními požadavky. S některým z jejich zástupců si můžete naplánovat ukázku, abyste se s platformou a jejími procesy seznámili naživo.

#5 Gambit

• Ideální pro: Evropské podniky, které hledají pokročilé funkce
• K dispozici je demo účet: Ano
• Technická a IT podpora: Ano
• Poplatek za bílý branding: Nebyl zveřejněn

Gambit je evropský fintech nabízející white-labeled B2B robo-advisor řešení, které pomáhá finančním institucím nabízet svým klientům bezproblémové a personalizované investiční zkušenosti. Prostřednictvím jednoduchého a interaktivního uživatelského rozhraní si klienti mohou vytvořit svůj rizikový profil, vybrat portfolia, která mu odpovídají, porovnávat simulace a digitálně sledovat své investice. Řešení společnosti Gambit pro diskreční správu lze implementovat během několika měsíců, což z něj činí rychlý a snadný způsob, jak přidat do svého podnikání služby robotického poradenství.

Digitální onboarding společnosti Gambit zajišťuje, že zákazníci jsou ověřeni a že jejich rizikové profily jsou v souladu s předpisy MIFID. To zahrnuje zohlednění jejich averze k riziku, vnímání, finanční situace a finanční gramotnosti. Celý proces je navržen tak, aby byl plynulý, interaktivní a obsahoval prvky gamifikace. Gambit optimalizuje a automatizuje správu portfolia na základě investiční strategie a spektra produktů. Platforma umožňuje personalizaci a přizpůsobuje se různým segmentům klientů a umožňuje klientům zapojit preference a omezení pro větší úroveň granularity a vnímanou personalizaci jejich portfolia. Klienti mohou před investováním skutečných peněz otestovat jakékoli portfolio s virtuálními penězi, což jim umožňuje seznámit se s funkcemi platformy, aniž by riskovali skutečné peníze.

Gambit také zahrnuje interaktivitu prostřednictvím funkcí newsfeed a chatu, aby udržoval interaktivní a lidskou výměnu se zákazníky. Přehled o klientele a opatřeních, která by mohli přijmout ke zlepšení interakce s klienty, poskytuje poradcům také řídicí panel.

Společnost má několik významných případů použití, včetně BNP Paribas, Birdee a Keytrade Bank. BNP Paribas využívá platformu Gambit k automatizaci správy portfolia při zachování osobního přístupu ke klientům. Birdee, evropská robo-advisor a dceřiná společnost společnosti Gambit, využívá technologii Gambit k nabídce platformy B2C, která umožňuje komukoli investovat do diskrečního investičního řešení. Banka Keytrade spolupracovala se společností Gambit na vývoji a implementaci algoritmu pro optimalizaci portfolia, který byl následně nasazen na její novou investiční platformu s názvem KeyPRIVATE.

Tato partnerství dokazují schopnost společnosti Gambit poskytovat flexibilní, přizpůsobitelná a škálovatelná řešení, která splňují potřeby různých finančních institucí a správců majetku.

Faktory, které je třeba zvážit při výběru platformy White Label Robo-Advisor

Spuštění platformy white label robo-advisor vyžaduje pečlivé zvážení poskytovatele služeb a technických vlastností, aby bylo zajištěno úspěšné partnerství. Pro úspěch platformy je zásadní provedení due diligence a výběr renomovaného a spolehlivého poskytovatele. Zde je několik zásadních faktorů, které je třeba zvážit při výběru poskytovatele white label robo-advisor :

• Přizpůsobení: Vaše white label platforma robo-advisor by měla být plně přizpůsobitelná vaší značce a designovým preferencím. To zahrnuje možnost použití vlastního loga a značky, stejně jako možnost přizpůsobit uživatelské rozhraní tak, aby odpovídalo vzhledu vaší značky.
• Vlastnosti a funkce: Přemýšlejte o vlastnostech a funkcích, které platforma white label robo-advisor poskytuje. Můžete například zkontrolovat funkce související s digitálním nástupem, profilováním investorů, definováním cílů, simulací penzijního připojištění, modelovým portfoliem, panelem poradce, informačním kanálem, reportováním, doporučením, projekcí a historickou výkonností a dalšími.
• Investiční nabídky: Ověřte si, zda platforma poskytuje přístup k třídám aktiv, které chcete svým klientům poskytovat jako součást nabídky portfolia.
• Dodržování předpisů a zabezpečení: Poskytovatel bílé značky robo-advisor by měl splňovat přísné standardy shody s předpisy a bezpečnosti, aby ochránil data a investice vašich klientů. Ujistěte se, že platforma poskytuje procesy KYC a AML v souladu s předpisy, stejně jako šifrování dat, bezpečné ukládání a další bezpečnostní opatření.
• Škálovatelnost a flexibilita: Platforma white label robo-advisor by měla být škálovatelná a flexibilní, aby vyhovovala vašim vyvíjejícím se obchodním potřebám. Ujistěte se, že se platforma snadno integruje s vašimi stávajícími systémy a že dokáže v průběhu času zvládnout rostoucí objemy klientů a transakcí.
• Podpora a údržba: Zvažte úroveň podpory a údržby, kterou poskytovatel white label robo-advisor nabízí. Ujistěte se, že poskytovatel nabízí průběžnou podporu a údržbu, aby bylo zajištěno, že platforma zůstane aktuální, v souladu s předpisy a bude splňovat nejnovější regulační normy.
• Náklady: Před rozhodnutím je nutné porovnat ceny. Ujistěte se, že cenový model poskytovatele odpovídá vašemu rozpočtu a obchodním cílům.

