Robotičtí poradci se po celém světě rychle dostávají do popředí zájmu, protože mohou být jednou z nejlepších možností pro investory, kteří hledají nízkonákladové služby správy majetku. Počet robotických poradců neustále roste, stejně jako rozsah služeb, které nabízejí. Mezi těmito službami můžete najít Robo-poradce nabízející nástroje finančního plánování, daňově účinné techniky, přístup k pomoci lidských finančních poradců, společensky odpovědná portfolia a mnoho dalších služeb.
Na Robo-Advisor Finder sledujeme více než 80 robotických poradců po celém světě, z nichž více než 30 nabízí své služby evropským investorům. To je hodně ke kontrole, že? V tomto článku vám to usnadníme tím, že zmíníme nejlepší robo-poradce v Evropě a důvody, proč si myslíme, že patří mezi nejlépe automatizované platformy pro správu majetku.
Pokud se chcete dozvědět více o robotických poradcích, o tom, jak fungují, jaké služby poskytují a zda je pro vás tento typ automatického investování vhodný, můžete se podívat na náš článek "Co je to Robo-advisor?"
Zde je stručný seznam, kterým se budeme zabývat:
Zatímco v USA jsou robotičtí poradci populární již několik let a řada hráčů soupeří o podíl na trhu, protože začali nabízet bezplatné robotické poradenské služby, Evropa zatím zaostává. Na trh však přichází stále více robo-poradců, jejichž cílem je poskytovat inovativnější služby a zpřístupnit investování všem. Obecně platí, že nízké ceny, nízké požadavky na minimální vklad a větší přizpůsobení portfolia patří bezpochyby mezi hlavní faktory, které investory při hledání vhodného Robo-advisor.
Abychom sestavili seznam nejlepších robotických poradců v Evropě, prověřili jsme různé platformy a zhodnotili tyto tři hlavní charakteristiky a zde jsou výsledky našeho hloubkového výzkumu.
💲Poplatky: 0,15 % až 0,50 % ročně
💵 Minimální zůstatek: 1 000 € pro španělské investory (250 € pro penzijní fondy); 5 000 € pro mezinárodní investory.
🚩Dostupnézemě: Celosvětově kromě USA, Japonska, Hongkongu a Austrálie
💬 Podporované jazyky: Podporované jazyky: angličtina a španělština
Španělský Robo-advisor nabízí širokou škálu automaticky spravovaných portfolií. Její nabídka zahrnuje společensky odpovědná portfolia a umožňuje vám přizpůsobit si portfolio tak, aby lépe vyhovovalo vašemu investičnímu profilu. Má mnoho dalších funkcí, jako je automatické vyvažování, výběr daňových ztrát a přístup k osobnímu finančnímu poradci pro částky vyšší než 100 000 EUR. Pro další informace si můžete přečíst naši recenzi inbestMe.
inbestMe je vhodný pro všechny investory v Evropě, kteří hledají nízké poplatky Robo-advisor s určitou mírou přizpůsobení portfolia.
💲Poplatky: Nulové poplatky za správu a vedení účtu. Ostatní poplatky se účtují.
💵 Minimální zůstatek: V jednotlivých zemích se liší
🚩Dostupnézemě: Většina zemí EU
💬 Podporované jazyky: Více jazyků
eToro je makléřská a sociální platforma pro obchodování s různými aktivy, která vznikla v roce 2007. Stala se přední online platformou pro sociální investování a obchodování se širokou škálou finančních aktiv, jako jsou akcie, kryptoměny, komodity, měny a další.
Ačkoli eToro poskytuje některé funkce sociálního obchodování a správy portfolia, které jsou srovnatelné s robotickými poradci, je důležité si uvědomit, že hlavní funkce eToro se soustředí na sociální obchodování a jeho platforma nemusí plně napodobovat služby poskytované specializovanými robotickými poradenskými firmami.
