Cílem robotických poradců je postupné budování bohatství v průběhu času podle automatizovaného procesu správy portfolia. Počet robotických poradců neustále roste, protože tato služba správy majetku se rychle stává populární po celém světě. Robo-poradci usnadňují investování tím, že minimalizují čas potřebný na průzkum, odstraňují emoce při výběru investic a automatizují proces správy portfolia. Kromě toho jsou poplatky za správu ve srovnání s tradičními finančními poradci relativně nižší. Mezi dalšími poskytovanými službami některé platformy nabízejí nástroje finančního plánování, daňově účinné techniky, přístup k lidským finančním poradcům, společensky odpovědná portfolia a řadu dalších služeb.
Na Robo-Advisor Finder sledujeme více než 80 robotických poradců po celém světě, z nichž více než 15 nabízí své služby kanadským investorům. To je hodně ke kontrole, že? V tomto článku vám to usnadníme tím, že zmíníme nejlepší kanadské Robo-poradce a důvody, proč si myslíme, že patří mezi nejlépe automatizované platformy pro správu majetku.
Pokud se chcete dozvědět více o robotických poradcích, o tom, jak fungují, jaké služby poskytují a zda je pro vás tento typ automatického investování vhodný, můžete se podívat na náš článek "Co je to Robo-advisor?"
Zde je stručný seznam, kterým se budeme zabývat:
Zatímco ve Spojených státech jsou robotičtí poradci populární již několik let a mnoho finančních institucí tuto funkci do svých služeb přidává, Kanada je pozadu. Přesto je Kanaďanům k dispozici řada robo-poradců, kteří poskytují inovativní služby za velmi nízkou cenu, čímž se investování stává dostupnějším pro všechny. Obecně platí, že když se snažíme klasifikovat robo-poradce, hledáme nízké ceny, nízké požadavky na minimální vklad a větší přizpůsobení portfolia. Tyto faktory bezpochyby patří mezi nejdůležitější faktory, které by měli investoři při výběru vhodného Robo-advisor.
Abychom sestavili seznam nejlepších robotických poradců v Kanadě, prověřili jsme různé platformy a vyhodnotili tyto tři hlavní charakteristiky a zde jsou výsledky našeho hloubkového výzkumu.
💲Poplatky: 0,4 % až 0,5 % ročně
💵 Minimální zůstatek : $0
💁 Přístup k lidským poradcům: Ano
💬 Podporované jazyky: Podporované jazyky: angličtina a francouzština
Společnost Wealthsimple byla založena v roce 2014 a nabízí investorům tři chytrá řešení správy majetku:
Wealthsimple je vhodný pro všechny kanadské investory, kteří hledají nízký poplatek Robo-advisor s některými dalšími funkcemi a určitou mírou přizpůsobení portfolia.
💲Poplatky: 0,25 % z prvních 100 000 USD; 0,20 % po 100 000 USD ročně
💵 Minimální zůstatek: USD pro zahájení investování.
💁 Přístup k lidským poradcům: Ano
💬 Podporované jazyky: Podporované jazyky: angličtina a francouzština
Questwealth je Robo-advisor , který poskytuje Questrade Wealth Management Inc., kanadská společnost zabývající se správou investic. Společnost byla založena v roce 1999 v Torontu a nabízí předem sestavená portfolia s různými úrovněmi tolerance rizika: Agresivní, růstové, vyvážené, příjmové a konzervativní. Mají také možnost sociálně odpovědného investování s portfolii se stejným souborem rizikových profilů jako standardní portfolia.
Výhodou oproti jiným robotickým poradcům je, že portfolia Questwealth mají poměrně dlouhou historii a můžete si zkontrolovat výkonnost všech portfolií od jejich založení. Nabízí také výběr daňových ztrát a automatickou reinvestici všech přijatých dividend. Kromě toho získáte přístup do Questrade, pokud chcete své portfolio spravovat sami, s přístupem k akciím, opcím a ETF.
Questwealth je vhodný pro Kanaďany, kteří chtějí investovat do automaticky spravovaných portfolií s velmi nízkými náklady.
💲Poplatky: 0,50 % ročně
💵 Minimální zůstatek: USD pro zahájení investování.
💁 Přístup k lidským poradcům: Ano
💬 Podporované jazyky: Podporované jazyky: angličtina a francouzština
RBC InvestEase je platforma robo-advisor společnosti Royal Bank of Canada, největší banky v Kanadě z hlediska tržní kapitalizace a s více než 17 miliony zákazníků. Po vyplnění krátkého dotazníku doporučí automaticky spravované portfolio diverzifikovaných ETF. Jejich nízkonákladové ETF se snaží sledovat kvalitní tržní indexy a kombinace peněžních, pevně úročených a akciových ETF závisí na vašich finančních cílech a toleranci k riziku. RBC InvestEase nevyžaduje pro otevření účtu žádné minimum. Jakmile však váš zůstatek dosáhne 1 000 USD, můžete začít investovat.