Jaké jsou náklady na zřízení White Label Robo-Advisor?

Náklady na zřízení platformy white label robo-advisor se mohou lišit v závislosti na několika faktorech, včetně zvoleného poskytovatele, požadované úrovně přizpůsobení, potřebných funkcí a vlastností a regulačních požadavků ve vaší jurisdikci.
Náklady spojené se zřízením platformy white label robo-advisor mohou obvykle zahrnovat:

• Zřizovací poplatky: Tyto poplatky si poskytovatel účtuje za počáteční nastavení platformy a mohou zahrnovat náklady na přizpůsobení, integraci se stávajícími systémy a migraci dat.
• Průběžné poplatky: Tyto poplatky mohou zahrnovat poplatky za používání platformy, licenční poplatky a poplatky za údržbu, které jsou obvykle účtovány měsíčně nebo ročně. Ty se mohou měnit v závislosti na počtu účtů nebo spravovaných aktiv (AUM).
• Náklady na vývoj a integraci: Pokud je vyžadována vlastní integrace s jinými finančními systémy, jako je základní bankovnictví, správce nebo nástroje pro zajištění shody a monitorování, nebo pokud je třeba vyvinout a integrovat do platformy specifický modul nebo funkci, mohou být účtovány dodatečné náklady na vývoj.
• Náklady na marketing a distribuci: V závislosti na vaší obchodní strategii může být nutné vyčlenit prostředky na marketing a distribuci, například na digitální reklamu, tvorbu obsahu nebo spolupráci s prodejním týmem třetí strany. Tyto náklady se obvykle poskytovateli white label služeb neplatí.

Je důležité si uvědomit, že náklady spojené s vytvořením platformy white label robo-advisor se mohou výrazně lišit v závislosti na poskytovateli a úrovni požadovaných úprav. Proto je důležité provést důkladnou prověrku a porovnat ceny od více poskytovatelů, abyste našli toho, který nejlépe vyhovuje potřebám vaší firmy a rozpočtu. Stojí za zmínku, že náš seznam nejlepších platforem white label robo-advisor zahrnuje některé platformy, které nabízejí služby již od 100 USD měsíčně.

Závěr

Závěrem lze říci, že platformy white label robo-advisor jsou pro finanční instituce a správce majetku nákladově efektivním a škálovatelným řešením, jak svým klientům nabízet digitální investiční poradenství a služby správy portfolia. V tomto článku jsme se zabývali některými z nejlepších white label platforem robo-advisor na trhu, z nichž každá má své jedinečné funkce a možnosti.

Při výběru white label platformy robo-advisor je důležité pečlivě zvážit klíčové faktory, jako je přizpůsobení, funkčnost, soulad s předpisy, škálovatelnost a podpora, abyste se ujistili, že platforma splňuje vaše konkrétní obchodní potřeby a rozpočet. Uvědomte si, že pouhé vložení některých produktů white label robo-advisor vás nemusí dostatečně odlišit od konkurence, protože mnoho bank využívá stejné obecné nabídky. Důkladně zhodnoťte, jak lze platformu přizpůsobit a vylepšit, aby poskytovala jedinečně hodnotné funkce a zkušenosti pro vaše potenciální klienty.

Založení White Label Robo-Advisor Časté dotazy

Co je to white label robo-advisor?

Bílá značka robo-advisor je robo-advisor , kterou nabízí třetí strana a pod novou značkou finanční instituce. To umožňuje finanční instituci nabízet služby robo-advisor , aniž by musela vyvíjet a udržovat vlastní platformu.

Jaké jsou výhody používání bílé značky robo-advisor?

Používání bílé značky robo-advisor má několik výhod, včetně:

• Rychlejší uvedení na trh: robo-advisor můžete uvést na trh mnohem rychleji, než kdybyste jej vytvářeli od nuly.
• Snížení nákladů: Řešení white label jsou obvykle nákladově efektivnější než vytváření vlastních robo-advisor.
• Odborné znalosti: Poskytovatelé bílých značek obvykle disponují týmem odborníků, kteří vám mohou pomoci se všemi aspekty robo-advisor, od správy investic až po marketing.
• Škálovatelnost: Řešení white label jsou škálovatelná, takže můžete snadno přidávat nové funkce a vlastnosti podle toho, jak vaše firma roste.

Jaké jsou nevýhody používání bílé značky robo-advisor?

Používání bílé značky robo-advisor má několik nevýhod:

• Nedostatek přizpůsobení: Řešení White Label nejsou obvykle tak přizpůsobitelná jako vlastní řešení robo-advisor.
• Nedostatek kontroly: Při použití řešení white label budete mít nad stránkami robo-advisor menší kontrolu.
• Rizika bezpečnosti a dodržování předpisů - existují rizika související s bezpečností, ochranou dat a dodržováním předpisů na platformě vašeho partnera. Musíte zajistit, aby splňovala vaše standardy.