V Evropě společnost nabízí robotické poradenství prostřednictvím svých "chytrých portfolií", která mají investorům pomoci při vytváření diverzifikovaných portfolií.
💲Poplatky: 0%.
💵 Minimální zůstatek : 50 €
🚩Dostupnézemě: Evropa
💬 Podporované jazyky: Více jazyků
Společnost mintos byla založena v roce 2015 a je investiční platformou, která vám nabízí kombinaci tříd aktiv: tradičních (dluhopisy, ETF) a alternativních (půjčky). Má více než 500 000 klientů se spravovanými aktivy ve výši +600 milionů eur.
Noví uživatelé mohou použít propagační kód "M24STARTNOW" a získat okamžitý vklad 50 €, pokud vloží minimálně 1 000 €. Kromě bonusu 50 € mají investoři nárok na dodatečné 1 % z denního průměru nových investic investora držených na platformě po dobu 90 dnů od data zahájení bonusové nabídky.
V rámci portfolií ETF můžete investovat s nulovými poplatky (ETF mají vložené poplatky, tzv. Total Expense Ratio - TER, a jsou nezávislé na mintos). Fondy ETF použité k personalizaci každého portfolia pocházejí od významných poskytovatelů ETF, jako jsou iShares a Vanguard.
💲Poplatky: 0,35 % až 0,95 % ročně
💵 Minimální zůstatek : 25 €
🚩Dostupnézemě: Dostupné po celém světě kromě USA
💬 Podporované jazyky: Deutsch
Whitebox je německý Robo-Advisor , který spravuje portfolia automaticky, ale na základě hybridních investičních strategií (aktivní a pasivní). Můžete si vybrat ze čtyř různých investičních strategií: Value, Value Green, Global a Global Green. Ačkoli jsou jejich webové stránky pouze v němčině, účet si u Whiteboxu může otevřít každý mezinárodní investor (s výjimkou osob s americkým občanstvím nebo daňovou povinností v USA). Jediným požadavkem je účet s podporou SEPA v eurech.
Whitebox je vhodný Robo-advisor pro všechny evropské investory (konkrétně německé investory), kteří chtějí začít investovat s velmi nízkou částkou a ovládají německý jazyk.
💲Poplatky: 0,15 % až 0,43 % ročně
💵 Minimální zůstatek: 1 500 € pro španělské investory; 3 000 € pro mezinárodní investory.
🚩Dostupnézemě: Většina zemí EU, Velká Británie a Švýcarsko
💬 Podporované jazyky: Španělština a francouzština
Indexa Capital je přední španělská společnost Robo-advisor , která se zaměřuje na indexové fondy. Na základě vašich odpovědí v dotazníku určí váš investorský profil a podle toho vám doporučí vhodně diverzifikované portfolio. Poté pracují na správě vašeho portfolia automatickým vyvažováním a zajišťují globální diverzifikaci při nízkých nákladech na správu.
Indexa Capital je vhodný Robo-advisor pro každého, kdo žije v některé ze zemí EU (kromě Kypru, Gibraltaru a Malty), ve Spojeném království nebo ve Švýcarsku, ovládá francouzštinu nebo španělštinu a chce investovat automaticky za nízké poplatky.
💲Poplatky: 0,60 % až 1,00 % ročně
💵 Minimální zůstatek : 50 €
🚩Dostupnézemě: Belgie
💬 Podporované jazyky: Angličtina
Curvo je nový portál Robo-advisor , který je k dispozici belgickým občanům a který nabízí automatizovaná portfolia přizpůsobená cílům investorů. Po vyplnění krátkého dotazníku vám doporučí jedno z pěti portfolií: Ochranné, Klidné, Hladké, Energetické a Růstové. Investují do indexových fondů a vaše peníze pravidelně vyvažují.