RBC InvestEase je vhodný pro Kanaďany, kterým více vyhovuje jednání s Robo-advisor , za kterým stojí banka.
💲Poplatky: Kč ročně (min. 4,99 Kč/měsíc).
💵 Minimální zůstatek : 5 000 USD
💁 Přístup k lidským poradcům: Ano
💬 Podporované jazyky: Angličtina
Robo-advisor Justwealth je další kanadská společnost založená v roce 2016, která nabízí širokou škálu automaticky spravovaných portfolií. Mají více než 60 různých portfolií zaměřených na různé profily investorů a při sestavování portfolia se řídí přístupem založeným na cílech. Jejich portfolia zahrnují možnosti společensky odpovědného investování a poplatky jsou velmi přímočaré, 0,50 % pro účty se zůstatky pod 500 000 USD a 0,40 % ze všech zůstatků nad touto hranicí. Jejich kvalifikovaní investiční odborníci navíc nabízejí, že vám zdarma poskytnou revizi vašeho současného investičního portfolia. Nevýhodou je, že ve srovnání s ostatními kanadskými robotickými poradci mají vysoký požadavek na minimální zůstatek (5 000 USD).
Justwealth je vhodný pro kanadské investory, kteří hledají vysokou úroveň personalizovaného portfolia a zároveň mají přístup ke službám finančního plánování.
💲Poplatky: Od 5 USD/měsíc (pod 10 tisíc dolarů) do 150 USD/měsíc (nad 325 tisíc dolarů)
💵 Minimální zůstatek : $100
💁 Přístup k lidským poradcům: Ano
💬 Podporované jazyky: Angličtina
Nest Wealth je kanadská společnost založená v roce 2014, která nabízí řešení správy majetku pro individuální investory, finanční poradce a finanční instituce. Na základě vaší osobní tolerance k riziku, vašich cílů a aktuální finanční situace vám vytvoří ideální alokaci aktiv na míru, která zahrnuje dluhopisy, akcie a nemovitostní ETF. Správce portfolia vás osloví, aby se ujistil, že jste spokojeni s odpověďmi uvedenými v dotazníku o rizicích, a budete moci upravit alokaci a cílovou hotovost v portfoliu tak, aby vyhovovala vašim krátkodobým potřebám likvidity. Poté bude pracovat na správě vašeho portfolia automatickým vyvažováním a zajištěním nízkých nákladů na správu.
Na rozdíl od většiny robotických poradců si Nest Wealth účtuje paušální měsíční poplatek podle zůstatku na účtu, který se pohybuje od 5 USD měsíčně u účtů pod 10 000 USD do 150 USD měsíčně u účtů nad 325 000 USD.
Nestwealth je vhodný pro kanadské investory, kteří hledají automatizované portfolio a zároveň mají neomezený přístup k portfoliomanažerům.
Celkově jsou robotičtí poradci ideální pro investory, kteří hledají investiční řešení typu "nastav a zapomeň". S rostoucím počtem robotických poradců v Kanadě je však pro investory stále obtížnější vybrat si toho, který nejlépe vyhovuje jejich potřebám.
Abychom vám to usnadnili, sestavili jsme pro vás seznam pěti nejlepších možností na kanadském webu Robo-advisor . Vašim potřebám však může vyhovovat i mnoho dalších společností, proto vám doporučujeme prohlédnout si náš úplný seznam robotických poradců. Obecně doporučujeme navštívit jejich webové stránky, přečíst si o tom, jak realizují své investiční strategie, porovnat účtované poplatky a ověřit si, zda je společnost regulována.
Nezapomeňte, že pokud máte nějaké dotazy, neváhejte zanechat komentář níže.
Připomínáme, že výše uvedené informace nelze chápat jako investiční poradenství a je třeba je považovat pouze za informace. Investoři by měli provést vlastní průzkum a hloubkovou kontrolu služeb a příležitostí, které jsou nejvhodnější pro jejich strategii v oblasti rizik, výnosů a dopadu.
Šťastné investice!
Většina robotických poradců má velmi nízký požadavek na minimální zůstatek pro zahájení investování (můžete najít robotické poradce, kteří vám umožní začít investovat již od 5 USD).
Ne, většina robotických poradců investuje do ETF a snaží se vyrovnat výkonnost určitého tržního benchmarku. Snaží se tedy spíše věrně kopírovat výkonnost trhu, než ji překonávat.
.png)