💲Poplatky: 0,50 % ročně
💵 Minimální zůstatek: CHF 5 000
🚩Dostupnézemě: Země EU a Švýcarsko
💬 Podporované jazyky: Angličtina
Simplewealth je Robo-advisor se sídlem v Curychu, který nabízí automatizované služby správy majetku pro obyvatele Švýcarska nebo Evropské unie. Položí vám přibližně 10-15 otázek, aby lépe porozuměli vašim cílům, investičním očekáváním a investičnímu horizontu. Poté vám po analýze vašich odpovědí doporučí portfolio a bude pracovat na jeho automatické správě.
💲Poplatky: 0,75 % ročně
💵 Minimální zůstatek : 20 € měsíčně nebo jednorázová částka 1 000 €.
🚩Dostupnézemě: Německo, Rakousko.
💬 Podporované jazyky: Podporované jazyky: angličtina, Deutsch.
Scalable Capital je fintech společnost nabízející makléřské a robotické poradenské služby. Pomáhá jednotlivcům investovat do akcií, ETF a kryptoměn na vlastní pěst a také získat přizpůsobené, mezinárodně diverzifikované a plně spravované portfolio. Poskytují různé investiční strategie založené na konkrétních tématech (GDP Global, Value, Dynamic Risk Management, ...). Poskytují také strategie udržitelného investování a možnost diverzifikovat portfolio zlatem a kryptoměnami.
Stejně jako u jiných akcí na akcie zdarma v Evropě( příkladem jekód voucheru Trading 212 ), i zde dostanou noví uživatelé Scalable Capital jednu akcii nebo ETF zdarma, a to prostřednictvím výše uvedeného odkazu.
💲Poplatky: Velká Británie: 0,35 % až 0,75 % ročně - Itálie: 0,40 % až 1,00 % ročně
💵 Minimální zůstatek: £500 (Velká Británie) €5,000 (Itálie)
🚩Dostupnézemě: Velká Británie a Itálie
💬 Podporované jazyky: Podporované jazyky: angličtina a italština
Moneyfarm je Robo-advisor , který nabízí sedm portfolií složených z kombinace ETF podle vašeho rizikového profilu. Jedním z klíčových rozdílů mezi Moneyfarm a ostatními robotickými poradci je, že je vám přidělen finanční poradce, který vám může poskytnout poradenství při zahájení vaší investiční cesty. V současné době přijímá klienty ze Spojeného království a Itálie a je vhodný pro nové investory, kteří chtějí investovat své malé úspory s nízkými náklady.
Celkově jsou robotičtí poradci ideální pro investory, kteří hledají investiční řešení typu "nastav a zapomeň". S rostoucím počtem robotických poradců v Evropě je však pro investory stále obtížnější vybrat si toho, který nejlépe vyhovuje jejich potřebám.
Abychom vám to usnadnili, sestavili jsme pro vás seznam šesti nejlepších evropských možností Robo-advisor . Vašim potřebám však může vyhovovat i mnoho dalších společností, proto vám doporučujeme prohlédnout si náš úplný seznam robotických poradců. Obecně doporučujeme navštívit jejich webové stránky, přečíst si o tom, jak realizují své investiční strategie, porovnat účtované poplatky a ověřit, zda je společnost regulována.
Nezapomeňte, že pokud máte nějaké dotazy, neváhejte zanechat komentář níže.
Připomínáme, že výše uvedené informace nelze chápat jako investiční poradenství a je třeba je považovat pouze za informace. Investoři by měli provést vlastní průzkum a hloubkovou kontrolu služeb a příležitostí, které jsou nejvhodnější pro jejich strategii v oblasti rizik, výnosů a dopadu.
Šťastné investice!
Většina robotických poradců má velmi nízký požadavek na minimální zůstatek pro zahájení investování (můžete najít robotické poradce, kteří vám umožní začít investovat již od 5 USD).
Ne, většina robotických poradců investuje do ETF a snaží se vyrovnat výkonnost určitého tržního benchmarku. Snaží se tedy spíše věrně kopírovat výkonnost trhu, než ji překonávat.
.png)